برمجيات إدارة بيانات الاستثمار

تتيح برمجيات بيانات الاستثمار للمستخدمين تهيئة هياكل بيانات استثمارية مخصّصة، ووضع قواعد لمعالجة أنواع بيانات محددة (مثل تحليل مستندات الاستثمار وتوحيد المراكز على مستوى المحفظة)، إضافةً إلى تخصيص مسارات عمل التحكم في تخزين البيانات (مثل إدارة النُسخ، واستعادة البيانات، وتقييم أداء التخزين، وغيرها)، والمزيد. كما توفّر محرر برمجي منخفض الكود يُتيح للمتخصصين في الاستثمار إدارة قواعد المعالجة بسهولة دون الحاجة إلى الاستعانة بفرق تقنية المعلومات.

تتيح البرمجيات جمع وتنظيم بيانات الاستثمار متعددة الصيغ تلقائيًا، بما في ذلك معلومات المستثمرين، وهياكل المحافظ الاستثمارية، والمعاملات، ومؤشرات السوق، وتحديثات آراء واتجاهات المستثمرين. ويمكن جمع هذه البيانات من الأنظمة المتكاملة عبر واجهات برمجة التطبيقات (APIs) والموصِّلات، ومنصات الويب العامة من خلال تقنيات استخراج البيانات المدعومة بأتمتة العمليات الروبوتية (RPA). كما يمكن تحميلها في الوقت الفعلي أو على دفعات وفقًا لجدول زمني محدد سابقًا.

يدمج الحل بيانات الاستثمار المجمعة على اختلاف مصادرها وفقًا لنموذج تكامل البيانات الذي تعتمده الشركة، سواء كان الاستخراج والتحويل والتحميل (ETL) أو الاستخراج والتحميل والتحويل (ELT) أو المحاكاة الافتراضية للبيانات أو نشر البيانات. كما يمكن تصميم برمجيات مُخصَّصة لضغط وتقسيم وترميز البيانات المدمجة تلقائيًا لتسريع المعالجة وخفض استهلاك الموارد.

تعتمد برمجيات إدارة بيانات الاستثمار على تقنيات تعلّم الآلة (ML)، والتحليل الذكي للصور، ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP) لأتمتة تحليل البيانات المُجمعة، بما في ذلك مستندات الاستثمار، والأخبار المالية، والآراء والانطباعات، إضافةً إلى المحتوى المرئي والتسجيلات الإعلامية. كما تستخرج المقاييس والمحتوى السردي المطلوب، وتوحِّد صيغ البيانات، وتُقدِّم رؤى متقدمة عبر لوحات معلومات تفاعلية للمستخدم.

تتيح هذه الميزة تحويل بيانات الاستثمار الواردة إلى صيغ متسقة بناءً على قواعد يحددها المستخدم، بما في ذلك توحيد تصنيفات الأمان وصيغ التواريخ. بالإضافة إلى ترميز أسماء الأدوات المالية، والجهات المُصدرة، والمستثمرين، والعملات تلقائيًا باستخدام معرّفات الاستثمار المعتمدة في السوق، مثل رقم التعريف العالمي للأوراق المالية (ISIN) الصادر عن مركز إيداع الأوراق المالية (Edaa)، ومعيار ISO 4217 لرموز العملات، بالإضافة إلى المعرّفات الداخلية الخاصة بكل شركة استثمار.

يستخدم الحل قواعد مخصصة أو خوارزميات تعلم الآلة (ML) لاكتشاف البيانات الاستثمارية الناقصة، والمكررة، والمتقطعة، والقديمة. كما يرسل الحل إشعارات فورية إلى الموظفين المسؤولين عند رصد أي خلل في البيانات، كما يمكنه إجراء تصحيحات تلقائية للبيانات باستخدام منطق بديل وبيانات مرجعية، مثل ملء الخانات المفقودة لأسعار الأصول استنادًا إلى تدفقات بيانات السوق المتاحة.

تتحقق برمجيات بيانات الاستثمار بشكل مستمر من دقّة السجلات الرئيسية لمنتجات الاستثمار، والأوراق المالية، والمؤشرات القياسية للمحافظ، وبيانات المستثمرين، والكيانات الأخرى ذات الصلة، كما تعمل على مزامنة هذه السجلات عبر الأنظمة المتكاملة. ويمكن للنظام تحديث السمات المرجعية عند الطلب استنادًا إلى مدخلات المستخدم، أو تلقائيًا عند توفر بيانات جديدة.

تتيح هذه الميزة أتمتة تصنيف بيانات الاستثمار ووضع علامات عليها استنادًا إلى التصنيفات التي يحددها المستخدم، بما في ذلك فئات الأصول، والقطاعات، والمناطق الجغرافية، وغيرها الكثير. ويمكن لخوارزميات تعلم الآلة (ML) تصنيف البيانات غير المنظمة (مثل مستندات المستثمرين)، ووضع علامات عليها وفقًا لمدى ارتباطها بمعايير محددة. كما يمكن للمستخدمين مراجعة هذه التصنيفات وتعديلها يدويًا.

تتيح هذه الميزة توجيه بيانات الاستثمار المُعالجة فورًا للتخزين في مستودعات بيانات محددة سابقًا، مثل مستودعات البيانات، وقاعدة بيانات SQL لبيانات الأصول المتغيرة زمنيًا، وأنظمة السجلات القائمة على تقنية البلوك تشين المستخدمة في تسجيل معاملات الأوامر. وتتضمن جميع البيانات المخزنة توقيعات زمنية، وسجل للإصدارات، وتسلسل مصدر البيانات. كما يعمل النظام على فهرسة مستندات الاستثمار تلقائيًا لتسهيل عملية البحث.

تتيح هذه الميزة عرض بيانات الاستثمار بطرق متعددة، سواءً من خلال هياكل هرمية، أو واجهات مرتّبة وفق بنية مجلدات، أو عبر لوحات معلومات تفاعلية تعتمد على ذكاء الأعمال (BI)، وذلك وفقًا لاحتياجات كل مستخدم. كما يمكن للنظام عرض البيانات الاستثمارية المنظمة (مثل التقييمات، والمراكز، وتحليلات الإسهام) تلقائيًا في صورة عروض مرئية متقدمة، تشمل مخططات الاتجاهات، والرسوم البيانية، والمخططات الزمنية، والخرائط الحرارية، وغيرها من التصميمات التفاعلية.

تتيح هذه الميزة للمستخدمين الوصول إلى بيانات الاستثمار المطلوبة باستخدام عوامل التصفية، والوسوم، والبيانات الوصفية. ويعرض النظام نتائج البحث مرفقة بروابط لعروض البيانات الأصلية وملفات المصدر. كما يمكن الاستفادة من نماذج اللغة الكبيرة (LLMs) لمعالجة استعلامات البحث باللغة الطبيعية، والاستدعاء الفوري للبيانات والوثائق الاستثمارية، وعرض نتائج البحث بالصيغة التي يحددها المستخدم.

يوفّر النظام أداة لإنشاء مجموعات البيانات بطريقة السحب والإفلات مع حقول سهلة الاستخدام لاختيار البيانات ودمجها وتجميعها وتصفيتها وحسابها، ما يُمكِّن المستخدمين من إنشاء مجموعات بيانات منظمة تلبي احتياجات الاستثمار المختلفة مثل فحص الأصول، وفحص قوائم العقوبات، والتحليل الفني لعمليات التداول، وتتبع مسار الصفقات، وتدريب نماذج تعلم الآلة (ML)، وغير ذلك. كما يمكن للمستخدمين تحويل قواعد تصميم مجموعات البيانات المخصصة وعروض البيانات تلقائيًا إلى قوالب جاهزة.

يفحص النظام عمليات إدارة بيانات الاستثمار باستمرار للتأكد من امتثالها لسياسات حوكمة البيانات داخل الشركة واللوائح التنظيمية الصادرة عن الهيئات الرقابية مثل هيئة السوق المالية (CMA) والبنك المركزي السعودي (SAMA) وهيئة الاستثمار (IA) في السعودية، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات، وهيئة قطر للأسواق المالية (QFMA)، وغيرها من الجهات التنظيمية في دول الخليج. كما يرصد الأنشطة غير المتوافقة، ويرسل تنبيهات فورية إلى مسؤولي الامتثال، ويُنفِّذ إجراءات تصحيحية تلقائيًا مثل عزل بيانات الاستثمار غير الصالحة ومنع توزيعها.

ضمان حماية برمجيات وبيانات الاستثمار من خلال آليات أمان متقدمة تشمل التحكم في صلاحيات الوصول حسب دور المستخدم، والمصادقة متعددة العوامل، وتشفير البيانات أثناء التخزين والنقل، وإخفاء هوية البيانات، والكشف الذكي عن الاحتيال، وغيرها من آليات الأمان القوية. أما الحلول المُخصَّصة، فيمكنها ضمان الامتثال للأنظمة واللوائح المعمول بها في دول الخليج، بما في ذلك متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وإجراءات التحقق من القوائم المحلية والدولية للعقوبات، ومعايير التقارير المالية الدولية المعتمدة من الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، والمعايير الدولية لأمن المعلومات مثل المعايير الدولية لأمن المعلومات مثل SOC 1 وSOC 2، ومتطلبات حماية البيانات والخصوصية الصادرة عن قانون حماية البيانات الشخصية (PDPL)، وغيرها من الأطر التنظيمية ذات الصلة.

يتيح النظام للمستخدمين إنشاء صيغ مخصّصة لحساب مقاييس الاستثمار، ونماذج إحصائية مصممة خصيصًا للتنبؤ بنتائج السيناريوهات. كما يحسب المؤشرات الرئيسية للأداء مثل العوائد المرجحة زمنيًا، وصافي قيمة الأصول (NAV) والقيمة المُعرضة للخطر (VaR)، ومؤشري ألفا وبيتا، إضافةً إلى مؤشرات خاصة بالأصول مثل منحنيات J للأسهم الخاصة، ومعامل بيتا للأسهم. ويمكنه أيضًا أتمتة تحليلات «ماذا - لو»، وتوفير مقارنة مباشرة للنتائج جنبًا إلى جنب.

يُمكن الاستفادة من تقنيات تعلم الآلة (ML) لتحليل كميات ضخمة من بيانات الاستثمار في الوقت الفعلي، وتحديد الأنماط والاتجاهات (بما في ذلك الإشارات الكامنة لسلوك المستخدمين، والمخاطر، واتجاهات السوق)، إضافةً إلى التنبؤ بالمقاييس والأحداث المطلوبة مثل المؤشرات الفنية المتغيرة زمنيًا أو العوائد طويلة الأجل للاستثمارات البديلة. أما الحلول المتقدمة، فيمكنها تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي (AI) بشأن أفضل القرارات الاستثمارية والتحسينات التشغيلية.

تستفيد حلول إدارة البيانات المتقدمة من نماذج السلاسل الزمنية (مثل ARIMA وGANs ونماذج الانتشار) ونماذج اللغة الكبيرة (LLMs) لتوليد مجموعات بيانات استثمارية واقعية تلقائيًا. على سبيل المثال، يمكن لهذه النماذج محاكاة مسارات أسعار الأوراق المالية، ومعاملات المستثمرين، والانطباعات المثيرة للجدل التي يمكن ملاحظتها في السوق. كما يمكن استخدام البيانات لتدريب ومعايرة خوارزميات الذكاء الاصطناعي (AI) على المفاهيم الفنية والأساسية، إضافةً إلى مفاهيم التنويع والتحوط من المخاطر.