خدمات وحلول تقنية المعلومات لمكاتب إدارة ثروات العائلات

تُمكِّن من أتمتة النمذجة المالية وتقييم النتائج طويلة المدى عبر سيناريوهات مخصّصة تشمل التدفقات النقدية، وإدارة الأصول العقارية، والاستثمارات، ونقل الملكية، والضرائب. كما تتيح لمكاتب العائلات ومحاكاة تأثير التغيّرات التنظيمية وتقلبات السوق.

تساعد مكاتب العائلات على أتمتة جمع بيانات الثروات من مصادر متعددة، وتسوية الأرصدة، وتقييم أداء الأصول المعقّدة بدقة عالية. كما توفر أدوات تحليلية ذكية لاكتشاف الفرص الاستثمارية وتحسين أداء محافظ الثروات.

تُتيح أتمتة إدارة التعاملات المصرفية للعائلات الثرية، مع مراقبة المعاملات المالية بدقة، وتسوية الأرصدة النقدية، وإدارة المستندات بشكل آلي عبر الحسابات البنكية المحلية والدولية.

تهدف إلى أتمتة البحوث الاستثمارية، وإجراءات العناية الواجبة بالصفقات، وإدارة أوامر التداول، وتحليلات أداء الاستثمارات. كما تعتمد مكاتب العائلات على هذه الحلول في إدارة الأنشطة الاستثمارية للعائلات الثرية.

تُمكِّن مكاتب العائلات من أتمتة نمذجة التوريث بين الأجيال وتخطيط استراتيجياته، ووضع استراتيجيات التوريث، ونقل الثروات بسلاسة (بما في ذلك الأصول الخاصة والأعمال التجارية). كما تدعم أتمتة إدارة الصناديق الائتمانية.

تدعم البحث القائم على بيانات دقيقة عن الفرص الخيرية المتوافقة مع اللوائح التنظيمية والفعّالة ضريبيًا، إلى جانب أتمتة جدولة التبرعات، وتوزيع ومتابعة الصناديق الخيرية بواسطة تقارير تحليلية لقياس الأثر المجتمعي.

تُستخدم لتوحيد بيانات الثروات ذات الصلة الضريبية، وأتمتة احتساب الالتزامات التقديرية، وإعداد الإقرارات الضريبية الجاهزة للتدقيق التنظيمي، بالإضافة إلى تحديد فرص رفع الكفاءة الضريبية عبر مختلف الولايات القضائية.

تُمكِّن من أتمتة تتبّع أداء الأصول والمحاسبة الخاصة بالصناديق الاستثمارية لمكاتب العائلات التي تدير استثمارات جماعية بديلة وهياكل الصناديق للعائلات الثرية، مثل صناديق الأسهم الخاصة أو رؤوس الأموال الجريئة.

تتيح أتمتة التنبؤ بالدخل الإيجاري، وتتبع عقود الإيجار، وإدارة حسابات كل عقار، وجدولة أعمال الصيانة لمكاتب العائلات التي تشرف على العقارات السكنية والتجارية للعائلات الثرية.

تهدف إلى أتمتة إدارة شؤون العائلات الثرية، بما في ذلك تنسيق رحلات السفر، وجدولة المناسبات الخاصة، وإدارة المجموعات الفنية، وتوظيف العمالة المنزلية، بالإضافة إلى تنسيق الأمن الشخصي.

تُمكِّن من إدارة التواصل مع العائلات الثرية، ومعالجة وتخزين المستندات الخاصة بإدارة الثروات، وتتبع الأهداف المالية للعائلات، وتدفّقات الصفقات، وأداء المحافظ الاستثمارية، ورسوم الخدمات.

تُستخدم لأتمتة إنشاء وتوزيع التقارير الخاصة بالعملاء، مثل تقارير التدفقات النقدية الموحدة، وملخصات أداء المحافظ، وخطط نقل الأصول، وملخصات الرسوم، ونماذج الإقرارات الضريبية المتوافقة مع الأنظمة المحلية.

تُمكِّن من أتمتة عمليات جمع البيانات المتعلقة بإدارة الثروات الخاصة، وتنسيقها، وضمان جودتها، وإثرائها، وصيانتها.

تتيح أتمتة عمليات الحساب والتنبؤ وإنشاء التقارير لمؤشرات محددة عبر مجالات المبيعات، والإدارة المالية، وتجربة العملاء، وإدارة المخاطر.

تتيح أتمتة تشفير بيانات الثروات، والتحكم في صلاحيات الوصول، وتحليل سلوك المستخدمين، ورصد الأنشطة المشبوهة، بهدف حماية المعلومات المالية والشخصية الحساسة التي تديرها مكاتب العائلات.

تتيح المراقبة اللحظية لامتثال عمليات إدارة الثروات للسياسات الداخلية لدى مكاتب العائلات واللوائح التنظيمية المعتمدة في دول مجلس التعاون الخليجي، مثل متطلبات هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، وهيئة الاستثمار (IA)، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات، وهيئة قطر للأسواق المالية (QFMA)، وغيرها من الجهات التنظيمية في دول الخليج.

تعتمد على خوارزميات تعلّم الآلة (ML) المتقدمة لتقديم تحليلات تشخيصية وتنبؤية عالية الدقة، بالإضافة إلى تحليلات توجيهية ذكية تدعم تخطيط وتحسين إدارة الثروات بمساعدة الذكاء الاصطناعي.

تستفيد من قدرات نماذج اللغة الكبيرة (LLMs) لجمع كميات ضخمة من البيانات المالية، واستخلاص وتلخيص الرؤى المتعلقة باستعلامات المستخدم، ثم تقديم النتائج في تقارير مخصصة بالشكل المطلوب.

تعتمد على تقنيات التحليل الذكي للصور وأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) لاستخراج ومطابقة وتنظيم البيانات تلقائيًا من المستندات متعددة الصيغ ضمن أنظمة إدارة الثروات.

روبوتات دردشة ذكية قادرة على المعالجة الفورية للاستفسارات النصية والصوتية من موظفي مكاتب العائلات، بالإضافة إلى تقديم المعلومات المطلوبة بلغة طبيعية تشبه التواصل البشري تمامًا.