برمجيات إدارة الاستثمار

• جمع بيانات سوق رأس المال في الوقت الفعلي أو على دفعات من الأنظمة المتصلة، مثل قواعد بيانات الأصول، ومنصات الوساطة والتداول، وغيرها.
• جمع بيانات الاستثمار تلقائيًا من مصادر الويب العامة مثل منصات الأخبار المالية، ومواقع الشركات، والمدونات، ووسائل التواصل الاجتماعي.
• تصنيف البيانات وفق قواعد محددة مثل فئة الأصول، والمصدر، والمنطقة الجغرافية، وغيرها.
• متابعة بيانات السوق في الوقت الفعلي، مع إرسال تنبيهات فورية حول أحداث محددة مثل تحركات أسعار الأصول، وإصدار تقارير الأرباح، وغيرها.
• التحليلات الفنية والإحصائية لبيانات السوق.

ميزات متقدمة:

• الاسترجاع الآلي لنقاط البيانات ذات الصلة بالأبحاث من المستندات المُجمعة ومصادر الويب العامة باستخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLM)، بما في ذلك إحصاءات السوق، ومؤشرات الأسهم، والبيانات الأساسية للكيانات، وآراء المستثمرين، وغيرها.
• تلخيص البيانات المدعوم بنماذج اللغة الكبيرة، وعرضها بالصيغة المفضلة للمستخدم.
• إجراء تحليلات سوق رأس المال باستخدام الذكاء الاصطناعي لتقديم توصيات ذكية حول الأصول عالية العائد ومنخفضة المخاطر.

البحث الذكي عن فرص الاستثمار الناشئة لتنويع المحافظ الاستثمارية، بما في ذلك فئات الأصول البديلة، والشركات الناشئة الواعدة، والأسواق الصاعدة، وغيرها.

• نماذج استثمار قابلة للتخصيص وفق معايير الإدخال التي يحددها المستخدم مثل تفضيلات الأصول، وفترات الاستحقاق، والأهداف المالية، والكفاءة الضريبية، وحدود المخاطر.
• الحساب التلقائي لمؤشرات الاستثمار لكل نموذج، بما في ذلك العائد خلال فترة زمنية محددة، والمخاطر، والسيولة، ونسبة الرفع المالي، ورسوم الأداء، وغيرها.
• نمذجة السيناريوهات، وتحليل الافتراضات (مثل تحليل what-if)، واختبار التحمل للاستثمارات في الأصول الفردية، والمحافظ الاستثمارية، واستراتيجيات الاستثمار (مثل استراتيجيات النمو، والمؤشرات، واستثمار الزخم)، بالإضافة إلى إدارة الصناديق واستراتيجيات الخروج.
• المقارنة المباشرة بين مختلف خيارات الاستثمار واستراتيجيات إدارة الأصول المالية.
• حساب المخاطر باستخدام تقنية محاكاة «مونتي كارلو» لتقييم تأثير عوامل عدم اليقين مثل التغييرات التنظيمية، والعقوبات، والتحولات الاقتصادية الكلية.
• تحويل نتائج النماذج تلقائيًا إلى خطط استثمارية قابلة للتنفيذ على المدى المتوسط والطويل.
• توفير بيئة تداول تجريبية لمحاكاة استراتيجيات التداول وقياس النتائج.

ميزات متقدمة:

• تحليلات تنبؤية مدعومة بتقنية تعلم الآلة (ML) للتنبؤ بعوائد الاستثمار.
• اقتراح استراتيجيات استثمارية ذكية وهياكل مثلى للمحافظ استنادًا إلى بيانات ملفات المستثمرين مثل القدرة المالية، والأهداف المحددة زمنيًا، ومستوى تقبّل المخاطر، واتجاهات السوق.

• إنشاء هياكل مخصصة للمحافظ بهياكل هرمية وأنواع الأصول ومقاييس الأداء التي يحددها المستخدم.
• تحديد الأهداف المالية، وحدود الاستثمار، ومستويات التعرض للمخاطر.
• إنشاء محافظ متعددة الأصول استنادًا إلى نتائج تحليلات البيانات.
• الجمع التلقائي لبيانات أنشطة الاستثمار من الحسابات لدى شركات الوساطة ومنصات التداول في الوقت الفعلي أو وفق جدول زمني محدد.
• حساب المقاييس العامة بالمحافظ (مثل القيمة الإجمالية، والعوائد المُرجحة، وعائد توزيعات الأرباح، وتقلب العوائد، وغير ذلك)، والمؤشرات الخاصة بالأصول (مثل ألفا وبيتا للأسهم، ومؤشر التفلطح (Kurtosis) لصناديق التحوط، ومنحنيات J للأسهم الخاصة).
• تنسيقات مرئية قابلة للتهيئة لعرض بيانات المحفظة، تشمل العرض الافتراضي للوحات المعلومات، وخيارات التعمق والتفصيل، وتقنيات تصور البيانات مثل المخططات، والرسوم البيانية.
• مقارنة أداء المحافظ بمؤشرات الأصول.
• تحليلات تلقائية لنسب المساهمة في الأداء (Performance Attribution).
• التنبؤ بأداء المحافظ استنادًا إلى البيانات التاريخية.
• تنبيهات تلقائية عن حدوث انحرافات في الأداء، أو ارتفاع في أسعار الأصول، أو تجاوز حدود التخصيص والمخاطر المحددة مسبقًا.
• إعادة توازن المحافظ تلقائيًا استنادًا إلى قواعد يحددها المستخدم.

ميزات متقدمة:

التنبؤ المدعومة بتقنية تعلم الآلة (ML) لمؤشرات الأداء الرئيسية على مستوى المحفظة ومجموعة الأصول داخلها.

• تحليل أداء المحافظ، والعلاقة بين الأصول (Correlation) في الوقت الفعلي.
• توصيات ذكية لتحديد الحجم الأنسب للمراكز الاستثمارية.

• لوحات تحكم تفاعلية تعرض تحديثات فورية لأوامر الاستثمار وتفاصيل تنفيذها، مع تصنيفها حسب فئة الأصول، والفترة الزمنية، وحساب المستثمر، ومنصة التنفيذ، وغيرها.
• إدارة أوامر الاستثمار، وتأكيدها، وإلغاؤها، وتجديدها، وإغلاقها وفق قواعد محددة سابقًا.
• تحديد القيم المستهدفة أو النطاقات المقبولة لأسعار الشراء والبيع، ومستويات الرفع المالي، وكميات الأصول، والفترات الزمنية لأوامر الاستثمار.
• دعم مختلف أنواع أوامر التداول، بما في ذلك أوامر السوق، والأوامر المحددة السعر، وأوامر وقف الخسارة، والأوامر الصالحة حتى الإلغاء (GTC)، وأوامر السيناريو المزدوج (Bracket order)، وغيرها.
• توجيه الأوامر تلقائيًا إلى أنظمة التنفيذ ذات الصلة مثل الأنظمة الداخلية لشركات الوساطة، ومنصات الاستثمار المباشر، وأسواق التداول خارج البورصة (OTC)؛ ويتم تشغيلها بواسطة أحد الأساليب التالية:
  • جدول زمني محدد، مثل استراتيجيات متوسط السعر المرجح زمنيًا (TWAP).
  • التأكيد اليدوي من مديري الاستثمار.
  • التنفيذ الخوارزمي، مثل تنفيذ الصفقات عند وصول سعر الأصل إلى حد معين أو تجاوز حصة الأصل مستوى معينًا في المحفظة.
• إرسال إشعارات تلقائية إلى مديري الاستثمار حول حالة تنفيذ الأوامر، سواء كانت مُعلقة، أو مقبولة، أو مُنفَّذة، أو مكتملة.

ميزات متقدمة:

تحليل أوامر الاستثمار بالذكاء الاصطناعي لتقييم السوق، والمراكز الاستثمارية، والمخاطر.

• تقديم توصيات ذكية لتحديد السعر الأمثل للأصول، وحجم الشراء أو البيع، ونوع أمر الاستثمار، والتوقيت المناسب، ومنصة التنفيذ.

• مراقبة مسار الصفقات وتتبع مراحل التقدم حسب الحالة مثل: قيد التدقيق، أو معتمدة، أو مرفوضة، أو مغلقة.
• المعالجة التلقائية لطلبات الصفقات والاستثمارات المقدمة من أهداف الاستثمار المحتملة (مثل الشركات الناشئة والشركات القائمة).
• تقسيم الطلبات وفق قواعد محددة حسب القطاع، ومستوى نمو الشركة، والتمويل المطلوب، ومدة الاستثمار، وغير ذلك.
• مسارات عمل آلية لإجراء عمليات التدقيق والمراجعة الأولية للاستثمارات.
• مساحات عمل تعاونية للجان الاستثمار لمراجعة وتقييم واعتماد الصفقات المحتملة.
• غرف بيانات افتراضية (VDR) لتبادل المستندات المتعلقة بالصفقات بين أطراف متعددة والوصول إليها بأمان، وهي أداة بالغة الأهمية لعمليات الفحص والتدقيق.
• قوالب جاهزة لإنشاء اتفاقيات عدم الإفصاح (NDAs)، وإعداد مذكرات المعلومات الخاصة (PIMs)، واتفاقيات الاستثمار.
• إرسال إشعارات تلقائية إلى مديري الاستثمار حول مواعيد تقديم العطاءات، ومفاوضات الصفقات المجدولة، والمستندات قيد الموافقة، وغيرها.

ميزات متقدمة:

استخلاص وتلخيص البيانات الأساسية للفرص الاستثمارية المحتملة وتفاصيل التمويل من الطلبات باستخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLM).

• استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل الطلبات وتقديم توصيات بالصفقات عالية العائد ومنخفضة المخاطر.
• التوقيع الإلكتروني على مستندات الصفقات باستخدام تقنيات التوقيع الرقمي.

• الاتصال المباشر مع وسطاء متعددين لتنفيذ أوامر التداول والخروج من الصفقات على الفور.
• المراقبة اللحظية للمؤشرات الفنية مثل المتوسطات المتحركة، وحجم التداول التراكمي (OBV)، ومؤشر الاتجاه المتوسط (ADX)، ومؤشر القوة النسبية (RSI)، ومؤشر التقارب والتباعد للمتوسطات المتحركة (MACD)، ومؤشر تدفق الأموال (MFI)، وشرائط بولنجر (Bollinger Bands)، ونظام التوقف والانقلاب المكافئ (Parabolic SAR)، وغيرها.
• مخططات تداول ديناميكية تعكس التغيّرات اللحظية في أسعار الأصول، مع دعم مختلف أنواع المخططات مثل الخطية، والعمودية، والشموع، ومخططات النقطة والرقم، ومخططات رينكو (Renko).
• التعرف التلقائي على الأنماط الفنية، سواء أنماط الاستمرار أو الانعكاس أو الأنماط الثنائية أو غيرها.
• تحديد قواعد خاصة لاستراتيجيات التداول الخوارزمي.
• التنفيذ التلقائي للصفقات استنادًا إلى استراتيجيات محددة سابقًا.
• اختبار أداء استراتيجيات التداول وفق قواعد محددة قبل تطبيقها فعليًا (Backtesting).

ميزات متقدمة:

اكتشاف فرص المراجحة (Arbitrage) باستخدام الذكاء الاصطناعي.

• التوجيه الذكي لأوامر التداول إلى منصة التنفيذ المثلى بناءً على نوع الأصل، وأسعار العرض والطلب وفق منصة التداول، وهوامش الأسعار، وعمولات التداول المطبقة.
• مستشارون آليون مدعومون بالذكاء الاصطناعي (Robo-Advisors) للرد الفوري على استفسارات المستثمرين، وتنفيذ أوامر التداول تلقائيًا، ودعم أنشطة صناعة السوق وفق اللوائح المعتمدة من هيئة السوق المالية (CMA).

• حساب وتتبع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة ونسب السيولة الحالية والسريعة والنقدية.
• وضع حدود للسيولة وفقًا لمتطلبات الاسترداد والتشغيل والامتثال.
• التنبؤ باحتياجات النقد والسيولة والتمويل استنادًا إلى البيانات التاريخية.
• مراقبة توفر الأموال عبر حسابات الاستثمار المختلفة.
• قوالب جاهزة لإنشاء إشعارات استدعاء رأس المال وأوامر الدفع.
• التوزيع المجدول وحسب الطلب لاستدعاءات رأس المال على المستثمرين وأمناء الحفظ.
• إرسال تنبيهات تلقائية عن اقتراب نقص السيولة، مثل انخفاض أرصدة المستثمرين أو تجاوز المستويات المحددة.
• (صفقات الرفع المالي) مراقبة استخدام القروض، وحساب مبالغ أصل الدين والفوائد المستحقة، وتخطيط السداد وفقًا لحدود السيولة المحددة سابقًا.

• ميزات متقدمة:

• التنبؤ بالتدفقات النقدية والسيولة باستخدام تقنيات تعلم الآلة (ML)، مع الإبلاغ الفوري عن المخاطر المحتملة.
• اقتراح استراتيجيات طوارئ مثلى، مثل إعادة جدولة توزيعات الأرباح أو البحث عن خيارات تمويل بديلة.

• المتابعة المستمرة لمراكز الاستثمار واتجاهات السوق للكشف عن المخاطر الناشئة، مثل تقلبات الأسعار، وأحجام تداول الأصول، وآراء واتجاهات المستثمرين، وغيرها.
• حساب وتتبع مؤشرات قياس مخاطر الاستثمار مثل الانحراف المعياري، والقيمة المعرّضة للمخاطر (VaR) والقيمة المعرّضة للمخاطر المشروطة (CVaR)، وأقصى تراجع مسجل (MDD)، ونسبة شارب (Sharpe ratio) لمقارنة عائد الاستثمار بمخاطره، ونسبة سورتينو (Sortino ratio) لتحديد عائد الاستثمار المُعدل حسب المخاطر، ومعامل تحديد العلاقة الإحصائية (R-squared)، والعائد المعدل حسب مستوى المخاطر، ومؤشر تقلبات السوق (VIX)، وتقلبات أسعار الصرف في الاستثمارات متعددة العملات.
• إرسال تنبيهات عند ارتفاع أسعار الأصول، وانحراف أداء الاستثمار، وتجاوز التخصيصات والمخاطر المستويات المحددة سابقًا.
• نمذجة ومقارنة استراتيجيات التحوط من المخاطر مثل تنويع المحافظ الاستثمارية، وتعديل حدود الأسعار، واستخدام أدوات المشتقات المالية.
• مسارات عمل آلية لمعاملات التحوط مثل شراء خيارات البيع، وإعادة توزيع الأصول وفقًا لتقلبات السوق المتوقعة.
• متابعة تقدم معاملات التحوط وقياس كفاءتها.

ميزات متقدمة:

تحليل المخاطر بالذكاء الاصطناعي، وتقديم توصيات ذكية باستراتيجيات التحوط الفعَّالة وأفضل الإجراءات التالية.

• تسجيل بيانات معاملات الاستثمار في دفتر سجل الاستثمار (IBOR) وفقًا للقواعد التي يحددها المستخدم.
• نظام محاسبي متعدد الدفاتر يتيح إعداد دفاتر مستقلة بعملات أساسية مختلفة، وتطبيق أطر محاسبية متنوعة مثل المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، والمعايير المحاسبية السعودية المعتمدة من الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، وهيئة السوق المالية (CMA)، وغيرها من المعايير المحاسبية المعتمدة في دول الخليج، بالإضافة إلى اعتماد منهجيات القيد المحاسبي سواء على أساس تاريخ الصفقة أو تاريخ التسوية.
• تقييم المحافظ والوحدات الاستثمارية وفق قواعد محددة استنادًا إلى أسعار السوق الحديثة للأصول.
• الحساب التلقائي للأرباح الرأسمالية المُحققة وغير المُحققة، والتدفقات النقدية، والمستحقات، والمراكز الاستثمارية، ورسوم الإدارة بناءً على صيغ مخصصة.
• حساب الضرائب على الأصول الموجودة في الحسابات الخاضعة للضريبة والمؤجلة والمعفاة بناءً على معدلات الضرائب الخاصة بالولاية القضائية، وقواعد البيع الوهمي، والمتطلبات التنظيمية مثل متطلبات هيئة السوق المالية (CMA) في السعودية.
• إجراء حسابات التوزيعات المتتابعة متعددة المستويات.
• إعادة حساب الأسهم وتعديل السجلات لإجراءات الشركات وفق قواعد محددة، بما في ذلك عمليات الشراء، وتقسيم الأسهم، وعمليات الدمج والاستحواذ (M&A)، والانفصال، وغيرها.
• تسوية المعاملات ومعالجة الاستثناءات تلقائيًا.
• الإنشاء التلقائي لتقارير الإفصاح والإقرارات الزكوية والضريبية وفقًا للمعايير المحاسبية المعتمدة في دول الخليج، مثل معايير الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، وهيئة السوق المالية (CMA)، وهيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA).

ميزات متقدمة:

تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي حول التوزيع الأمثل للاستثمارات، وأفضل توقيت لسحب الأموال لتقليل العبء الضريبي الناتج عن الخسائر.

• مسارات عمل قائمة على قواعد محددة لتسجيل المستثمرين، وتأهيلهم مسبقًا، وإنشاء ملفات تعريف لهم.
• التحقق من هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال (KYC/AML) وفحص القوائم المحلية والدولية للعقوبات وفقًا لمتطلبات كل منطقة جغرافية.
• تصنيف المستثمرين تلقائيًا حسب تحمل المخاطر، وتفضيلات الاستثمار، والأهداف المالية.
• لوحات معلومات قابلة للتهيئة تعرض نظرة شاملة في الوقت الفعلي على التزامات المستثمرين، وتدفقات الصفقات، وأنشطة الحسابات، وأداء المحافظ الاستثمارية.
• تخطيط وجدولة التواصل مع المستثمرين.
• إنشاء وتوزيع تقارير المستثمرين تلقائيًا، بما في ذلك كشوف الحسابات، ومعلومات سريعة عن أداء المحافظ، وملخصات الرسوم، والنماذج الزكوية والضريبية، وغيرها.
• حساب وتتبع مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) المتعلقة بالمستثمرين (حسب الفترة الزمنية، والموقع الجغرافي، وشريحة المستثمرين، وغيرها)، مثل عدد المستثمرين الجُدد، وإجمالي حجم صفقات الاستثمار، وإجمالي الإيرادات المحققة، ومعدلات الاحتفاظ بالعملاء ومعدلات فقدان المستثمرين، وغيرها الكثير.
• التخزين المركزي لبيانات المستثمرين، ومستنداتهم، وسجلات تفاعلاتهم مع مديري الاستثمار.
• بوابة مستثمرين تقدم خيارات آمنة للخدمة الذاتية تشمل أدوات للتسجيل، وتقديم طلبات الاستثمار، ومتابعة الأداء، والوصول إلى التقارير.

ميزات متقدمة:

المعالجة الآلية لمستندات المستثمرين متعددة الصيغ باستخدام تقنيات أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) والتحليل الذكي للصور.

• الكشف عن بيانات المستثمرين غير الدقيقة والمزورة باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك بيانات الهوية، وأرقام التعريف الضريبي (TIN)، ومعلومات الحسابات المصرفية، وغيرها.
• الإنشاء التلقائي لنشرات المستثمرين، والاتفاقيات، والمذكرات، والإشعارات، والتقارير غير القياسية بالاعتماد على الذكاء الاصطناعي التوليدي.

• التخزين المركزي لبيانات ومستندات الاستثمار.
• التكامل التلقائي لبيانات المستثمرين، والمحافظ، والمعاملات، وبيانات السوق من مصادر متعددة.
• مسارات عمل آلية قائمة على قواعد محددة للتحقق من صحة بيانات الاستثمار، وتنقيحها، وتوحيدها، وإثرائها، وتصنيفها، وتحديد مصدرها.
• الترميز الآلي لأدوات الاستثمار، وجهات الإصدار، والمستثمرين، والعملات وفقًا لمعايير السوق المالية المعتمدة في دول الخليج، مثل أرقام تعريف الأوراق المالية الدولية (ISIN) المعتمدة من هيئة السوق المالية (CMA)، ومعايير رموز العملات الدولية (ISO 4217)، إلى جانب المعرّفات المخصصة للجهة الاستثمارية.
• فهرسة مستندات الاستثمار وإدارة نُسخها.
• عرض بيانات الاستثمار بالصيغ المطلوبة، مثل الهياكل الهرمية، وطرق العرض القائمة على الدلائل، ولوحات المعلومات التفاعلية، وغيرها.
• البحث عن البيانات باستخدام عوامل التصفية، والعلامات، والبيانات الوصفية.

ميزات متقدمة:

المعالجة المسبقة المدعومة بالذكاء الاصطناعي للبيانات غير المهيكلة، والتحقق من صحتها وتصنيفها وفهرستها، بما في ذلك مستندات المستثمرين، والمحتوى المرئي، وتسجيلات الوسائط، وغيرها.

• البحث باللغة الطبيعية المدعوم بتقنية نماذج اللغة الكبيرة (LLM) عن بيانات ومستندات الاستثمار.

• أذونات مخصصة حسب دور المستخدم لعرض وتعديل ومشاركة بيانات الاستثمار التفصيلية.
• المصادقة متعددة العوامل، بما في ذلك المصادقة القائمة على الموقع الجغرافي، وشهادات الاعتماد، والمصادقة البيومترية.
• تشفير بيانات الاستثمار المُخزنة والمنقولة.
• مسارات عمل آلية للنسخ الاحتياطي واستعادة البيانات.
• الحذف التلقائي لبيانات الاستثمار وفقًا لقواعد الاحتفاظ والحذف المحددة سابقًا.
• إنشاء سجل تدقيق كامل لأنشطة المستخدمين.
• مراقبة امتثال عمليات الاستثمار للأنظمة واللوائح التنظيمية المعتمدة في دول الخليج، بما في ذلك أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، ومتطلبات التحقق من القوائم المحلية والدولية للعقوبات، ولوائح هيئة السوق المالية (CMA)، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات، وهيئة قطر للأسواق المالية (QFMA)، ومعايير التقارير المالية الدولية المعتمدة من الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، ومتطلبات حماية البيانات والخصوصية الصادرة عن قانون حماية البيانات الشخصية (PDPL)، وغيرها من الأطر التنظيمية ذات الصلة.
• الكشف التلقائي عن الأنشطة غير المتوافقة بناءً على قواعد محددة.
• إرسال إشعارات تلقائية إلى فِرق الامتثال عند رصد أي انتهاكات.

ميزات متقدمة:

تحليلات ذكية لسلوك المستخدمين والكيانات (UEBA) للكشف الفوري عن الاحتيال في الاستثمار، بما في ذلك الاحتيال الداخلي، والاختلاس، ومخططات بونزي (Ponzi Schemes) الاحتيالية، وأنشطة التلاعب عبر التداول المكثف غير المشروع.

• تجزئة بيانات الاستثمار، وتوقيعها زمنيًا، وتسجيلها في دفتر أستاذ غير قابل للتعديل قائم على تقنية البلوك التشين.