برمجيات إدارة المحافظ الاستثمارية

• تجميع بيانات أسواق رأس المال تلقائيًا من الأنظمة المتصلة مثل قواعد بيانات الأصول، ومنصات الأخبار المالية، ومنصات التداول، والبورصات، وغيرها.
• (للتداول) إرسال إشعارات تلقائية حول بيانات السوق وتنبيهات فورية بشأن الأحداث المؤثرة في السوق.
• تقديم تحليلات إحصائية لبيانات أسواق رأس المال، بما في ذلك التحليلات الأساسية والفنية.

ميزات متقدمة:

• استرجاع وجمع بيانات أسواق رأس المال تلقائيًا من مصادر الويب العامة باستخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLMs)، بما في ذلك إحصاءات السوق، والرسوم البيانية، وحركة الأسعار، والمؤشرات، وغيرها.
• جمع وتلخيص آراء المستثمرين باستخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLMs)، بما في ذلك الإشارات الضمنية من الأخبار، ومنشورات المدونات، ووسائل التواصل الاجتماعي.
• تقديم تحليلات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لبيانات أسواق رأس المال، وتوصيات ذكية حول فئات الأصول عالية العائد ومنخفضة المخاطر.

• نماذج قابلة للتخصيص تتضمن مُدخلات يحددها المستخدم مثل أهداف الاستثمار، وتفضيلات الأصول، ومستوى تحمل المخاطر، وفترة الاستثمار.
• نمذجة السيناريوهات وتحليل الافتراضات (تحليل what-if) للاستثمارات الأحادية ومتعددة الأصول.
• تقييم تأثير عوامل عدم اليقين باستخدام تقنية محاكاة «مونتي كارلو»، بما في ذلك التضخم، والعقوبات الاقتصادية، والتغييرات التنظيمية.
• الحساب التلقائي لمقاييس المحافظ والمخاطر لكل نموذج.
• تحديد تأثير متغيرات معينة في أداء المحافظ، وتحديد العوامل الرئيسية المؤثرة في العائد.
• المقارنة المباشرة بين مختلف خيارات المحافظ الاستثمارية.
• تحويل نتائج النماذج تلقائيًا إلى خطط استثمارية متوسطة وطويلة المدى.

ميزات متقدمة:

• تقديم تحليلات تنبؤية مدعومة بتقنيات تعلم الآلة (ML) لتوقع عوائد الاستثمار.
• تقديم توصيات ذكية حول الهياكل الأساسية المثلى للمحافظ لكل مستثمر استنادًا إلى تحليل القدرة المالية، والأهداف الزمنية، ونسبة تحمل المخاطر.
• توليد بيانات استثمارية تركيبية باستخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي (GenAI) كبديل للبيانات الحقيقية عالية التكلفة لأغراض النمذجة، بما في ذلك تدريب نماذج تعلم الآلة (ML).

• إنشاء هياكل مخصصة للمحافظ الاستثمارية تتضمن تسلسلات هرمية وأنواع أصول محددة من قبل المستخدم، بما في ذلك الأسهم، والسندات، والمكافئات النقدية، والعقارات، والمشتقات، والعملات الرقمية المشفرة، وغيرها.
• تحديد الأهداف المالية، وحدود الاستثمار، ومستويات التعرض للمخاطر.
• الجمع التلقائي لبيانات أنشطة الاستثمار من حسابات متعددة عبر شركات وساطة متعددة، وتسجيلها في سجلات الاستثمار (IBOR).
• تقدير قيمة المحافظ وفق قواعد محددة، مع مراعاة القيمة السوقية لكل استثمار.
• لوحات معلومات قابلة للتخصيص تعرض معلومات فورية شاملة عن المعاملات والأرصدة، مع إمكانية تصنيفها حسب فئة الأصول، والفترة الزمنية، وحساب الوساطة، وغيرها.
• تصور بيانات المخصصات المالية وعمليات المحافظ عبر مخططات، ورسوم بيانية، وجداول، وخرائط تفاعلية قابلة للتخصيص، وغيرها الكثير.

ميزات متقدمة:

• التقدير الديناميكي المدعوم بالذكاء الاصطناعي لقيمة الأصول استنادًا إلى الأسعار اللحظية للأسواق.

• متابعة توفر الأموال في الحسابات الاستثمارية.
• تخطيط السيولة النقدية بناءً على اتجاهات السوق.
• إرسال إشعارات تلقائية عند انخفاض الأرصدة النقدية أو تجاوزها للحدود المحددة مسبقًا.
• إنشاء طلبات تحويل الأموال إلى الحسابات الاستثمارية باستخدام قوالب جاهزة.
• تقديم الطلبات تلقائيًا إلى عملاء إدارة الثروات (عبر البريد الإلكتروني أو بوابات المستثمرين)، وإلى البنوك المرتبطة بحسابات شركات الاستثمار.
• إعادة تعبئة الأموال تلقائيًا عبر الخصم المباشر (Direct Debit).
• قواعد قابلة للتخصيص للسحب المنتظم من الأموال.
• المطابقة التلقائية للمعاملات الاستثمارية المنفذة مع الأرصدة النقدية.
• سجل شامل لعمليات الإيداع، والسحب، والتحويل.

• تتبُّع مؤشرات مخاطر الاستثمار مثل الانحراف المعياري، وأقصى تراجع مسجل (MDD)، ونسبة شارب (Sharpe ratio) لمقارنة عائد الاستثمار بمخاطره، ومعامل تحديد العلاقة الإحصائية (R-squared)، والقيمة المعرّضة للمخاطر (VaR) والقيمة المعرّضة للمخاطر المشروطة (CVaR)، والعائد المعدل حسب مستوى المخاطر، ومخاطر أسعار صرف العملات الأجنبية في الاستثمارات متعددة العملات.
• تحليل إسناد المخاطر المطلقة والنسبية للمحافظ الاستثمارية
• المراقبة المستمرة لمراكز المستثمرين واتجاهات السوق للكشف عن المخاطر الناشئة، بما في ذلك أحجام تداول الأصول، وفروق العرض والطلب، وتقلبات الأسعار، وآراء واتجاهات المستثمرين، وغيرها.
• محاكاة ومقارنة استراتيجيات التحوط من المخاطر مثل تعديل حدود الأسعار، وتنويع المحافظ، واستخدام المشتقات مثل المقايضات والخيارات.
• إدارة ومتابعة معاملات التحوط.

ميزات متقدمة:

• إجراء تحليلات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لبيانات المخاطر، وتقديم توصيات عملية باستراتيجيات التحوُّط المُثلى.

• الحساب التلقائي للضرائب على الأصول الموجودة في الحسابات الخاضعة للضريبة، والمؤجلة، والمعفاة.
• (بالنسبة لشركات الاستثمار متعددة الكيانات) حساب الالتزامات الضريبية المتكبدة وفقًا للولاية القضائية الضريبية لكل كيان.
• إعداد تقارير دخل الاستثمار الخاصة بدفع وتسوية الضرائب.
• جدولة مدفوعات الضرائب المستحقة.
• تتبع الضرائب المدفوعة والمستحقة.
• إجراء تحليل ماذا - لو (What-if Analysis) لقياس الآثار المحتملة لمختلف الاستثمارات في مبالغ ضريبة الدخل، مع مراعاة تواريخ المعاملات، وأساس تكلفة الأصول، وأسعار البيع.

ميزات متقدمة:

• تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي حول الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة (ETF) الأكثر كفاءة ضريبيًا، والطرق المثلى لتوزيع الاستثمارات عبر الحسابات الخاضعة للضرائب، وأفضل توقيت لسحب الأموال من تلك الحسابات لتقليل الأعباء الضريبية، وغيرها الكثير.
• تحقيق أقصى استفادة من الخسائر الضريبية عبر تقديم توصيات بشأن الاستثمارات ضعيفة الأداء لبيعها من أجل تقليل الالتزامات الضريبية.

• حساب مقاييس أداء المحافظ، مثل:
  • القيمة الإجمالية للمحفظة.
  • العوائد المطلقة، والسنوية، والمُرجَّحة زمنيًا، والمُرجَّحة نقديًا.
  • دخل الفوائد، وعوائد الأرباح من استثمارات الدخل الثابت.
  • انخفاضات الذروة إلى القاع (تقلب أسعار المحافظ).
  • مقياس ألفا وبيتا (أداء المحفظة المرتبط بمخاطر السوق).
• مقارنة أداء المحفظة بمؤشرات الأصول المحددة.
• تحليل مساهمة الاستثمارات، وفئات الأصول، والمناطق في الأداء العام للمحفظة.
• تقسيم عناصر المحفظة وفقًا لقواعد محددة بناءً على تأثيرها المالي، وتحديد عوامل العائد والخسارة.
• التنبؤ بأداء المحافظ بناءً على الاتجاهات.

ميزات متقدمة:

• التنبؤ بمؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) للمحافظ وسلوك الاستثمارات باستخدام تقنيات تعلم الآلة (ML).

• تحليل ترابط الأصول تلقائيًا لتوجيه قرارات تنويع المحافظ.
• إرسال إشعارات تلقائية عند ارتفاع أسعار الأصول، أو انحراف أداء الاستثمارات، أو وصول التخصيصات المالية والمخاطر إلى مستويات محددة.
• إعادة موازنة المحافظ تلقائيًا وفقًا لقواعد محددة، على سبيل المثال، عند انخفاض عوائد أحد الاستثمارات خلال فترة معينة، أو عندما تتجاوز فئة أصول معينة نسبة محددة من قيمة المحفظة.

ميزات متقدمة:

• تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي حول فرص الاستثمار الناشئة لتنويع المحفظة، بما في ذلك:
• فئات الأصول البديلة مثل الملكيات المُجزأة، والعملات الرقمية، والطاقة المتجددة، وغيرها.
• الشركات الناشئة الواعدة في مجالات التقنية، والتصنيع، وتقديم الخدمات.
• الأسواق الصاعدة، مثل دول أمريكا اللاتينية، ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، ودول منظمة أوبك.
• إعادة توزيع الأصول بصورة مرنة وفقًا لزخم السوق والمخاطر المتوقعة.

• مراقبة امتثال عمليات الاستثمار للوائح التنظيمية المحلية والدولية المعتمدة في دول الخليج، بما في ذلك قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، ومتطلبات هيئة السوق المالية (CMA)، والبنك المركزي السعودي (SAMA)، وهيئة الاستثمار (IA)، ونظام الاستثمار المُحدَّث، ونظام حماية البيانات الشخصية (PDPL)، ومعايير الإفصاح الضريبي والتبادل التلقائي للمعلومات (CRS)، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات، وهيئة قطر للأسواق المالية (QFMA)، وغيرها من الجهات التنظيمية في دول الخليج.
• الكشف عن الأنشطة غير المتوافقة وفقًا لقواعد محددة.
• إرسال إشعارات تلقائية إلى المسؤولين عند رصد مخالفات للامتثال.
• الإنشاء التلقائي للتقارير التنظيمية بصيغ متوافقة؛ مثل نموذج طلب الترخيص لمستشاري الاستثمار لدى هيئة السوق المالية (CMA)، ونموذج تسجيل الصناديق الاستثمارية الخاصة ووفقًا للائحة صناديق الاستثمار، مع إمكانية تكييف النماذج لتلبية متطلبات الإفصاح الدولية (مثل ADV، وPF، وCRS) عند الحاجة.
• قوالب قابلة للتخصيص لإنشاء ملخصات وتقارير أداء المحافظ للمستثمرين.
• تقديم تقارير مجدولة أو حسب الطلب للفِرق الداخلية، والمستثمرين، والجهات التنظيمية.

ميزات متقدمة:

• الكشف الفوري المدعوم بالذكاء الاصطناعي (AI) عن أي تلاعب بالبيانات قد يشير إلى احتيال أو مخالفات للامتثال، مع الإبلاغ الفوري عنها.

• أذونات مخصصة حسب دور المستخدم لعرض وتعديل ومشاركة البيانات التفصيلية للمحافظ الاستثمارية.
• المصادقة متعددة العوامل، بما في ذلك المصادقة القائمة على الشهادات الرقمية، والموقع الجغرافي، والمصادقة البيومترية.
• تشفير بيانات الاستثمار المُخزنة والمنقولة.
• سجل تدقيق شامل لأنشطة المستخدمين.
• الامتثال لمعايير حماية البيانات المعتمدة في دول الخليج؛ مثل نظام حماية البيانات الشخصية (PDPL)، والإطار الوطني للأمن السيبراني الصادر عن الهيئة الوطنية للأمن السيبراني (NCA)، وإرشادات هيئة السوق المالية (CMA) للأمن السيبراني وضوابط الأمن السيبراني للبنك المركزي السعودي (SAMA)، ومعايير التدقيق والرقابة الداخلية المعتمدة من هيئة السوق المالية والبنك المركزي السعودي، وأطر حماية البيانات في الإمارات، وقانون حماية البيانات القطري، وغيرها.

ميزات متقدمة:

• تحليلات ذكية لسلوك المستخدمين والكيانات (UEBA) للكشف الفوري عن أي تهديدات سيبرانية محتملة.
• تجزئة بيانات الاستثمار، وتوقيعها زمنيًا، وتسجيلها في دفتر أستاذ غير قابل للتعديل قائم على تقنية البلوك تشين.