أتمتة التأمين
دليل شامل لمضاعفة ربحية شركات التأمين
تعتمد ساينس سوفت على خبرتها الممتدة منذ عام 2012 في مجال تقنية معلومات التأمين، إلى جانب خبرتها في تقديم خدمات التحوُّل الرقمي منذ عام 1989، لمساعدة شركات التأمين على أتمتة عملياتها التجارية بأعلى مستويات الأمان والامتثال التنظيمي.
الجوانب الأساسية لأتمتة التأمين
تهدف أتمتة التأمين إلى إلغاء المهام اليدوية عبر مختلف العمليات المتعلقة بالتأمين، بما في ذلك الاكتتاب، والفوترة، ومعالجة المطالبات، وتحديث وثائق التأمين، وغيرها. وتعتمد أنظمة أتمتة التأمين على تقنيات متقدمة مثل الحوسبة السحابية، والذكاء الاصطناعي (AI)، والبيانات الضخمة، والبلوك تشين، وغيرها، ما يساعد شركات التأمين على تحسين كفاءة عملياتها وضمان النمو المستدام.
- عمليات التكامل الأساسية: مع أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM)، وبوابات الدفع، وبرمجيات المحاسبة، وحلول ذكاء الأعمال (BI)، وغيرها.
- المدة الزمنية للتنفيذ: تتراوح بين 10 أشهر و18 شهرًا أو أكثر، لتطوير نظام أتمتة مُخصَّص حسب الطلب.
- تكاليف التطوير: تتراوح بين 750,000 ريال سعودي و15,000,000 ريال أو أكثر، حسب نطاق الأتمتة ومدى تعقيد الحل.
يمكنكم استخدام أداتنا المجانية لحساب التكلفة التقديرية لمشروعكم.
- فترة استرداد رأس المال: من 6 إلى 12 شهرًا في المتوسط.
أبرز عمليات التأمين القابلة للأتمتة
المبيعات والتوزيع
أتمتة سير عمل المبيعات، بما في ذلك إدارة العملاء المحتملين، وإعداد عروض أسعار وثائق التأمين، وإنشاء العقود؛ بما يسهم في تقليص مدة إتمام البيع، ورفع كفاءة فِرق المبيعات.
الاكتتاب
توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) ونماذج اللغة الكبيرة (LLM) وأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) وتحليل الصور، لأتمتة ما يصل إلى 90% من عمليات معالجة الطلبات، وتحديد وتقييم المخاطر، وتسعير التغطية التأمينية، وإعداد عروض الأسعار؛ لتسريع دورة الاكتتاب بمعدل يتراوح بين 2 و5 أضعاف.
إدارة وثائق التأمين
أتمتة عمليات إنشاء وتحديث وتجديد وثائق التأمين لرفع إنتاجية الفِرق بنسبة تتجاوز 50%، وخفض التكاليف بنسبة تزيد عن 60% عبر مختلف عمليات إدارة وثائق التأمين.
الفوترة
إلغاء أكثر من 80% من المهام اليدوية المرتبطة بإعداد الفواتير لحاملي وثائق التأمين، وإجراءات تحصيل المدفوعات المتأخرة، ومتابعة المدفوعات؛ ما يسهم في خفض تكاليف الفوترة بنسبة تصل إلى 80%، وتسريع العمليات بمعدل يتراوح بين 2 و3 أضعاف.
إدارة المطالبات
دمج الأتمتة القائمة على قواعد محددة والتقنيات المعرفية المتقدمة لتمكين تلقي المطالبات، والتحقق من صحتها، وتسويتها خلال دقائق بدلًا من أيام. كما تتيح هذه التقنيات كشف الاحتيال بدقة تتجاوز 95% من خلال استخدام خوارزميات تعلم الآلة (ML).
إدارة المخاطر والتحليل الاكتواري
استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) والبيانات الضخمة لأتمتة إجراءات تقييم المخاطر والحسابات الاكتوارية، ما يسهم في تقليص الوقت المستغرق في تحليل البيانات يدويًا، وتعزيز دقة التنبؤات بالمخاطر.
إدارة إعادة التأمين
أتمتة إدارة ومعالجة عقود إعادة التأمين والمطالبات، ما يُعزِّز من شفافية البيانات وسرعتها ودقتها ضمن عمليات توزيع المخاطر.
الامتثال التنظيمي
ضمان الامتثال الكامل للمتطلبات القانونية الخاصة بالتأمين ومعايير حماية البيانات من خلال أتمتة عمليات التحقق الفوري من الامتثال وإعداد التقارير التنظيمية.
تفاعلات العملاء
الاعتماد على مساعدين افتراضيين مدعومين بالذكاء الاصطناعي لمعالجة ما يصل إلى 80% من استفسارات العملاء عبر مختلف قنوات التواصل، وتقليل عبء العمل النصف أو أكثر، مع زيادة رضا العملاء بنسبة تتجاوز 7%.
وفقًا لتقارير شركة Accenture، يرى 80% من المديرين التنفيذيين لشركات التأمين أن الأتمتة والمساعدين المدعومين بالذكاء الاصطناعي والتحليلات القائمة على تعلم الآلة (ML) من أكثر التقنيات تأثيرًا في تعزيز نمو أعمالهم. وأظهرت دراسة استقصائية حديثة أجرتها شركة OZ أن أكثر من 80% من شركات التأمين تستخدم بالفعل مستوىً معينًا من الأتمتة في عمليات الاكتتاب ومعالجة المطالبات وإدارة وثائق التأمين لديها. وعلى الرغم من ارتفاع معدل اعتماد هذه التقنيات، ترى معظم الشركات أنها لا تزال في المراحل الأولى من رحلتها الرقمية، وتخطط لزيادة استثماراتها في الأتمتة.
يتّبع ما يقرب من نصف شركات التأمين استراتيجيات أتمتة مكثفة للحفاظ على قدرتها التنافسية في السوق. وتؤكد شركة McKinsey أن قادة قطاع التأمين يتبنون الأتمتة، ليس فقط لتحسين عملياتهم التشغيلية، بل أيضًا لإطلاق نماذج خدمات رقمية جديدة.
الميزات الأساسية لأنظمة أتمتة التأمين
تُطوِّر ساينس سوفت أنظمة أتمتة التأمين بوظائف وميزات مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة لكل عميل. فيما يلي نستعرض قائمة شاملة بالميزات الأكثر طلبًا من عملائنا في قطاع التأمين:
تسجيل العملاء وتأهيلهم مسبقًا
- نماذج تسجيل ذاتية قابلة للتخصيص للعملاء الأفراد والشركات.
- جمع المستندات الشخصية والتجارية للعملاء والتحقق من صحتها تلقائيًا باستخدام تقنيات التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، وأتمتة العمليات الروبوتية (RPA)، ونماذج اللغة الكبيرة (LLM).
- إحالة البيانات غير المتسقة الخاصة بالعملاء فورًا لمراجعتها يدويًا.
- التحقق من الامتثال لمتطلبات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وفقًا للمنطقة الجغرافية لعملاء التأمين الجُدد.
- التأهيل المسبق التلقائي للعملاء وفقًا للمتطلبات الداخلية المحددة مسبقًا مثل العمر، والموقع الجغرافي، واستقرار الدخل، وقيمة الأصول المملوكة، وغير ذلك.
- تصنيف العملاء استنادًا إلى البيانات وفقًا لمعايير يحددها المستخدم مثل العمر، والنوع، ونمط الحياة (للأفراد)، وقطاع الصناعة، والموقع الجغرافي (للشركات)، وغيرها.
- المعالجة التلقائية لطلبات التأمين.
- تقييم مخاطر العملاء وفق قواعد محددة أو باستخدام الذكاء الاصطناعي، وذلك استنادًا إلى تحليل:
- البيانات المقدمة من العملاء.
- البيانات المتاحة من مصادر خارجية مثل مكاتب التصنيف الائتماني المحلية، ومكاتب المعلومات الطبية، وسجلات الأعمال، وسجلات الملكية، وقواعد البيانات البيئية، ومنصات نظم المعلومات الجغرافية (GIS) وتقنيات جمع ونقل وتحليل البيانات عن بُعد (telematics)، وغيرها.
- التغطية التأمينية السابقة للعملاء وسجلات مطالباتهم، إن وجدت.
- نمذجة سيناريوهات المخاطر وتقييم تأثيرها استنادًا إلى نماذج اكتوارية مخصصة.
- الحساب التلقائي لأقساط التأمين الفردية بناءً على:
- نوع وثيقة التأمين.
- شروط التغطية التأمينية المطلوبة.
- الجدارة الائتمانية للعميل، والمخاطر الصحية، والموقع، وسجل المطالبات، وغير ذلك.
- تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي بشأن مبالغ الأقساط الأنسب لكل عميل، وحدود التغطية، وخيارات إعادة التأمين لعملاء محددين، لمساعدة فرق التسعير.
- إعداد عروض أسعار التأمين باستخدام قوالب جاهزة، وتقديم العروض تلقائيًا إلى العملاء المحتملين.
- نماذج تأمين قابلة للتخصيص لمختلف أنواع وثائق التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة، والتأمين الصحي، والتأمين على السيارات، وغير ذلك.
- إنشاء وثائق التأمين وإرسالها إلى العملاء تلقائيًا عبر البريد الإلكتروني أو تطبيقات المراسلة أو بوابة العملاء.
- إجراء تعديلات تلقائية لوثائق التأمين، بما في ذلك تحديث بيانات العملاء وشروط التغطية ومبالغ الأقساط.
- تجديد وثائق التأمين، وإنهاؤها وفق قواعد محددة سابقًا.
- التواصل الفوري مع حاملي وثائق التأمين بشأن أي تحديثات تطرأ عليها.
- إنشاء فواتير العملاء باستخدام قوالب جاهزة، بما في ذلك الفواتير متعددة العملات واللغات.
- حساب أقساط التأمين لكل عميل، وإدراجها في الفواتير.
- توقيع الفواتير باستخدام تقنيات التوقيع الإلكتروني.
- دعم طرق دفع متعددة، بما في ذلك التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، والشيكات، والمحافظ الإلكترونية، وغيرها.
- معالجة المدفوعات تلقائيًا عبر بوابات الدفع المتصلة.
- المتابعة اللحظية لحالة الفواتير (مرسلة، أو مدفوعة، أو مستحقة، أو غير ذلك).
- التجميع والمعالجة التلقائية للمطالبات الواردة من بوابات العملاء، وأنظمة البريد الإلكتروني، والمكالمات الهاتفية، وغيرها.
- التحقق من صحة المستندات الداعمة للمطالبات باستخدام الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك الصور والتقارير الطبية، وتقارير الحوادث، وصور أو مقاطع الفيديو للممتلكات المتضررة، وغيرها.
- الرصد التلقائي لمطالبات التأمين الاحتيالية.
- فحص الأضرار عن بُعد باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي للأشياء (AIoT) والرؤية الحاسوبية.
- تقدير قيمة الأضرار، وفرز المطالبات وفق قواعد محددة.
- التوزيع التلقائي لمهام إدارة المطالبات بناءً على مؤهلات الموظفين، وتوافرهم، وموقعهم الجغرافي، وغير ذلك.
- تطبيق القواعد التي يحددها المستخدم للموافقة على المطالبات أو رفضها.
- حساب المبالغ مستحقة الدفع للمطالبات استنادًا إلى صيغ مخصصة.
- إبلاغ العملاء فورًا بالقرارات المتعلقة بالمطالبات.
- الدفع التلقائي للمطالبات المعتمدة.
- الإرسال التلقائي للمطالبات الخاضعة لإعادة التأمين إلى الشركات المعنية لتسويتها.
- حساب ومراقبة المقاييس الأساسية لأداء عمليات الاكتتاب، وإدارة المطالبات، والأداء المالي، والقوى العاملة، وغير ذلك.
- لوحات معلومات تحليلية قابلة للتهيئة لمختلف أدوار المستخدمين، بما يشمل موظفي المبيعات، ومتخصصي الاكتتاب، ومديري المطالبات، والمحللين الماليين، وغيرهم.
- الإنشاء التلقائي لتقارير التأمين.
- تقديم التقارير المعتمدة (المجدولة أو عند الطلب) إلى الجهات التنظيمية القانونية المطلوبة، مثل هيئة التأمين السعودية (IA) و مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وهيئات التأمين المحلية.
- تحليلات تنبؤية لتوقع الطلب على التأمين، والإيرادات، والمصروفات.
- تحليلات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لسلوك العملاء وآرائهم على الويب.
بوابة الخدمة الذاتية للعملاء
- التسجيل الذاتي للعملاء، وإدارة وتحديث المعلومات الشخصية أو التجارية.
- إنشاء طلبات التأمين باستخدام قوالب جاهزة.
- سداد أقساط التأمين بطريقة الدفع المفضلة.
- تسجيل وتقديم المطالبات.
- إشعارات فورية للعملاء بشأن أي تغييرات تطرأ على حالة طلبات التأمين والمطالبات، والوثائق التي أوشكت صلاحيتها على الانتهاء، وغير ذلك.
- التواصل الفوري.
- مساعد افتراضي مدعوم بالذكاء الاصطناعي لدعم العملاء في حل المشكلات التشغيلية، والتقنية، والأمنية.
- أداة ذاتية الخدمة لحساب أسعار التأمين (اختياري).
الأمان والامتثال
- الامتثال لمتطلبات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، وأنظمة العقوبات الدولية والمحلية، ولوائح وأنظمة تنظيم التأمين المعتمدة في دول الخليج، مثل هيئة التأمين السعودية (IA)، ومصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي. إلى جانب الامتثال لمعايير التقارير المالية الدولية (IFRS 17)، ونظام حماية البيانات الشخصية (PDPL) في السعودية والإمارات وباقي دول الخليج، ومتطلبات خصوصية المعلومات المصرفية والمالية، ومعايير الرقابة والتقارير (SOC 1 وSOC 2)، ومتطلبات الجهات الإشرافية المالية، ولوائح حماية البيانات الصحية المعمول بها، والمبادئ الاكتوارية المعتمدة، إضافة إلى أي تشريعات وتنظيمات عالمية أو محلية أو خاصة بقطاع التأمين.
- مراقبة الامتثال في الوقت الفعلي.
- إعداد تقارير الامتثال المجدولة.
- سجل تدقيق شامل لأنشطة التأمين.
- التحكم في صلاحيات الوصول بناءً على أذونات.
- المصادقة متعددة العوامل.
- تشفير بيانات التأمين.
- تجزئة بيانات التأمين، وتوقيعها زمنيًا، وتسجيلها في دفتر أستاذ غير قابل للتعديل قائم على تقنية البلوك تشين (اختياري).
الأتمتة القائمة على وكلاء الذكاء الاصطناعي: آفاق جديدة لشركات التأمين
تُحدث وكلاء الذكاء الاصطناعي (AI Agents) تحوّلًا جذريًا لعمليات التأمين متعددة الخطوات، التي تعتمد بدرجة كبيرة على التقدير البشري، والتي كانت في السابق تتطلب مشاركة بشرية مكثفة. يمكنكم مشاهدة العرض التقديمي من «فاديم بيلسكي»، رئيس قسم الذكاء الاصطناعي في ساينس سوفت، ضمن فعاليات قمة التحوُّل الرقمي لقطاع التأمين لعام 2025 في ولاية بوسطن الأميركية، للتعرف أكثر على الإمكانات التي تقدمها وكلاء الذكاء الاصطناعي لقطاع التأمين، واستكشاف وكيل الذكاء الاصطناعي المُخصص الذي طوَّرته ساينس سوفت لأتمتة مطالبات التأمين.
عمليات التكامل الأساسية لأنظمة أتمتة التأمين
يساعد ربط حلول التأمين بالأنظمة الداخلية والخارجية ذات الصلة على رفع كفاءة عمليات التأمين. يوصي خبراء ساينس سوفت بتنفيذ عمليات التكامل الأساسية التالية:
- التنبؤ بالطلب المتوقع، وتخطيط أنشطة التوزيع والتسويق استنادًا إلى بيانات موثوقة.
- لإطلاع فِرق التأمين على العروض الترويجية المخطط لها لمنتجات تأمين محددة.
للمعالجة الفورية والتتبع اللحظي لمدفوعات الأقساط.
أنظمة المحاسبة
لتمكين التسجيل التلقائي للمعاملات المالية المتعلقة بالتأمين في دفتر الأستاذ العام.
حلول ذكاء الأعمال (BI)
للحصول على تحليلات شاملة، وتصوُّرات متقدمة، وتقارير بديهية.
مصادر البيانات الخارجية
لتقييم المخاطر، وتسعير التأمين، والتحقق من المطالبات، وتقدير حجم الأضرار بدقة عالية.
قد تحتاجون إلى تكاملات متخصصة مع:
عرض المزيد
قنوات التواصل
للتفاعل السريع والسلس مع العملاء.
عرض المزيد
عوامل نجاح أتمتة التأمين
استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت، يُمكن تحقيق عائد على الاستثمار (ROI) من أنظمة أتمتة التأمين خلال فترة تتراوح بين 6 و12 شهرًا في المتوسط. ولتعظيم قيمة الحل على مستوى العمليات الداخلية للعملاء، وتسريع استرداد الاستثمار من أتمتة عمليات التأمين، نحرص دائمًا على التركيز على العوامل الجوهرية التالية:
الأتمتة الشاملة
لإلغاء سير العمل اليدوي في دورة التأمين بأكملها، بدءًا من الاكتتاب، مرورًا بمعالجة المطالبات، ووصولًا إلى تجديد وثائق التأمين.
التحليلات المدعومة بالذكاء الاصطناعي
لتقييم المخاطر استنادًا إلى البيانات، والتسعير الأمثل القائم على المخاطر لمنتجات التأمين، والرصد الفوري للاحتيال في التأمين، وغير ذلك الكثير.
الامتثال التشغيلي
لمعالجة بيانات التأمين وفقًا للوائح التنظيمية المعتمدة في دول الخليج، بما في ذلك متطلبات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، وأنظمة العقوبات الدولية والمحلية، ومتطلبات هيئة التأمين السعودية (IA)، والبنك المركزي السعودي (SAMA)، ومصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، ونظام حماية البيانات الشخصية (PDPL)، وغيرها.
التدريب الفعَّال للمستخدمين
لتمكين فِرق التأمين من إتقان استخدام الأتمتة لتبسيط مهامهم اليومية.
يجب أن يكون الأمان أولوية منذ اليوم الأول
ينبغي التأكد من أن نظام الأتمتة والبيانات التي يستخدمها ؤمّنة جيدًا ضد التهديدات السيبرانية المعروفة والمستجدة. ويتحقق ذلك من خلال تطبيق آليات أمان متقدمة تشمل المصادقة متعددة العوامل، وضوابط الوصول القائمة على الأدوار، وتشفير البيانات أثناء التخزين والنقل، واستخدام التحليلات الذكية لاكتشاف التهديدات، مع تعزيز جاهزية النظام للامتثال.
طرق أتمتة عمليات التأمين
توجد ثلاث طرق رئيسية لأتمتة عمليات التأمين، لكل منها مزاياها وقيودها. فيما يلي، تقدم ساينس سوفت مقارنةً عامةً بين الطرق الثلاث. كما يمكن لمستشاري تقنية معلومات التأمين لدى ساينس سوفت مساعدتكم على تحديد الخيار الأنسب لاحتياجات وخصائص أعمالكم.
|
|
مجموعة أدوات التأمين الجاهزة |
برمجيات التأمين القائمة على منصات |
نظام أتمتة تأمين مخصص ما توصي به ساينس سوفت |
|---|---|---|---|
|
المفهوم
|
تنفيذ برمجيات تأمين متاحة في السوق، تضم وظائف لأتمتة معالجة طلبات التأمين، وتقييم المخاطر، وإعداد عروض الأسعار، ومعالجة المطالبات، وإدارة وثائق التأمين، بالإضافة إلى لوحات تحكم لمراقبة المهام. |
إنشاء حل تأمين قائم على قواعد أتمتة قابلة للتخصيص وسهلة النشر، باستخدام منصات منخفضة الكود مثل Microsoft Power Apps أو Appian أو Pega. |
تطوير نظام أتمتة تأمين مخصص بالكامل لتلبية جميع المتطلبات الوظيفية وغير الوظيفية، وتحقيق التحول الرقمي الكامل لسير عمل التأمين مهما كان مستوى تعقيده. |
|
المزايا
|
|
|
|
|
العيوب
|
|
|
|
ما طريقة أتمتة التأمين الأنسب لتلبية احتياجاتكم؟
ما عليكم سوى الإجابة عن بعض الأسئلة البسيطة، لاكتشاف ما إذا كان الخيار الأنسب لكم هو حل مخصص أو أداة جاهزة لأتمتة عمليات التأمين.
هل تحتاجون إلى أتمتة أنواع تأمين محددة أو مبتكرة، مثل التأمين ضد الأخطاء الطبية، والاختطاف والفدية، والرهن العقاري، تأمين الحياة والصحة القائم على أسلوب الدفع حسب أسلوب المعيشة، والتأمين على السيارات على أساس الاستخدام؟
هل تحتاجون إلى أتمتة مهام تأمين محددة، مثل تقييم المخاطر بناءً على معايير مخصصة، وفرز المطالبات وفق قواعد محددة، وتقييم الأضرار في المواقع التي يصعب الوصول إليها؟
هل تحتاجون إلى أتمتة مدعومة بالذكاء الاصطناعي لعمليات التأمين، مثل الاستفادة من المعالجة الآلية بالكامل للمستندات، والتنبؤ الدقيق بأحداث المخاطر والخسائر، والحصول على توصيات دقيقة بشأن الأقساط المثلى، والكشف الفوري عن المطالبات الاحتيالية؟
هل ترغبون في أتمتة مهام التأمين باستخدام العقود الذكية القائمة على تقنية البلوك تشين، أو تمكين سداد الأقساط بالعملات الرقمية، أو تمكين التتبع الشامل لجميع معاملات وأحداث التأمين؟
هل تحتاجون إلى نظام تأمين يضمن الامتثال لأحدث لوائح وأنظمة التأمين في المناطق التي تعملون فيها؟
هل تحتاجون إلى دمج حل الأتمتة مع أنظمة داخلية متعددة، أو أدوات قديمة، أو أنظمة برمجية وأجهزة مدعومة بتقنية إنترنت الأشياء (IoT)؟
هل تحتاجون إلى حل يوفر آليات أمان متقدمة، مثل الكشف الذكي عن التهديدات السيبرانية، والتنفيذ الفوري لتدابير الحماية؟
هل تحتاجون إلى نظام تأمين بواجهات متنوعة تناسب أدوار مستخدم مختلفة، مثل متخصصي الاكتتاب، ومديري وثائق التأمين، ومتخصصي المطالبات، والمحللين الماليين، والعملاء، والوسطاء؟
هل تخططون لتحسين حل الأتمتة بإضافة قدرات وظيفية وغير وظيفية جديدة ليتماشى مع المتطلبات التجارية والتنظيمية المتغيرة؟
هل لديكم فرق كبيرة تعمل في عمليات التأمين، وترغبون في تجنب رسوم البرمجيات المستمرة المرتبطة بنموذج الاشتراك لكل مستخدم؟
يرجى إخبارنا المزيد عن احتياجاتكم
يُرجى الإجابة عن ثلاثة أسئلة على الأقل للحصول على نتائج.
يُمكنكم اختيار برمجيات التأمين الجاهزة
يبدو أن الحلول المتوفرة في السوق خيارًا ملائمًا لتلبية احتياجاتكم للأتمتة. يُمكنكم الاستعانة بساينس سوفت لمساعدتكم على اختيار الأداة الجاهزة المثلى، وتنفيذها، وتخصيصها، ودمجها مع الأنظمة الداخلية لديكم.
برمجيات التأمين المخصصة هي الخيار الأمثل لكم
يبدو أن أدوات الأتمتة المتوفرة في السوق لا تلائم متطلباتكم المُحددة، ولن تكون قادرة على توفير الجدوى التشغيلية والاقتصادية المتوقعة. يمكنكم الاستعانة بساينس سوفت للحصول على استشارة متخصصة بشأن تطوير برمجيات التأمين المُصممة خِصيصًا حسب احتياجاتكم، والحصول على تقديرات التكلفة والعائد المتوقع على الاستثمار (ROI).
برمجيات التأمين المخصصة هي الخيار الأمثل لكم
يبدو أن أدوات الأتمتة المتوفرة في السوق لا تلائم متطلباتكم المُحددة، ولن تكون قادرة على توفير الجدوى التشغيلية والاقتصادية المتوقعة. يمكنكم الاستعانة بساينس سوفت للحصول على استشارة متخصصة بشأن تطوير برمجيات التأمين المُصممة خِصيصًا حسب احتياجاتكم، والحصول على تقديرات التكلفة والعائد المتوقع على الاستثمار (ROI).
تكاليف أتمتة التأمين
تختلف تكاليف ومدة تطوير حلول أتمتة التأمين المُخصصة بشكل كبير بناءً على:
- عدد وخصائص عمليات التأمين المراد أتمتتها مثل الاكتتاب، والفوترة، وإدارة المطالبات، وغيرها.
- التعقيد الوظيفي لنظام الأتمتة، بما في ذلك تنفيذ الميزات المدعومة بتقنيات متقدمة مثل البلوك تشين.
- متطلبات الأداء، والتوفر، وقابلية التوسع، والأمان، والامتثال.
- نطاق وتعقيد عمليات التكامل.
- عدد أدوار المستخدمين.
- النموذج المختار لتنفيذ المشروع (التعاقد الخارجي لتنفيذ المشروع بالكامل، أو تعزيز الفريق، أو التطوير الداخلي بالكامل)، وتشكيل الفريق.
استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت، تتراوح تكلفة مشروعات أتمتة التأمين للشركات متوسطة الحجم بين 750,000 ريال سعودي و5,625,000 ريال. بينما تتراوح تكلفة المشروع للشركات الكبيرة بين 3,750,000 ريال سعودي و15,000,000 ريال أو أكثر.
هل ترغب في معرفة تكلفة حلول أتمتة التأمين؟
أبرز مزايا أتمتة التأمين
رفع كفاءة فِرق التأمين
تُمكِّن أنظمة الأتمتة شركات التأمين من تنفيذ عمليات مؤتمتة بالكامل لتسجيل وتأهيل العملاء، وتقييم المخاطر، والتسعير، وإصدار وثائق التأمين، واتخاذ قرارات المطالبات. ويؤدي ذلك إلى تقليل عبء العمل على الموظفين بنسبة تصل إلى 50%، بالإضافة إلى زيادة إنتاجية الفِرق بنسبة تتراوح بين 25% و35% أو أكثر.
تسريع عمليات التأمين
تُمكِّن أتمتة المستندات بالذكاء الاصطناعي شركات التأمين من معالجة الطلبات متعددة الصيغ، وأدلة المخاطر، وإثباتات المطالبات أسرع بما يزيد على 50 ضعفًا، ما يُسرِّع تقديم عروض الأسعار واتخاذ قرارات المطالبات بأكثر من 4 أضعاف. نتيجة لذلك، يُمكن تسريع إصدار تقارير التأمين بمعدل يتراوح بين مرتين ونصف و75 مرة.
خفض التكاليف التشغيلية
من خلال أتمتة المهام الأساسية لتقديم الخدمات، تستفيد شركات التأمين من خفض التكاليف التشغيلية بنسبة تتراوح بين 10% و25% بفضل إلغاء المهام الروتينية اليدوية وتعزيز أداء الفريق. كما يمكن أن يؤدي توظيف حلول التأمين المدعومة بالذكاء الاصطناعي إلى خفض التكاليف بنسبة تتراوح بين 30% و50%.
تقليل الخسائر المرتبطة بالاحتيال
يسهم توظيف أدوات الأتمتة الذكية للكشف عن الاحتيال التأميني في تقليل الخسائر المرتبطة بالاحتيال بنسبة تصل إلى 90%، وذلك بفضل المنع المبكر للخدمات غير المشروعة، وصرف التعويضات غير المستحقة، والمعاملات المشبوهة الصادرة عن الموظفين.
مضاعفة أرباح الأعمال
تُمكِّن أتمتة التأمين على نطاق واسع شركات التأمين الكبرى من تحقيق زيادة في أرباح الأعمال بنسبة تصل إلى 50% على مدى 5 أعوام، وذلك بفضل خفض التكاليف التشغيلية، وتقليل المخاطر، وتعظيم فرص الإيرادات المدعومة بنماذج الخدمات الرقمية الجديدة.
تحسين تجربة العملاء
تُسهم رقمنة تفاعلات العملاء وأتمتة عمليات الخدمة الذاتية للمؤمَّن لهم في تحسين تجربة العملاء وزيادة مستوى رضاهم بشكل كبير، ما يدعم نمو الإيرادات وصافي الأرباح التشغيلية (EBIT) في شركات التأمين بنسبة تصل إلى 4%.
خدمات أتمتة التأمين لدى ساينس سوفت
بخبرة ممتدة منذ عام 2012 في تطوير برمجيات التأمين، تقدم ساينس سوفت خدمات شاملة لدعم شركات التأمين في تخطيط وتنفيذ الأتمتة الفعَّالة لعمليات الأعمال لديها.
استشارات أتمتة التأمين
نضع استراتيجية مخصّصة لأتمتة عمليات التأمين بما يلبي احتياجاتكم، ونضع خطة دقيقة لإطلاقها. كما نقدم لكم الميزات المثلى، والبنية التقنية، ومجموعة التقنيات والأدوات الأنسب لنظام الأتمتة، إضافةً إلى خطة تنفيذ مفصّلة تضمن سير المشروع بسلاسة ودقة.
تنفيذ حلول أتمتة التأمين
نخطِّط ونطوِّر حلاً جديدًا لأتمتة التأمين أو نحدِّث نظام التأمين الحالي لديكم، مع ضمان التكامل السلس مع الأنظمة الداخلية والخارجية ذات الصلة. كما نوفر برامج تدريب للمستخدمين بالنهج الذي يناسبكم.
جوائزنا وشراكاتنا
حاصلون على جائزة مرموقة من مجلة The Global Insurer لتميّزنا في تحقيق نتائج ملموسة في التحوّل الرقمي لقطاع التأمين.
مصنفون ضمن أبرز شركات تطوير البرمجيات المالية في الإمارات
حائزون على لقب "شريك تقني مُميَّز للغاية" ضمن جوائز Global Fintech Awards 2025
مصنفون ضمن قائمة The Financial Times لأسرع الشركات نُموًا لعام 2025، وذلك للعام الرابع على التوالي
شريك مايكروسوفت منذ عام 2008
شريك أمازون (AWS) منذ عام 2017
نظام إدارة جودة معتمد بشهادة ISO 9001
نظام إدارة أمن المعلومات معتمد بشهادة ISO 27001
آراء عملائنا
بفضل التعاون مع شركة ساينس سوفت، حققنا أهداف مشروعنا في الوقت المحدد وضمن حدود الميزانية، باستخدام إصدارات سكرم المتكررة. وقد قدمت لنا ساينس سوفت خدمات فائقة الجودة ورؤى تقنية قيمة تتماشى جيدًا مع رؤيتنا واحتياجاتنا الفريدة.
إن العثور على مُورِّد تقني خبير في تكنولوجيا الحوسبة السحابية، ولديه معرفة عميقة بتفاصيل قطاع التأمين، وقادر على فهم احتياجات العمل الشاملة ليس أمرًا سهلًا. لحسن حظنا، وجدنا في ساينس سوفت صفات الشريك المثالي الذي نبحث عنه.
إن القيمة المكتسبة من هذه الشراكة المثمرة مع ساينس سوفت بالتأكيد تستحق الاستثمار. وبكل تأكيد، نُود مواصلة شراكتنا طويلة الأجل مع ساينس سوفت بصفتها مُورِّدًا موثوقًا به في تطوير حلول التأمين التقنية.
كانت شراكتنا مع ساينس سوفت لصيانة وتحديث برمجياتنا تجربة متميزة لغاية. إذ نجحوا في اكتشاف وإصلاح العديد من المشكلات القديمة التي كانت تسبب لنا تحديات مستمرة. كان فريقهم دائمًا سريعًا في الرد على استفساراتنا وتقديم المعلومات المطلوبة في الوقت المناسب. أود أن أخص بالذكر جهودهم الملموسة في إعادة تصميم وحدة إعداد التقارير لدينا، التي حققت قفزة هائلة في الأداء بمقدار 30 ضعفًا. بناءً على تجربتنا الرائعة، نوصي بشدة بخدمات ساينس سوفت لمن يبحث عن شريك موثوق لصيانة وتحديث البرمجيات.
نبذة عن ساينس سوفت
ساينس سوفت هي شركة عالمية تُقدم خدمات تطوير البرمجيات واستشارات تقنية المعلومات منذ عام 1989، لديها مكاتب في السعودية والإمارات و7 مكاتب عالمية أخرى، أبرزها مقرنا الرئيسي في تكساس بالولايات المتحدة الأميركية. منذ عام 2012، نصمِّم ونطوُّر حلول قوية وموثوقة تدعم شركات التأمين في أتمتة عمليات الأعمال لديها بكفاءة عالية. وبفضل حصولنا على شهادتي الجودة العالمية الأيزو 9001 والأيزو 27001، نُطبِّق نظامًا متقدمًا لإدارة الجودة، ونضمن أن التعاون معنا لا يشكل أي مخاطر على أمان بيانات عملائنا.