برمجيات إعداد تقارير المستثمرين

تُمكِّن هذه الميزة فِرق إعداد تقارير المستثمرين من إنشاء قوالب تقارير مخصصة ومتوافقة مع هوية العلامة التجارية لشركات الاستثمار، ومصممة خصيصًا حسب فئة المستثمرين (مؤسسات، أو أفراد)، والتشريعات المعمول بها في كل بلد، ونوع الأصول (مثل الأسهم، والصكوك، والسندات، والعقارات)، وغير ذلك. كما يمكن تهيئة القوالب تلقائيًا لتتوافق مع المعايير الإقليمية للمستثمرين الأجانب، بما في ذلك اللغات، والعملات، وتنسيقات التواريخ، والفواصل الرقمية، وغيرها.

تُوفِّر برمجيات إعداد التقارير قوالب جاهزة متوافقة مع معايير إعداد تقارير الإفصاح الموحدة، بما في ذلك معايير التقارير المالية الدولية (IFRS)، والمعايير المحاسبية المعتمدة من البنك المركزي السعودي (SAMA) وهيئة السوق المالية (CMA) والهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA) وهيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA) وهيئة الاستثمار (IA) في السعودية، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات، وهيئة قطر للأسواق المالية (QFMA)، وغيرها.

يستخلص النظام البيانات اللازمة من الأنظمة المتصلة على دفعات، ويعتمد على تقنية أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) لتعبئة قوالب التقارير المحددة تلقائيًا. كما يُمكن استخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLM) لتلخيص بيانات الاستثمار بسرعة لإعداد التقارير غير القياسية. وعند الحاجة إلى إعداد تقارير فورية، يمكن للنظام تجميع بيانات المحافظ الاستثمارية باستمرار، وعرضها على لوحات البيانات التفاعلية المخصصة للمستثمرين.

يُمكن تصور بيانات الاستثمار من خلال مجموعة متنوعة من التقنيات العامة والخاصة بالاستثمار. على سبيل المثال، يمكن اختيار الرسوم البيانية الخطية لتصور اتجاهات أداء الاستثمار، والمخططات الدائرية لتوزيعات الأصول، والخرائط الحرارية لمستويات التعرض للمخاطر، ومخططات الاتجاهات لديناميكيات العوائد، والمخططات النقطية للمقارنة المعيارية للمحافظ الاستثمارية، والمخططات الشلالية لتفصيل مكونات الأداء والعوائد.

يدعم النظام إدراج مؤشرات أداء الاستثمار الرئيسية (KPIs) في التقارير مباشرةً من الأنظمة المتكاملة، أو حسابها وفق الصيغة التي يحددها المستخدم. كما يحسب المقاييس العامة، بما في ذلك قيمة المحفظة، وصافي قيمة الأصول (NAV)، والقيمة المُعرضة للخطر (VaR)، وعوائد الأرباح، إضافةً إلى مؤشرات خاصة بالأصول مثل منحنيات J لرأس المال الخاص، ومعامل بيتا للأسهم، ومقياس GRM للعقارات، ومعامل التفلطح (Kurtosis) لصناديق التحوط.

يدعم النظام التحويل التلقائي لعملة التقارير الافتراضية لدى شركات الاستثمار إلى العملة المفضلة للمستثمرين. كما يُطبِّق أسعار الصرف تلقائيًا بناءً على أحدث بيانات أسعار العملات الأجنبية التي يمكن الحصول عليها من برمجيات إدارة المحافظ الاستثمارية المتكاملة مباشرة مع منصات بيانات الأسواق المالية.

يمكن دمج تقارير المستثمرين تلقائيًا وفق قواعد محددة سابقًا لإنشاء نظرة عامة شاملة على أداء المستثمرين عبر حسابات متعددة أو أداء الاستثمار عبر صناديق مختلفة. كما يُمكن أيضًا تقسيم التقارير المجمعة الشاملة تلقائيًا إلى تقارير مخصصة للمستثمرين لتوفير ملخصات أداء مخصصة لكل مستثمر.

يمكن إرسال التقارير تلقائيًا إلى المستثمرين عند الحاجة، أو بعد اعتمادها وفقًا لمسار الموافقات المُعدّ سابقًا الذي يُفعَّل عند اعتماد التقرير من آخر جهة مسؤولة عن الموافقة، أو وفق جدول زمني يحدده المستخدم (أسبوعيًا، أو شهريًا، أو غير ذلك). وقبل الإرسال، يمكن للنظام تحويل التقارير تلقائيًا إلى الصيغة المفضلة للمستثمر (مثل PDF، وXML، وغيرها). كما يمكن نشر التقارير على بوابة المستثمرين أو إرسالها عبر البريد الإلكتروني.

تتيح للمستثمرين إنشاء وإدارة حساباتهم، وتهيئة قنوات الإشعارات المفضلة لديهم، إضافة إلى عرض التقارير وتنزيلها مباشرة. ويمكن أن تتضمن البوابة لوحات لعرض المؤشرات المتفق عليها في الوقت الفعلي، مع إمكانية استعراض التفاصيل أو التوسّع في البيانات (drill-down وdrill-up). ويمكن للمستثمرين أيضًا التواصل مع المديرين عبر الدردشة المباشرة. كما يمكن توفير مساعد افتراضي مدعوم بالذكاء الاصطناعي لدعم المستثمرين في حل المشكلات التشغيلية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

يمكن لمتخصصي إعداد التقارير متابعة تقدم التقارير حسب الحالة (مُكتمل، تمت الموافقة عليه مُرسل، وغيرها) عبر لوحات معلومات مخصصة تعرض البيانات في الوقت الفعلي. ويمكن تهيئة الإشعارات داخل التطبيق لتنبيه فِرق إدارة الاستثمار عندما يكون التقرير جاهزًا للمراجعة، أو قيد الموافقة، أو مستحقًا للإرسال. كما يمكن لإشعارات البوابة إخطار المستثمرين بالتقارير الجديدة.

تُخَزَّن تقارير ومستندات المستثمرين في مستودع بيانات مركزي يمكن للأطراف المصرح لها الوصول إليه. ويمكن لمتخصصي إعداد التقارير تتبُّع السجل الكامل لنُسخ التقارير. كما أن البحث المُبسَّط باستخدام الوسوم والبيانات الوصفية والبحث الذكي المدعوم بنماذج اللغة الكبيرة (LLMs) يُمكِّن فِرق الاستثمار من العثور على التقارير المطلوبة بسهولة.

حماية بيانات تقارير المستثمرين وبرمجيات إعداد التقارير من خلال آليات أمان متقدمة، مثل التحكم في صلاحيات الوصول حسب دور المستخدم، والمصادقة متعددة العوامل، وتشفير البيانات، والكشف الذكي عن الاحتيال، وغيرها من آليات الأمان القوية. أما الحلول المُخصَّصة، فتضمن الامتثال للأنظمة واللوائح التنظيمية المعتمدة في دول الخليج، بما في ذلك أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، ومتطلبات التحقق من القوائم المحلية والدولية للعقوبات، ولوائح هيئة السوق المالية (CMA)، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات، وهيئة قطر للأسواق المالية (QFMA)، ومعايير التقارير المالية الدولية المعتمدة من الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، ومتطلبات حماية البيانات والخصوصية الصادرة عن قانون حماية البيانات الشخصية (PDPL)، وغيرها من الأطر التنظيمية ذات الصلة.