نظرة عامة على بوابات التأمين
الميزات، وعمليات التكامل، والمزايا، والأسعار
تعتمد ساينس سوفت على خبرتها الممتدة منذ عام 2005 في تطوير بوابات الويب ومنذ عام 2012 في تطوير البرمجيات لشركات التأمين؛ لتقديم بوابات تأمين فعَّالة وآمنة وجذَّابة بصريًا.
الجوانب الأساسية لبوابات التأمين
تهدف بوابات التأمين إلى توفير تجربة رقمية سلسة لعملاء شركات التأمين، وموظفيها، وفِرق وكلاء التأمين، والموردين. وتقدم بوابات التأمين للمستخدمين النهائيين خيارات واسعة من الخدمات الذاتية، وأتمتة العمليات، والوصول الفوري والآمن إلى البيانات والمستندات المطلوبة.
بالنسبة إلى شركات التأمين، تسهم البوابات في رفع الكفاءة التشغيلية، وزيادة معدلات رضا وولاء العملاء والموردين والموظفين.
قد يتكلف إنشاء بوابة التأمين استثمارات تتراوح بين 150,000 ريال سعودي و1.5 مليون ريال أو أكثر، وذلك حسب مدى تعقيد الحل ونهج التطوير المختار.
يمكنكم استخدام حاسبتنا المجانية للحصول على تقدير مخصص لتكلفة مشروعكم.
يستغرق تنفيذ برمجيات بوابة التأمين المخصصة عادةً من 3 إلى 6 أشهر، ويمكن أن تحقق بوابة التأمين عائدًا على الاستثمار (ROI) بنسبة 190% تقريبًا خلال 3 أعوام فقط من إطلاقها.
الأنواع الرئيسية لبوابات التأمين
بوابة العملاء
تُمكِّنكم من تقديم تجربة رقمية مخصصة وخيارات الخدمة الذاتية للعملاء، بما يحقق زيادةً تصل إلى 90% في مستوى تفاعل العملاء، وتحسينًا يتجاوز 80% في معدلات الاحتفاظ بهم.
بوابة الوكلاء
تُمكِّنكم من تزويد الوكلاء ووكالات التأمين العامة (MGAs) بأدوات متقدمة لأتمتة سير العمل ومسارات التعاون، مع تمكينهم من الوصول الفوري إلى البيانات المطلوبة. كما تساعدكم على تحقيق زيادة تتجاوز 40% في إنتاجية الوكلاء، وتسريع دورة إصدار وثائق التأمين بما يصل إلى أربعة أضعاف.
بوابة الموردين
تُمكِّنكم من بناء علاقات وثيقة وشفافة مع الموردين، والتخلص من الجهود المكررة، وتحقيق مكاسب مالية متبادلة. كما تتيح لكم تبادل بيانات التأمين الحساسة بأمان، والاستفادة من تقييم وتسوية المطالبات دون أي تدخل بشري.
|
|
|
|
|
|
|
ملحوظة: على الرغم من أن بوابة الوسطاء يُشار إليها أحيانًا كنوع مستقل من البوابات، إلا أن وظائفها ومزاياها تتطابق في الأساس مع وظائف ومزايا بوابة العملاء. |
|
|
|
|
|
|
|
|
الميزات الأساسية لبوابة عملاء التأمين
يحاول أكثر من 80% من العملاء حل المشكلات بأنفسهم قبل طلب الدعم؛ لذا، أصبحت بوابة الخدمة الذاتية للعملاء ضرورة حتمية، وليست مجرد خيار، لشركات التأمين التي تسعى إلى تقديم تجربة عملاء متميزة.
استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت في تنفيذ مشروعات تطوير بوابات العملاء، نستعرض فيما يلي مجموعة من الميزات الأساسية لتطوير بوابة عملاء فعّالة:
الميزات الأساسية لبوابة وكلاء التأمين
يرى أكثر من 65% من وكلاء التأمين أن توفير أدوات تقنية مناسبة يؤثر كثيرًا في تفضيلاتهم الوظيفية. ساينس سوفت على استعداد تام لتنفيذ بوابة لوكلاء تأمين مزودة بجميع الإمكانات اللازمة لمساعدتكم على جذب أفضل المواهب والاحتفاظ بها، مع تحقيق أقصى إنتاجية لهم. فيما يلي، نستعرض الميزات الأساسية لبوابات وكلاء التأمين:
الميزات الأساسية لبوابة موردي التأمين
تتعامل شركات التأمين مع منظومة معقدة من الموردين تضم شركاء مثل مقدمي خدمات فحص وتقدير الأضرار، ومؤسسات الرعاية الصحية، وشركات إصلاح المنازل، ومقدمي خدمات إصلاح السيارات، وغيرها.
في مشروعات ساينس سوفت، نُطوِّر بوابات للموردين بوظائف مصممة خصيصًا وفقًا للاحتياجات الخاصة بكل شركة تأمين. فيما يلي، نستعرض أبرز الميزات التي يطلبها عادةً عملاؤنا من قطاع التأمين في بوابات الموردين.
عمليات التكامل الرئيسية لبوابات التأمين
فيما يلي، يستعرض خبراء ساينس سوفت نموذج تكامل لبوابة التأمين مع البرمجيات الأخرى. وتعتمد القائمة الفعلية لعمليات التكامل على نوع البوابة التي ترغبون في تنفيذها، وخصائص المنظومة البرمجية لديكم.

- للتسجيل التلقائي والتخزين المركزي لبيانات العملاء، بما في ذلك الطلبات المتعلقة بوثائق التأمين، والبيانات الشخصية، وغيرها.
- لتخطيط الأنشطة التسويقية استنادًا إلى البيانات.
- لإبقاء العملاء والوكلاء على اطلاع بالمنتجات الجديدة والعروض المخصصة.
- لتسريع معالجة طلبات التأمين.
- للتواصل الفوري مع العملاء والوكلاء حول القرارات المتعلقة بالتأمين، وتسريع تقديم طلبات وثائق التأمين.
- للتجميع الفوري للمطالبات، وتسهيل إعداد تقارير حالة المطالبات للعملاء.
- لتمكين الوكلاء من الوصول بسهولة إلى سجلات مطالبات العملاء.
- للاختيار الدقيق للموردين الأنسب لحالات مطالبات معينة، وتسوية المطالبات استنادًا إلى البيانات.
- للتسجيل التلقائي لمعاملات الدفع في دفتر الأستاذ العام.
- لتبسيط إعداد كشوف رواتب الوكلاء.
- للدفع الفوري للموردين.
- لتمكين الوكلاء من تحميل البيانات والمستندات المتعلقة بوثائق التأمين والوصول إليها ومشاركتها فورًا.
أنظمة إدارة الوكالات
- للتخطيط الدقيق لأعباء عمل الوكلاء، وتبسيط إسناد المهام لهم.
الأنظمة الداخلية للموردين
- لتسريع معالجة طلبات الخدمات.
- للمشاركة الفورية لبيانات العملاء المتاحة مع شركات التأمين.
قنوات التواصل
أنظمة البريد الإلكتروني، وتطبيقات المراسلة، وأنظمة الهواتف التجارية، وغيرها.
- للاحتفاظ تلقائيًا بسجل كامل لتفاعلات العملاء والموردين.
عوامل تعظيم العائد على الاستثمار من تنفيذ بوابات التأمين
خيارات واسعة للخدمة الذاتية لمستخدمي البوابة
لتقليص مشاركة الفِرق الداخلية في المهام منخفضة القيمة، وزيادة الكفاءة التشغيلية.
واجهة أنيقة وتجربة استخدام سلسة
لتوفير تجربة رقمية سلسة لمستخدمي البوابة، وتبسيط اعتمادها.
نسخة مخصصة للجوال
لتمكين مستخدمي البوابة من الوصول بسهولة إلى المستندات المطلوبة، ومتابعة أنشطة التأمين الحالية أثناء التنقل.
واجهات برمجة تطبيقات (APIs) سهلة الاستخدام
لضمان التكامل السريع والسلس للبوابة مع الأنظمة المؤسسية والخارجية اللازمة.
الأمان المتقدم
لحماية المنظومة التقنية لشركات التأمين من خلال آليات أمنية متقدمة، مثل الكشف عن الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي، وتشفير البيانات، والتحكم في صلاحيات الوصول على أساس الأدوار، وضوابط التفويض والصلاحيات لواجهات برمجة التطبيقات (APIs)، وغيرها من آليات الأمن السيبراني.
الامتثال التنظيمي
لضمان تلبية البوابة لأحدث المعايير والمتطلبات القانونية والتنظيمية والتوافق مع آليات التأمين التكافلي، بما في ذلك متطلبات «اعرف عميلك» (KYC) ونظام مكافحة غسل الأموال (AML)، ونظام حماية البيانات الشخصية (PDPL)، وإطار الأمن السيبراني الصادر عن البنك المركزي السعودي (ساما)، ومعايير SOC 1 وSOC 2، ولوائح هيئة التأمين السعودية (IA)، ولوائح مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، والضوابط الأساسية للأمن السيبراني (ECC) الصادرة عن الهيئة الوطنية للأمن السيبراني (NCA)، وأنظمة الضمان الصحي في دول الخليج، إضافةً إلى أي تشريعات وتنظيمات عالمية أو محلية أو خاصة بقطاع التأمين.
يمكن أن يكون المساعد الافتراضي المدعوم بالذكاء الاصطناعي عونًا قويًا لفريق المبيعات لديكم. كما يمكن للروبوتات الذكية معالجة أكثر من 50% من الاستفسارات عبر قنوات تواصل متعددة دون أي تدخل بشري عند دمجها مع بوابة التأمين.
أيهما أنسب لكم: بوابات التأمين المخصصة أم بوابات التأمين القائمة على المنصات؟
هناك نهجان رئيسيان لتطوير بوابات التأمين، لكل منهما مزاياه وقيوده. فيما يلي، تقدم ساينس سوفت مقارنة بين النهجين. ومن خلال خدمات استشارات بوابات التأمين التي نقدمها، نساعدكم على تحديد النهج الأنسب لتلبية احتياجات أعمالكم بكفاءة.
تكاليف تطوير بوابة التأمين
فيما يلي، نقدم تقديرات التكلفة التقريبية استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت في تطوير بوابات التأمين الإلكترونية.
150,000 - 560,000 ريال سعودي
لتطوير بوابة متوسطة التعقيد لعملاء أو موردي التأمين.
375,000 - 940,000 ريال سعودي
لتطوير بوابة مخصصة لوكلاء التأمين بإمكانات وظيفية أساسية.
940,000 - 1.5 مليون ريال سعودي أو أكثر
لتطوير بوابة شاملة لوكلاء التأمين مدعومة بتحليلات متقدمة.
خدمات تطوير بوابات التأمين لدى ساينس سوفت
نتمتع بخبرة ممتدة منذ عام 2005 في تطوير البوابات الإلكترونية، ومنذ عام 2012 في تطوير برمجيات التأمين، ما يُمكّننا من إنشاء بوابات تأمين قوية تلبي احتياجات أعمالكم وتوقعات عملائكم بكفاءة عالية. نقدم لكم:
جوائزنا وشراكاتنا
حاصلون على جائزة مرموقة من مجلة The Global Insurer لتميّزنا في تحقيق نتائج ملموسة في التحوّل الرقمي لقطاع التأمين.
مصنفون ضمن أبرز شركات تطوير البرمجيات المالية في الإمارات
حائزون على لقب "شريك تقني مُميَّز للغاية" ضمن جوائز Global Fintech Awards 2025
مصنفون ضمن قائمة The Financial Times لأسرع الشركات نُموًا لعام 2025، وذلك للعام الرابع على التوالي
شريك مايكروسوفت منذ عام 2008
شريك أمازون (AWS) منذ عام 2017
نظام إدارة جودة معتمد بشهادة ISO 9001
نظام إدارة أمن المعلومات معتمد بشهادة ISO 27001