برمجيات تأمين الطيران
تجمع ساينس سوفت بين خبرتها في مجال برمجيات التأمين منذ عام 2012 وتمكُّنها من تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) وتعلم الآلة (ML) وإنترنت الأشياء (IoT) والبلوك تشين، لتصميم وتطوير حلول برمجية موثوقة لقطاع تأمين الطيران، بما يدعم الامتثال لمتطلبات نماذج التأمين التقليدي والتكافلي المعمول بها في السعودية والإمارات ودول الخليج.
برمجيات تأمين الطيران: ملخص سريع
تعمل برمجيات تأمين الطيران على أتمتة عمليات مثل الاكتتاب، وإدارة وثائق التأمين، وإدارة المطالبات، ومراقبة الامتثال. كما توفر هذه البرمجيات تخزينًا مركزيًا لبيانات ووثائق تأمين الطيران، وتتيح رؤية شاملة لأنشطة التأمين.
توفر برمجيات تأمين الطيران المخصصة وظائف مصممة وفق احتياجات كل شركة تأمين، بما يساعد على تطوير سير العمل عبر مختلف أنواع تأمين الطيران. ويمكن دعم هذه الحلول بتقنيات متقدمة مثل الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء والبلوك تشين، لرفع كفاءة العمليات وإتاحة نماذج عمل جديدة، مع دعم الامتثال لمتطلبات التأمين التجاري والتكافل المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية في السعودية والإمارات ودول الخليج.
ويمكن ربط أنظمة تأمين الطيران المخصصة مباشرةً بجميع حلول الأعمال المطلوبة، بما في ذلك الأنظمة القديمة. كما يمكن تحسينها بسهولة من خلال إضافة قدرات جديدة لتلبية احتياجات شركات التأمين المتغيرة والمتطلبات التنظيمية المتجددة.
المدة الزمنية للتنفيذ: من 9 إلى 18 شهرًا أو أكثر، لتطوير نظام مخصص لتأمين الطيران.
تكاليف التطوير: من 750,000 ريال سعودي إلى 5.6 ملايين ريال أو أكثر، حسب تعقيد الحل. يمكنكم استخدام أداة حساب التكلفة المجانية لدينا للحصول على تقدير مخصص لتكلفة مشروعكم.
أنواع تأمين الطيران التي يمكن لبرمجياتنا المخصصة أتمتتها
في مشروعات ساينس سوفت، نبتكر حلولًا موثوقة ومرنة تساعد شركات تأمين الطيران على أتمتة عمليات منتجاتها التأمينية الفريدة، وتحويل سير العمل لديها رقميًا بكفاءة عالية.
حسب الجهة المؤمن عليها
- تأمين الطيران العام (GA).
- تأمين شركات طيران الركاب.
- تأمين شركات طيران الشحن.
- تأمين مصنعي الطائرات ومعدات الطيران.
- تأمين المطارات.
- تأمين شركات المناولة الأرضية.
- تأمين موردي الطيران.
- تأمين شركات تأجير الطائرات.
- تأمين مسؤولية المديرين والمسؤولين (D&O).
- تأمين الطيارين الخاصين.
- تأمين قطاع الفضاء والدفاع.
حسب محل التأمين
-
تأمين طائرات وأساطيل الطيران العام التجاري.
- تأمين الطائرات الخاصة للطيران العام.
- تأمين طائرات رجال الأعمال.
- تأمين طائرات الهليكوبتر.
- تأمين الطائرات المُسيَّرة.
- تأمين المناطيد والسفن الهوائية القابلة للتوجيه.
- تأمين الأقمار الصناعية.
- تأمين الطائرات التجريبية والكلاسيكية.
- تأمين الشحن الجوي.
- تأمين مرافق ومعدات المطارات.
- تأمين مرافق تخزين الطائرات وورش الصيانة.
حسب التغطية التأمينية
- تأمين هيكل الطائرة والمسؤولية العامة.
- تأمين مسؤولية الخدمات المهنية في مجال الطيران.
- تأمين مسؤولية منتجات الطيران والعمليات المنجزة.
- تأمين تعويض العمال.
- تأمين تعطل الأعمال.
- تأمين فقدان الترخيص.
- تأمين الخدمات الطبية والإنقاذ.
- التأمين ضد مخاطر الأمن السيبراني.
- التأمين البيئي.
- تأمين مخاطر الحرب والإرهاب.
- تأمين الاختطاف مقابل فدية واختطاف الطائرات (K&R).
أهم التكاملات لبرمجيات تأمين الطيران
- أنظمة الشركات: أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM)، وبرمجيات المحاسبة، وحلول ذكاء الأعمال (BI)، وغيرها.
- قنوات التفاعل مع العملاء: بوابات التأمين، وخدمات البريد الإلكتروني، وخدمات المراسلة، وغيرها.
- مصادر البيانات الخارجية: سجلات الطيارين والطائرات لدى الهيئات الوطنية للطيران المدني في السعودية والإمارات، وقواعد بيانات مكاتب تحقيقات حوادث الطيران، والأنظمة الداخلية لمكاتب المعلومات الائتمانية الإقليمية ومكاتب المعلومات الطبية، وأنظمة مراقبة الملاحة الجوية، ومنصات بيانات الطقس، وأنظمة تصنيع الطائرات وتتبعها وصيانتها الخاصة بحاملي وثائق التأمين، إضافة إلى قواعد بيانات المطالبات والاحتيال في قطاع التأمين العالمية والإقليمية.
الميزات الأساسية لبرمجيات تأمين الطيران
فيما يلي، يستعرض خبراء ساينس سوفت قائمة شاملة بالميزات الأساسية لتطوير نظام موثوق لتأمين الطيران:
معالجة طلبات تأمين الطيران
- الاستيراد الفوري لطلبات تأمين الطيران متعددة الصيغ أو على دفعات من بوابات التأمين، وأنظمة CRM، وغيرها.
- تحويل الطلبات الورقية تلقائيًا إلى صيغة رقمية باستخدام تقنيات تحليل الصور.
- الاستخراج التلقائي للبيانات من الطلبات الرقمية.
- التحقق المدعوم بالذكاء الاصطناعي من صحة البيانات الواردة في طلبات العملاء، ومطابقتها مع البيانات المتاحة من المصادر العامة.
- إرسال تنبيهات بشأن البيانات المفقودة وغير الدقيقة والمتناقضة.
- إحالة الطلبات المشبوهة للمراجعة اليدوية، والطلبات السليمة لتقييمها بواسطة متخصصي الاكتتاب وفقًا لقواعد محددة مسبقًا.
- التحقق من الامتثال لمتطلبات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وقوائم العقوبات الدولية حسب الموقع الجغرافي لكل عميل.
- الحساب الآلي لدرجة مخاطر العملاء وفقًا لمعايير يحددها المستخدم، مثل الاستدامة المالية للعميل، والموقع الجغرافي، وسجل الخسائر، ونوع الأصول وحالتها، وموقع عمليات الطيران، وغيرها.
- قوالب جاهزة بدون برمجة لتبسيط إنشاء وتعديل النماذج الاكتوارية لتسعير تأمين الطيران.
- حساب أقساط تأمين الطيران وفق معايير مخصصة تشمل درجة مخاطر العميل، وشروط التغطية المطلوبة، ومعدل الضريبة لكل منطقة، وغيرها.
- أتمتة إعداد عروض الأسعار وإرسالها إلى العملاء المحتملين.
- إعادة حساب درجات مخاطر العملاء ومبالغ الأقساط المستحقة وفقًا لقواعد محددة عند ظهور بيانات جديدة ذات صلة.
- استخدام الذكاء الاصطناعي في حساب درجة مخاطر العملاء وحساب الأقساط المثلى المخصصة.
- قوالب جاهزة قابلة للتخصيص لإنشاء وثائق التأمين لمختلف أنواع تأمين الطيران.
- التطبيق التلقائي لشروط التغطية التأمينية ومبالغ الأقساط والضرائب وخطط السداد في وثيقة التأمين الخاصة بكل عميل.
- إنشاء وتعديل وثائق التأمين بشكل تعاوني.
- إدارة نُسخ وثائق التأمين.
- التوقيع على وثائق التأمين باستخدام خاصية التوقيع الرقمي.
- تنفيذ تعديلات على وثائق التأمين وفقًا لقواعد محددة سابقًا.
- تجديد أو إلغاء وثائق التأمين تلقائيًا بناءً على طلب المؤمن عليه.
- التخزين المركزي لوثائق تأمين الطيران.
- نماذج فوترة يحددها المستخدم، مثل: الدفع مقدمًا بالكامل، والدفع على أقساط، والرسوم حسب الاستخدام، وغيرها.
- الحساب الآلي لمبالغ أقساط التأمين المستحقة.
- إنشاء فواتير تأمين الطيران باستخدام قوالب جاهزة.
- إرسال الفواتير إلى العملاء وفق جدول زمني محدد أو عند الطلب عبر البريد الإلكتروني أو بوابة العملاء.
- المعالجة الفورية لعمليات الدفع عبر بوابات الدفع المتصلة.
- دعم طرق دفع متعددة، مثل التحويلات المصرفية، والبطاقات الائتمانية، والشيكات البنكية، والمحافظ الإلكترونية، وغيرها.
- تتبع حالة الفواتير: مرسلة، ومدفوعة، ومدفوعة جزئيًا، ومتأخرة السداد، وغيرها.
- تذكيرات يمكن تخصيصها للعملاء بشأن المدفوعات المستحقة.
- المعالجة الفورية لمطالبات تأمين الطيران والمستندات الداعمة لها.
- التحقق من صحة المطالبات باستخدام الذكاء الاصطناعي وفقًا لشروط تغطية تأمين الطيران والبيانات المتاحة في مصادر خارجية.
- الكشف الآلي عن المطالبات الاحتيالية.
- إنشاء طلبات معاينة الأضرار باستخدام قوالب جاهزة، وإرسالها إلى خبراء تقييم الأضرار الداخليين أو الخارجيين.
- معاينة الأضرار عن بُعد باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI)، وإنترنت الأشياء (IoT) والرؤية الحاسوبية.
- قواعد يحددها المستخدم للموافقة على المطالبات أو رفضها.
- فرز المطالبات بالذكاء الاصطناعي استنادًا إلى تحليل مدى استعجال المطالبة، وحجم الضرر، والمخاطر المالية، ومخاطر السمعة المرتبطة بعدم التسوية، وغيرها.
- حساب مبالغ التعويضات المستحقة وفقًا لقواعد محددة.
- الدفع الآلي للمطالبات المقبولة.
- (للتأمين البارامتري المُعتمد على المؤشرات) دفع مبالغ المطالبات تلقائيًا عند وقوع أحداث يحددها المستخدم سابقًا، مثل إلغاء الرحلات أو تأخرها لفترة معينة.
- حساب ومتابعة مبيعات تأمين الطيران حسب فترة زمنية معينة، ومتوسط مبلغ وثيقة التأمين، وسرعة الاكتتاب، وعروض الأسعار مقابل الوثائق الصادرة، وتكاليف المطالبات، ومعدل الخسارة، وغيرها من المقاييس.
- لوحات معلومات قابلة للتخصيص لمختلف العاملين في قطاع تأمين الطيران: بما في ذلك الاكتواريون، ومتخصصي الاكتتاب، وخبراء تسوية الخسائر، ومتخصصي المطالبات، وغيرهم.
- إعداد تقارير تلقائية عن تأمين الطيران، بما في ذلك تقارير إجمالي الأقساط، وتقارير الخسائر، وغيرها.
- تقديم التقارير المجدولة وعند الطلب إلى الهيئات التنظيمية المطلوبة.
- تحليلات تنبؤية مدعومة بالذكاء الاصطناعي للتنبؤ بالطلب على تأمين الطيران، والإيرادات، والمصروفات (حسب فترة زمنية محددة، ونوع التأمين، والمنطقة، وغيرها).
- الكشف المدعوم بالذكاء الاصطناعي عن مخالفات الامتثال.
إدارة فِرق تأمين الطيران
- لوحات معلومات قابلة للتخصيص توفّر نظرة عامة على مؤهلات موظفي تأمين الطيران، ومدى تفرغهم، وموقعهم، وأدائهم، وغير ذلك.
- إعداد وتهيئة أهداف ومؤشرات الأداء الرئيسية لكل دور وظيفي.
- إسناد المهام إلى المتخصصين الأنسب وفقًا لقواعد محددة.
- المراسلة الفورية بين أعضاء فِرق تأمين الطيران.
- الإنشاء التعاوني لوثائق تأمين الطيران.
إعادة تأمين الطيران
- التخزين المركزي لبيانات شركاء إعادة التأمين، بما يشمل المعلومات العامة، ونطاق الخدمات، وتفاصيل الأسعار، وغيرها.
- إنشاء وإدارة عقود إعادة التأمين بشكل تعاوني.
- تقديم المطالبات المحددة تلقائيًا إلى شركات إعادة التأمين ذات الصلة.
- المتابعة اللحظية للتقدم في تسوية المطالبات من خلال التكامل مع أنظمة شركات إعادة التأمين.
- نماذج تسجيل ذاتي قابلة للتخصيص.
- إدارة وتحديث المعلومات الشخصية والتجارية.
- إنشاء طلبات تأمين الطيران باستخدام قوالب جاهزة.
- تسجيل وتقديم المطالبات.
- لوحات معلومات للعملاء تمكِّنهم من تتبع السجل الكامل لأنشطة تأمين الطيران والمستندات والمعاملات.
- المراسلة الفورية بين العملاء ومتخصصي تأمين الطيران.
- مساعد افتراضي مدعوم بالذكاء الاصطناعي يساعد مستخدمي البوابة على حل المشكلات التشغيلية ذاتيًا.
الأمان والامتثال
- أذونات قائمة على الأدوار للتحكم في عرض وتعديل ومشاركة بيانات تأمين الطيران.
- المصادقة متعددة العوامل.
- تشفير البيانات أثناء التخزين والنقل.
- سجل تدقيق شامل لجميع أنشطة المستخدمين.
- الامتثال لضوابط الأمن السيبراني الصادرة عن الهيئة الوطنية للأمن السيبراني (NCA ECC)، ومعايير منظمة الطيران المدني الدولي (ICAO)، والهيئة العامة للطيران المدني في السعودية والإمارات، إضافةً إلى متطلبات الجهات الرقابية على قطاع التأمين مثل البنك المركزي السعودي (SAMA) وهيئة التأمين السعودية (IA)، والمصرف المركزي لدولة الإمارات، ومعايير أمن المعلومات والتدقيق SOC 1 وSOC 2، وقانون حماية البيانات الشخصية (PDPL) في السعودية والإمارات، إلى جانب المعايير العالمية والإقليمية ذات الصلة.
- (اختياري) تجزئة بيانات تأمين الطيران، وختمها زمنيًا، وتسجيلها في سجل موزع غير قابل للتلاعب قائم بلوك تشين.
أحد أبرز مشروعات برمجيات تأمين الطيران لدى ساينس سوفت
تصميم وتطوير برمجيات أتمتة الاكتتاب لشركة تأمين طيران عالمية بأصول تبلغ 30 مليار دولار
صمَّمت وطوَّرت ساينس سوفت نظام اكتتاب مخصص لإحدى شركات تأمين الطيران الأسرع نمواً في العالم، التي تمتلك قدرات تأمينية في أكثر من 120 دولة. يقدم الحل ميزات أتمتة قوية لتعزيز إنتاجية شركات التأمين وضمان توافق العمليات التالية:
- تسجيل العملاء الجُدد والتحقق من الامتثال لضوابط عملية اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).
- تقييم مخاطر العملاء.
- تسعير منتجات تأمين الطيران.
- إدارة عروض الأسعار.
- إدارة وثائق التأمين.
- إسناد مهام الاكتتاب وإدارة سير العمل.
- كشف احتيال موظفي الاكتتاب.