تحليلات البيانات المالية
الميزات البرمجية، والتكاليف، والعائد على الاستثمار
منذ عام 1989، تُطوِّر ساينس سوفت أنظمة تحليلية مُخصصة توفر للمؤسسات رؤية شاملة لأدائها المالي، مع تمكينها من التنبؤ الدقيق، وإدارة المخاطر استنادًا إلى معلومات موثوقة، بالإضافة إلى وضع ميزانيات استراتيجية للأعمال.
مفهوم تحليلات البيانات المالية
التحليلات المالية هي عملية استخلاص رؤى قابلة للتنفيذ من مصادر البيانات المالية المتنوعة، مثل المبيعات، والتدفقات النقدية، والإيرادات؛ بهدف تعزيز استراتيجيات الأعمال وتحسين عمليات اتخاذ القرار.
تُوفر حلول التحليلات المالية المخصصة للشركات رؤى فورية شاملة لإدارة الميزانية، مع الاستفادة من تقنيات تعلم الآلة (ML) للتنبؤ المالي الدقيق وتحسين العمليات، بالإضافة إلى تصميم سيناريوهات what-if الشرطية لدعم التخطيط المالي وتقليل المخاطر.
- المدة الزمنية للتنفيذ: تتراوح بين شهرين و6 أشهر.
- تكاليف التنفيذ: تتراوح بين 75,000 ريال سعودي و2,250,000 ريال سعودي، بناءً على مدى تعقيد الحل ونطاق العمل.
يُمكنكم استخدام أداة حساب التكلفة المجانية لدينا، للحصول على تقدير لتكلفة تطوير حل تحليلي مُصمم خِصيصًا حسب متطلبات واحتياجات أعمالكم.
- عمليات التكامل: مع برمجيات تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، وأنظمة المحاسبة، وإدارة الخزانة، وبرمجيات التسعير، وإدارة علاقات العملاء (CRM).
- العائد على الاستثمار (ROI): يصل إلى 120%، مع فترة استرداد لا تتجاوز 9 أشهر.
التحليلات المالية: الميزات الأساسية
في السطور التالية، يوضح لكم خبراء ساينس سوفت إمكانات التحليلات المالية الأكثر طلبًا من قِبل عملائنا.
تحليلات الأداء المالي
- مراقبة مؤشرات الأداء المالي الرئيسية (KPIs) مثل العائد على الأصول (ROA)، والتدفق النقدي الحر (FCF)، وهامش الربح الصافي.
- إجراء تحليلات متعددة الأبعاد للأداء المالي مثل المبيعات لكل فترة، وخط الإنتاج، والموقع الجغرافي.
- قياس الأداء مقارنةً بمعايير الصناعة وأداء المنافسين.
- تحديد الاتجاهات وتحليل الأسباب الجذرية باستخدام تقنيات تعلم الآلة (ML)، على سبيل المثال، للتحكم في تباين الميزانية.
- نمذجة السيناريوهات، وإجراء تحليلات what-if الشرطي للنماذج المالية.
- التنبؤ بالأداء المالي استنادًا إلى البيانات القديمة أو تنبؤات الذكاء الاصطناعي.
- تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لاتخاذ أفضل القرارات المالية بشأن إعداد الميزانية، وتخطيط المدفوعات، وغيرها.
تحليلات التدفق النقدي
- تتبع مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) للتدفق النقدي مثل التدفق النقدي التشغيلي (OCF)، ونسبة رأس المال العامل، والتدفق النقدي الحر إلى حقوق الملكية (FCFE).
- مراقبة فورية للتدفقات النقدية الواردة والصادرة.
- التصنيف التلقائي للتدفقات النقدية حسب النشاط (التشغيل، والاستثمار، والتمويل)، وحسب المعاملات النقدية (الحسابات المدينة، والضرائب).
- تحديد المصادر الأكثر ربحية للتدفقات النقدية الواردة.
- التنبؤ بالتدفق النقدي باستخدام الذكاء الاصطناعي، مع تحليل السيناريوهات what-if.
تحليلات الحسابات الدائنة
- تتبُّع مقاييس الحسابات الدائنة مثل الأيام مستحقة الدفع (DPO)، والمبالغ المدفوعة والمستحقة، ومعدل دوران الحسابات الدائنة.
- تحديد فرص الدفع المبكر، وحساب التوفير المحتمل باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- تحديد العوائق التشغيلية في عمليات الحسابات الدائنة وتحليل أسبابها الجذرية.
- تحديد سعر الصرف الأمثل باستخدام الذكاء الاصطناعي.
تحليلات الحسابات المدينة
- الحساب الآلي لمقاييس الحسابات المدينة {مثل فترة استحقاق حسابات المبيعات (DSO)، ومعدل دوران الحسابات المدينة}، والمبالغ المسددة، والمدفوعة جزئيًا، والمتأخرة.
- تحديد الاتجاهات الشائعة في الحسابات المدينة مثل العملاء المتأخرين في السداد، ومجموعات العملاء.
- تقديم توصيات ذكية حول استراتيجيات تحسين عمليات التحصيل.
- تحليل التباين في الإيرادات.
- إجراء تحليلات الامتثال للاعتراف بالإيرادات.
تحليلات الاستثمار
- المراقبة الفورية لمعاملات الاستثمار.
- التتبع المستمر لمؤشرات أداء الاستثمار مثل العائد على الاستثمار (ROI)، وصافي القيمة الحالية (NVP)، وهامش الربح؛ مع إجراء مقارنة معيارية لها.
- التنبؤ بأداء الاستثمار باستخدام الذكاء الاصطناعي، مع تحليل سيناريوهات what-if.
- تقديم اقتراحات وتوصيات ذكية بشأن قرارات الاستثمار المثلى.
- مراقبة امتثال الاستثمار للمتطلبات التنظيمية والسياسات الداخلية.
تحليلات المخاطر المالية
- المراقبة المستمرة لمخاطر السيولة، والائتمان، والاستثمار، مع حساب المقاييس ذات الصلة مثل نسبة السيولة الحالية، ونسبة الدين إلى حقوق الملكية، وتقلبات الاستثمار.
- تقديم اقتراحات بشأن حدود التعرض لمخاطر السيولة، والائتمان، ومخاطر السوق.
- إجراء تحليلات مستمرة للأسواق المالية والاتجاهات الاقتصادية مثل أسعار صرف العملات الأجنبية، وأسعار السلع الأساسية؛ وتقييم تأثيرها المحتمل في الأداء المالي.
- التنبؤ بالربحية.
- محاكاة سيناريوهات What-if لقياس أداء الأصول في مختلف الظروف.
تحليلات الضرائب
- التحليل الآلي لمبالغ الضرائب عبر أنواع الضرائب المختلفة مثل ضريبة القيمة المضافة (VAT)، وضريبة المبيعات، والضريبة المقتطعة، وضريبة الدخل.
- تحديد أوجه القصور في إدارة الضرائب مثل دفع ضريبة المبيعات على البنود المعفاة، أو تفويت فرص الاستفادة من الائتمانات أو الخصومات الضريبية.
- إجراء تحليلات تنبؤية للالتزامات الضريبية المستقبلية بناءً على البيانات الضريبية السابقة.
- تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لخفض التكاليف الضريبية، مثل تحديد الموردين الذين لديهم أفضل تعريفات الاستيراد، أو تحديد فرص الائتمانات الضريبية.
تحليلات التسعير
- تخطيط استراتيجيات التسعير من خلال تحليل طلبات العملاء وهامش المبيعات، وأسعار المنافسين، وتوفر المخزون؛ بالإضافة إلى نمذجة سيناريوهات التسعير.
- الحساب الآلي للأسعار المبدئية وفقًا لاستراتيجية التسعير المحددة.
- تقديم اقتراحات قائمة على التحليلات بشأن استراتيجيات التسعير المخصصة لشرائح العملاء المختلفة.
- تحديد العلاقة بين استراتيجيات تسعير معينة وربحية المنتجات والخدمات.
- تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي للتسعير الترويجي مثل مبالغ الخصم المُثلى.
- إدارة التسعير الديناميكي باستخدام الذكاء الاصطناعي.
تحليلات الرواتب
- التحليل التفصيلي لمستحقات الموظفين (مثل الرواتب والمكافآت والعمولات) مقابل أداءهم المثبت.
- المقارنة المرجعية للرواتب مقابل الوضع الحالي في القطاع.
- المراقبة المستمرة لعمليات إدارة الرواتب، مع التنبيه بحالات عدم الامتثال، مثل عدم دفع أجور العمل الإضافي.
- التنبؤ بتكلفة العمالة بناءً على البيانات القديمة وتحليل اتجاهات السوق.
تحليلات الاحتيال المالي
- المراقبة المستمرة والكشف عن الأنشطة الاحتيالية المحتملة، مثل الكشف الفوري عن الحالات الشاذة في أنماط المعاملات، وتحديد المخالفات في البيانات المالية، وتسجيل محاولات الوصول غير المصرح بها.
- إرسال تنبيهات فورية بشأن الأنشطة المشبوهة.
- إجراء تحليلات سلوكية لفهم الأنشطة غير المعتادة للمستخدمين والإبلاغ عنها.
- التكامل مع قواعد بيانات التحليل الذكي للتهديدات بهدف تحديد أنماط الاحتيال الناشئة.
- الكشف القابل للتخصيص عن الاحتيال بناءً على قواعد محددة للتكيف مع سيناريوهات احتيال محددة.
معالجة وتخزين البيانات
- ادخال البيانات المالية تلقائياً (مثل القوائم المالية، وأداء المبيعات، واتجاهات السوق) من مصادر مؤسسية وخارجية متكاملة.
- تجميع وتنظيف وتوحيد البيانات في مستودعات البيانات باستخدام عمليات الاستخراج والتحويل والتحميل (ETL) أو الاستخراج والتحميل والتحويل (ELT).
- معالجة مالية دورية وفورية للبيانات.
- توفير آليات آمنة لتخزين البيانات ونقلها والوصول إليها بما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية، مثل نظام حماية البيانات الشخصية السعودي، ومعيار أبو ظبي الخاص بأمن المعلومات الصحية والأمن الإلكتروني، وقانون HIPAA، واللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)، ومعايير صناعة أمن بيانات بطاقات الدفع (PCI DSS)، والمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، وغيرها الكثير.
إعداد التقارير المالية
- إنشاء التقارير المالية بما يتوافق مع النماذج الخاصة بكل صناعة، مثل IFRS17، وبازل 3 (Basel III)، والنماذج الضريبية والزكوية لهيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA)، والنماذج المصرفية والتأمينية للبنك المركزي السعودي (SAMA)، والنماذج المالية للشركات المدرجة في هيئة السوق المالية (CMA)، والنماذج الضريبية للهيئة الاتحادية للضرائب في الإمارات، وغيرها من النماذج المعتمدة في منطقة الخليج.
- إنشاء تقارير مجدولة وحسب الطلب، مع إرسالها آليًا إلى الجهات المختصة.
- العرض المرئي للبيانات في لوحات معلومات ديناميكية سهلة الاستخدام تتميز بإمكانات متقدمة مثل عرض البيانات بالتفصيل التصاعدي والتنازلي، وتجزئة البيانات، وتقسيم البيانات إلى شرائح أصغر عبر أبعاد متعددة.
- توفير واجهة مستخدم (UI) تلبي احتياجات مختلف مجموعات المستخدمين، مثل المحاسبين والمحللين الماليين، والمديرين التنفيذيين.
عمليات التكامل الأساسية لحلول التحليلات المالية
- للحصول على رؤية واضحة وشاملة للأداء المالي للمؤسسة، واتخاذ قرارات مستنيرة لتحسينه.
برمجيات إدارة الخزانة
- لتحليل أداء الاستثمار وتحسين إدارة عملياته.
- لتحديد المخاطر المالية والتخفيف من حدتها بسرعة.
أسواق البيانات المالية
- للحصول على رؤية مُحدثة للأسواق المالية، واستخدام هذه البيانات لإعداد نماذج وتوقعات مالية دقيقة.
برمجيات التسعير
- للاستفادة من التحليلات القديمة والفورية للأسعار، والحصول على اقتراحات ذكية لتحسين التسعير.
- لتحليل الإيرادات، وتحديد شرائح العملاء المُدرة للإيرادات.
- لمواءمة استراتيجية المبيعات والتسويق للشركة مع الخطط المالية.
- لتقييم الكفاءة المالية للموردين.
- لتحسين تخطيط تكاليف المشتريات استنادًا إلى تحليلات وبيانات دقيقة.
الرؤى والتقارير التي توفرها التحليلات المالية
4 خطوات لتطوير نظام ناجح للتحليلات المالية
ضمان اعتماد المستخدم للنظام بسلاسة
بدلًا من طرح واجهة مستخدم (UI) جديدة كليًا وغير مألوفة، يمكنكم تصميم لوحات معلومات تُمثِّل مزيجًا مثاليًا من الإمكانات القديمة والجديدة. على سبيل المثال، يمكنكم تنفيذ علامات تبويب متقاطعة تعرض البيانات الرقمية في شكل جداول ومخططات بيانية في آن واحد. بهذه الطريقة، ستظل واجهة المستخدم مألوفة لمستخدمي الأدوات القديمة المشابهة لجداول البيانات، كما ستساعدهم على استكشاف الميزات الجديدة تدريجيًا.
تمكين إعداد تقارير متوافقة على مستوى النظام
لتجنب تجهيز البيانات يدويًا لإعداد التقارير المالية، تأكدوا من أن نظام التحليلات لديكم متوافق مع المعايير واللوائح التنظيمية المعمول بها، مثل المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، والنماذج الضريبية والزكوية لهيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA)، والنماذج المصرفية والتأمينية للبنك المركزي السعودي (SAMA)، والنماذج المالية للشركات المدرجة في هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، والنماذج الضريبية للهيئة الاتحادية للضرائب في الإمارات، وغيرها من النماذج المعتمدة في منطقة الخليج. كما يجب تصميم تقاريركم المالية بحيث تتوافق مع تنسيقات النماذج الخاصة بكل قطاع، مثل IFRS17 للتأمين، وبازل 3 (Basel III) للخدمات المصرفية، ونماذج هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA) السعودية والهيئة الاتحادية للضرائب في الإمارات. بهذه الطريقة، نضمن جاهزية مخرجات النظام للتقديم الفوري إلى الجهات التنظيمية دون الحاجة إلى معالجة إضافية.
تخصيص النظام ليناسب مجال أعمالكم
تُعد البرمجيات المالية الجاهزة نقطة انطلاق جيدة للشركات الصغيرة، ولكن كلما توسعت الشركة، أصبحت عملياتها المالية أكثر تعقيدًا وتخصصًا لمجال الأعمال. بدلًا من الاقتصار على لوحات معلومات للتحليلات الأساسية، يمكن للشركات المصنعة الاستفادة من تحليلات سياسات الضمان وانعاكسها على الأداء المالي، في حين يحتاج مقدمو الرعاية الصحية إلى تحليل مطالبات التأمين للحصول على رؤية شاملة لإيراداتهم.
إنشاء لوحات معلومات مخصصة لكل دور وظيفي
يمكنكم تصميم واجهة مستخدم لوحات المعلومات لتلائم أنواع التحليلات التي يحتاج إليها كل دور وظيفي. على سبيل المثال، يحتاج المحللون الماليون إلى طرق عرض تفصيلية للبيانات مع إمكانية إجراء استعلامات مخصصة، بينما يحتاج المديرون إلى متابعة إحصاءات الأداء المالي لأقسامهم وتلقي تنبيهات فورية حول الأحداث المهمة (مثل تجاوز حدود الميزانية). وأخيرًا، يفضل المديرون التنفيذيون لوحات معلومات شاملة للأداء المالي على مستوى المؤسسة، حيث توفر لهم نظرة شاملة على الوضع المالي العام للمؤسسة.
ما الذي يميز ساينس سوفت؟
نُحقِّق نجاح المشروعات، مهما كانت التحديات.
تتخطى ساينس سوفت مفهوم الإدارة الروتينية للمشروعات التي غالبًا ما تقتصر على التنظيم، وهو الأسلوب السائد في السوق. بدلاً من ذلك، نتبنى نهجًا احترافيًا في إدارة المشروعات، إذ نُركز على الإشراف الفعّال وقيادة فِرقنا نحو تحقيق نجاح المشروعات لعملائنا، مهما كانت التحديات التي تواجهنا.
التكاليف والعائد على الاستثمار لتنفيذ حلول التحليلات المالية
تتراوح تكلفة تنفيذ حلول تحليلات البيانات المالية بين 75,000 ريال سعودي و2,250,000 ريال سعودي، بناءً على مدى تعقيد الحل. تشمل العوامل الرئيسية المؤثرة في التكلفة: عدد عمليات التكامل، وحجم البيانات وتنوعها، ومدى الحاجة إلى تقنيات البيانات الضخمة أو الإمكانات المدعومة بتقنيات تعلم الآلة (ML) والذكاء الاصطناعي (AI).
في المتوسط، تُحقق حلول التحليلات المالية عائدًا على الاستثمار (ROI) يصل إلى 120%، مع فترة استرداد لا تتجاوز 9 أشهر. ومن بين الدوافع الرئيسية لتحقيق العائد على الاستثمار: تحسين إنتاجية فِرق الإدارة المالية، وتمكين الوصول إلى أحدث البيانات.
185,000 – 375,000 ريال سعودي
لحساب وتتبع مؤشرات الأداء المالي الرئيسية (مثل التكاليف، والإيرادات، والتدفقات النقدية) للشركات الصغيرة والمتوسطة ذات الهياكل التنظيمية البسيطة ونماذج الأعمال غير المعقدة.
750,000 – 1,500,000 ريال سعودي
لحساب جميع مؤشرات الأداء المالي الرئيسية المطلوبة بشكل تفصيلي (حسب الشركة الفرعية، والمنطقة الجغرافية، والإدارة، والمنتج، ومجموعة العملاء) للشركات المنتشرة عالميًا.
إمكانات تحليلية متقدمة:
185,000 – 750,000 ريال سعودي
لتحليل الأسباب الجذرية لمؤشرات الأداء المالي.
185,000 – 560,000 ريال سعودي
للحصول على تنبؤات مالية (إحصائية، وقائمة على تقنية تعلم الآلة)، ونمذجة السيناريوهات وتحليلها.
375,000 – 750,000 ريال سعودي
لإجراء تحليلات إرشادية مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتحسين التخطيط المالي.
هل ترغب في الحصول على تقدير أدق للتكلفة؟
يُمكنك استخدام أداة حساب التكلفة المجانية لدينا، لوصف احتياجاتك والحصول على تقدير مجاني للتكلفة.
87% من الشركات حققت قيمة ملموسة من الاستثمار في تحليلات البيانات
وفقًا لاستطلاع Data and AI Leadership Executive Survey لعام 2024، الذي شمل أكثر من 100 شركة عالمية مدرجة ضمن قائمة Fortune 1000 ممن طبقوا تقنيات تحليلات البيانات، أفادت 87% من هذه الشركات بتحقيق قيمة ملموسة من استثماراتها في تحليلات البيانات.
تعكس هذه النتائج الفرص الواعدة التي يمكن أن تستفيد منها الشركات الخليجية من خلال تبني استراتيجيات تحليل البيانات لتعزيز الأداء واتخاذ قرارات أكثر دقة. وتشمل هذه التقنيات مجالات متعددة مثل الرعاية الصحية، والخدمات المالية والمصرفية، والتأمين، وتجارة التجزئة، والتصنيع، والاتصالات، والإعلام، والتعليم، ما يفتح آفاقًا واسعة للشركات في السعودية والإمارات وغيرها من بلدان الخليج للاستفادة من هذه الاتجاهات العالمية وتسريع تبنيها لتعزيز التنافسية والنمو.
تطوير حلول متقدمة لتحليلات البيانات المالية على أيدي خبراء محترفين
تضم ساينس سوفت فريقًا متميزًا من خبراء تحليلات البيانات بخبرة تصل إلى 27 عامًا في المجال، إلى جانب نخبة من الاستشاريين الماليين المتخصصين في دعم الشركات. خبراؤنا مستعدون لتسخير خبراتهم ومهاراتهم لتطوير برمجيات تحليلات مالية آمنة، وقابلة للتوسع، ومصممة خصيصًا للتكيف مع احتياجات أعمالكم المستقبلية.
استشارات التحليلات المالية
سيساعدكم فريقنا الاستشاري على تصميم بنية متينة وميزات مبتكرة لنظام التحليلات المالية، بالإضافة إلى اختيار مجموعة التقنيات المناسبة، وتحسين التكلفة والجداول الزمنية للمشروع. كما أننا مستعدون لتقديم استشارات متخصصة حول إدارة البيانات، والأمان، والجوانب التنظيمية لضمان امتثال مبادرة التحليلات المالية لديكم.
تنفيذ حلول التحليلات المالية
نتولى تنفيذ حلول تحليلية آمنة وقابلة للتوسع، توفر لكم رؤية شاملة للعمليات المالية لمؤسستكم، مع تمكين فِرقكم المالية من الحصول على رؤى وأفكار قابلة للتنفيذ حول فرص خفض التكاليف. كما نضمن امتثال الحل للوائح التنظيمية الخاصة بكل قطاع، ونقدم لكم تقارير مبسطة جاهزة للتقديم إلى الجهات التنظيمية.
نبذة عن ساينس سوفت
ساينس سوفت هي شركة عالمية تُقدم خدمات تطوير البرمجيات واستشارات تقنية المعلومات منذ عام 1989، ولديها مكاتب في السعودية والإمارات و7 مكاتب عالمية أخرى، أبرزها مقرنا الرئيسي في تكساس، الولايات المتحدة الأمريكية. على مدار أكثر من 35 عامًا، نساعد المؤسسات في أكثر من 30 قطاعًا على تطوير حلول تحليلية مُصممة خِصيصًا لتناسب مجالات أعمالهم، وتُمكِّنهم من الاستفادة من ابسيط الإدارة المالية، واتخاذ القرارات المستنيرة، وتعزيز مرونة الأعمال. كما أننا حاصلون على شهادتي الجودة العالمية الأيزو 9001 والأيزو 27001، ما يضمن أعلى جودة للبرمجيات، والأمان الكامل لبيانات عملائنا.