خدمات تطوير برمجيات الإقراض
تعتمد شركة ساينس سوفت على 18 عامًا من الخبرة في مجال تطوير برمجيات الخدمات المالية لتساعد شركات الإقراض على امتلاك حلول برمجية موثوقة لإدارة القروض.
تساعد خدمات تطوير برمجيات الإقراض الجهات المانحة للقروض على امتلاك برمجيات فعّالة وآمنة مصممة خصيصًا لتلبية المتطلبات والاحتياجات الفريدة لعملياتها المتعلقة بإدارة القروض، وتقييم المخاطر، وتحصيل الديون، وخدمة العملاء، وغير ذلك الكثير.
ونحن في ساينس سوفت نقدم لعملائنا خدمات شاملة لتطوير برمجيات الإقراض التجاري والاستهلاكي، لنوفر لهم حلولًا قوية تساعدهم على الابتكار وتحسين عمليات الإقراض.
حالات الاستخدام التي ندعمها
الإقراض الاستهلاكي
- المعالجة الفورية لطلبات القروض الاستهلاكية.
- سرعة اتخاذ القرارات المتعلقة بالقروض بفضل استخدام تحليلات البيانات.
- تسهيل تحصيل المدفوعات والديون بفضل الأتمتة القوية للعمليات.
- التواصل السلس مع المقترضين عبر قنوات اتصال متعددة.
الإقراض التجاري
- تبسيط إنشاء وإدارة مختلف أنواع القروض التجارية، بما في ذلك القروض المشتركة أو المجمعة، والقروض متعددة الكيانات.
- التقييم الذكي لمخاطر الائتمان التجاري.
- تمكين التتبع الشامل لعمليات الإقراض التجاري.
- تبسيط الامتثال لأحكام الشريعة الإسلامية واللوائح والأنظمة المعمول بها في دول الخليج العربي.
الرهن العقاري
- الإصدار السريع لمستندات الرهن العقاري، والتبادل الآمن لها، وتخزينها بمرونة مهما كان حجمها.
- حساب الرسوم المرتبطة بالرهن العقاري آليًا.
- تبسيط عمليات إدارة الضمانات، وإغلاق الرهن، وخدمات إدارة الرهن العقاري، والحجز العقاري.
- تداول قروض الرهن العقاري آليًا.
الإقراض البديل
- قروض من نظير إلى نظير يسهل الوصول إليها ومجدية للتكلفة دون خدمات الوسيط.
- سرعة حصول المقترضين على التمويل المطلوب، وتقديم فرص استثمار جاذبة للمقرضين.
- أتمتة الإقراض المصغر والتمويل متناهي الصغر.
- دعم قروض التمويل اللا مركزي (DeFi) للوصول إلى الجمهور في مختلف أنحاء العالم، وضمان شفافية عمليات الإقراض، وتبسيط عمليات السداد.
قصص نجاحنا
عملاؤنا يشاركونكم انطباعاتهم عن التعاون معنا
بفضل التعاون مع شركة ساينس سوفت، حققنا أهداف مشروعنا في الوقت المحدد وضمن حدود الميزانية، باستخدام إصدارات سكرم المتكررة. وقد قدمت لنا ساينس سوفت خدمات فائقة الجودة ورؤى تقنية قيمة تتماشى جيدًا مع رؤيتنا واحتياجاتنا الفريدة.
إبتسام واصف
الرئيس التنفيذي للمنتجات، شركة Cashew Technology Software L.L.C
اخترنا ساينس سوفت شريكًا تقنيًا لمشروع تطوير الخدمات المصرفية عبر الهاتف الجوال لكل من نظامي iOS وAndroid، وكان اختيار مزود الخدمة تحديًا بالغ الصعوبة، وذلك لمدى أهمية أن تكون تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال موثوقة وملائمة من الناحية الاستراتيجية لمصرف Unibank الذي يسعى جاهدًا لاستخدام أحدث التقنيات بما يعود بالنفع على عملائنا.
كنا سُعداء للغاية بنتائج المشروع، وكذلك بالروح المتعاونة التي أبداها الفريق.
خالد أحادوف
المدير التنفيذي، Unibank
منذ بدء تعاوننا في عام 2016، أثبتت ساينس سوفت أنها شريك تقني موثوق لتنفيذ مشروعاتنا لتطوير التطبيقات المصرفية للجوال. لقد أبهرتنا إدارتهم الفعَّالة للمشروعات، وتركيزهم على الالتزام بنهج الجودة أولًا، وتواصلهم الشفاف معنا. وقد أثبت مهندسو الحلول والمطورون ومهندسو ضمان الجودة في ساينس سوفت أنهم خبراء حقيقيون في مجالاتهم، كما أظهروا فهمًا عميقًا لتفاصيل مجال الخدمات المصرفية عبر الجوال، وهو أمر بالغ الأهمية لأعمالنا. وطالما كان خبراء ساينس سوفت ودودين ومستعدين لنقل خبراتهم. وقد ساعدتنا نصائحهم على الوصول بعملياتنا الداخلية لتقنية المعلومات إلى آفاق جديدة.
يسعدني القول إن ساينس سوفت أسهمت كثيرًا في تحقيق النجاح الرقمي لكابيتال بنك.
ناهض زينال
المدير التنفيذي لتقنية المعلومات ونائب رئيس مجلس الإدارة، مصرف كابيتال بنك
كنا بحاجة إلى ترقية شبكة إنترانت الداخلية لدينا. ويسعدنا أن نقول إننا عقدنا شراكة مع شريك تقني موثوق يمتلك كفاءات فائقة المستوى لتنفيذ المشروع.
عبد العزيز الوزان
رئيس قسم المنتجات الرقمية، بنك بوبيان
في الماضي، كان المهندسون الداخليون في شركتنا مسؤولين عن التعامل مع جميع طلبات الدعم، بما فيها طلبات الدعم من المستوى 1، التي شكَّلت 60% من إجمالي طلبات الدعم الواردة. ولتخفيف بعض العبء عن مهندسينا الداخليين والسماح لهم بالتركيز على المهام الأكثر تعقيدًا، سعينا إلى تشكيل فريق محترف من موظفي الدعم من المستوى 1 لديهم خبرة تقنية. وبعد دراسة متأنية، عقدنا شراكة مع ساينس سوفت، وتَبيَّن لنا أنها بالفعل الخيار الأمثل. في غضون أسبوعين فقط، اندمج موظفو الدعم من المستوى 1 بسلاسة في عملياتنا وأصبحوا بمثابة أصول لا تُقدَّر بثمن لفريقنا. وبفضل مساعدتهم الاستثنائية، يمكننا الآن معالجة أي مشكلة من المستوى 1 في غضون 15 دقيقة فقط.
أثبتت ساينس سوفت أنها شريك استثنائي لتقديم خدمات مكتب المساعدة تحت اسم العلامة التجارية.
جو سامرز
مدير قسم الأمن السيبراني، شركة Delap LLP
كان التعاون مع ساينس سوفت بمثابة شراكة حقيقية. وكان الفريق مُنفتحًا ومُهْتمًا بمتطلباتنا ودقيقًا للغاية في تنفيذها. انبهرنا بالمظهر العام الجذَّاب للبوابة الإلكترونية ووظائفها الفعَّالة، وكان الحل الذي برع فريق ساينس سوفت في تنفيذه مُطَابقًا تمامًا لما احتجنا إليه. وسنواصل تعاوننا مع ساينس سوفت لترقية البوابة الخاصة بنظام إدارة الوثائق.
محمد عابدين
كبير مُشرفي تطوير الويب، شركة عبد الله العثيم للاستثمار
أُقدر نهج ساينس سوفت المتميز في التعامل مع كل مكون من مكونات البنية التحتية بفهم عميق وشامل لممارسات ومعايير الأمان، ما أسهم كثيرًا في تخفيف العبء الواقع على قسم الأمن السيبراني لدينا، بما يجنبه الحاجة لاكتشاف ثغرات أمنية جديدة بعد كل عملية تنفيذ ونشر.
لقد كان هدفنا الأساسي مجرد الاستعانة بفريق خارجي لتخفيف الأعباء عن عاتق فريق الدعم الداخلي لدينا، لكن تجاوزت ساينس سوفت توقعاتنا وأضافت الكثير إلى عملياتنا. وبفضل مساعدتهم، تمكَّنا من تحسين جزء كبير من بنيتنا التحتية لتقنية المعلومات، بل وقللنا أيضًا بشكل ملحوظ من حجم الأعمال اليدوية فيها.
دانييل سفيتلوف
المدير التنفيذي لتقنية المعلومات، شركة BPC للتقنيات المصرفية
حلول الإقراض التي نطورها
نقدم استشارات وخدمات تطوير شاملة لمساعدة الشركات والمؤسسات الخليجية على تطوير حلول إقراض لغرض محدد أو تنفيذ أنظمة كاملة الميزات لإدارة القروض، لتحقيق أعلى عائد على الاستثمار في كافة مراحل عملية الإقراض.
برمجيات إنشاء القروض
- تأهيل المقترضين، والتقييم المبدئي لطلباتهم آليًا.
- استخدام تقنيات أتمتة العمليات الآلية والذكاء الاصطناعي لمعالجة المستندات الورقية والرقمية الخاصة بالمقترضين.
- تقييم مخاطر ائتمان المقترضين باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- إنشاء شروط للقروض يمكن تهيئتها (المبلغ الأقصى، والمدة، وسعر الفائدة، ونوع الضمان، وغير ذلك) لمختلف شرائح المقترضين.
- تقديم توصيات ذكية بشأن الموافقة على القرض أو رفضه.
- إنشاء اتفاقيات القروض آليًا.
- التوقيع الإلكتروني على مستندات الإقراض.
- تحويل الأموال الموافق عليها للمقترضين آليًا.
القيمة: تسريع إنشاء القروض بمقدار يتراوح بين ضعفين إلى 25 ضعفًا، وزيادة بنسبة تتراوح بين 15% و20% في حجم إعداد القروض دون موظفين إضافيين، وخفض 20% من التكاليف التشغيلية، وتحسين دقة القرارات المتعلقة بالقروض.
برمجيات إدارة القروض
- إنشاء جداول زمنية قائمة على قوالب لسداد القروض.
- الحساب الآلي لأصل القرض، والفائدة الشهرية، والرسوم الأخرى المرتبطة بالقروض.
- جدولة إصدار الفواتير الخاصة بسداد القروض المستحقة، وإرسالها للمقترضين.
- المتابعة الفورية لدفعات تسديد القروض حسب حالتها (المستلمة، والمستحقة، والمتأخرة).
- تقييم مخاطر محافظ القروض باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- إنشاء مسارات عمل آلية لتمديد القروض، وإعادة هيكلتها، وإعادة صياغتها، وغير ذلك بناءً على طلب المقترض.
- أتمتة إعداد التقارير الائتمانية للقروض وإرسالها إلى الجهات التنظيمية بصيغة متوافقة (على سبيل المثال، التقارير بصيغة Metro 2).
القيمة: زيادة تصل إلى 300% في إنتاجية فِرق إدارة القروض، وتقليص دورة القروض بنسبة أكثر من 30%، وتقليل مخاطر الائتمان، وتحقيق الامتثال في إعداد تقارير القروض وإرسالها إلى الجهات التنظيمية.
برمجيات تحصيل الديون
-
اقتراح أفضل استراتيجيات التحصيل لكل شريحة من المقترضين باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- إنشاء رسائل تذكيرية مجدولة ومخصصة عن الدفعات المستحقة وإرسالها إلى المقترضين عبر قنوات اتصال متعددة.
- إسناد مهام تحصيل الديون إلى أعضاء فريق استرداد الديون بناءً على قواعد محددة سابقًا.
- المتابعة الفورية لأداء مُحصِّلي الديون، والتتبع اللحظي للتقدم المُحرز في استرداد الديون.
- التنبؤ بالتدفقات النقدية ومعدل التأخر في السداد بناءً على تحليل أداء المقترضين.
- (لمانحي القروض العقارية) تطوير مسارات عمل آلية لتأجيل القروض، واتخاذ إجراءات الحجز العقاري في حال عجز المقترضين عن سداد الديون في فترة محددة.
القيمة: خفض تكاليف تحصيل الديون بنسبة تصل إلى 65%، وتسريع عمليات تحصيل الديون بمقدار 8 مرات، وتقليل متوسط فترة التحصيل (DSO) بنسبة أكثر من 40%، وخفض الديون المعدومة بنسبة 20%.
برمجيات تسعير القروض
- نمذجة السيناريوهات والتحليلات الفرضية (مثل: تحليل what-if الشرطي) لمختلف استراتيجيات تسعير القروض.
- المراقبة اللحظية لأسعار القروض لدى المنافسين في جميع المصادر المتاحة للعامة.
- تحليل أسعار القروض وتحسينها باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- الحساب الآلي لأسعار مختلف أنواع القروض بناءً على استراتيجية التسعير التي يحددها المستخدم.
- إنشاء قواعد يحددها المستخدم لتجزئة أسعار القروض.
- تحديثات مجدولة ومخصصة لأسعار القروض في جميع المنصات الموجهة للعملاء.
القيمة: زيادة الربحية بنسبة تتراوح بين 1% و8%، وإعادة تسعير القروض أسرع بمقدار 3 مرات، وتعزيز الرؤية الشاملة لأداء أسعار القروض.
برمجيات إقراض النظراء
- البحث وفقًا لمعايير محددة عن أنسب عروض القروض للمقترضين، وأفضل فرص الاستثمار للمقرضين.
- توفير حاسبة قروض متكاملة للمقترضين.
- أتمتة عمليات الاكتتاب وإدارة القروض.
- المعالجة الفورية للمدفوعات المتعلقة بالقروض، بما في ذلك مدفوعات خدمات منصات الإقراض.
- المتابعة الشاملة لإجراءات إقراض النظراء.
- التنبؤ القائم على الاتجاهات لطلبات القروض والعوائد المالية من عمليات منصات الإقراض.
- (لبرمجيات إقراض النظراء القائمة على تقنية البلوك تشين) إنشاء سجلات غير قابلة للتغيير، وتمكين المتابعة الشاملة لمعاملات الإقراض.
القيمة: تقديم فرص حقيقية لشركات إقراض النظراء لتحقيق عائد سريع وعالٍ على الاستثمار عن طريق توفير حل إقراض يتمتع بإقبال شديد من المستخدمين.
تطبيقات الإقراض الموجهة للعملاء
- إنشاء طلبات القروض وتقديمها آليًا.
- السداد الآلي لدفعات القروض باستخدام طريقة الدفع التي يختارها المقترض.
- إنشاء سجلات تدقيق شاملة لأنشطة حسابات المستخدمين.
- التحقق من عمليات «اعرف عميلك» أو قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب حسب المنطقة الجغرافية لمستخدمي التطبيق.
- المصادقة متعددة العوامل، بما في ذلك المصادقة البيومترية (مثل التعرف على الوجه أو بصمات الأصابع).
- الكشف عن حالات الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- المراسلة الفورية.
- روبوتات دردشة تعمل بالذكاء الاصطناعي لمساعدة المستخدمين على حل مشكلاتهم التقنية والأمنية والمتعلقة بالمعاملات.
القيمة: رفع مستوى رضا العملاء وتوسيع قاعدة المستخدمين، ما يؤدي إلى تحقيق عوائد مالية عالية من أنشطة الإقراض.
«أثبتت برمجيات الإقراض القائمة على الذكاء الاصطناعي قدرتها على خفض التكاليف التشغيلية بنسبة تصل إلى 70%، وتحسين الكشف عن الاحتيال ودقة تقييم مخاطر الائتمان بنسبة تزيد على 80%، وزيادة حجم إصدار القروض بنسبة تصل إلى 35%. ولمساعدة عملائنا على الاستفادة من هذه المزايا المذهلة، نُعزز حلول الإقراض بإمكانات التحليلات المتقدمة، والمساعدين الافتراضيين القائمين على الذكاء الاصطناعي، ومعالجة اللغات الطبيعية، والذكاء الاصطناعي التوليدي، وتحليل الصور، وغيرها من التقنيات المدعومة بالذكاء الاصطناعي».
تكاملات برمجيات الإقراض التي نبرع في تنفيذها
أنظمة الشركات
- أنظمة إدارة علاقات العملاء.
- برمجيات المحاسبة.
- التطبيقات الموجهة للعملاء (مثل: بوابات العملاء، والمواقع الإلكترونية للشركات).
- حلول ذكاء الأعمال.
- الأنظمة الخاصة بحالات محددة، مثل البرمجيات المصرفية الأساسية.
مصادر البيانات الخارجية
- منصات التصنيف الائتماني لمكاتب الائتمان في دول الخليج العربي (مثل: وكالة «سمة» للتصنيف الائتماني وشركة «التحليلات المالية» في السعودية، وشركة «الاتحاد للمعلومات الائتمانية» في الإمارات).
- الحسابات المصرفية.
- أسواق البيانات المالية.
خدمات الجهات الخارجية
- بوابات الدفع الإلكتروني الخاصة بالبنوك أو مقدمي خدمات الدفع المستقلين {مثل: PayPal، وPayTabs، وTelr، وCashU، وغيرها من بوابات الدفع المستقلة في دول الخليج}.
- خدمات المراسلة.
- خدمات المصادقة.
- أدوات إعداد التقارير والإنتاجية.
|
|
ملحوظة: يمكننا أيضًا تطوير واجهات برمجة تطبيقات جاهزة للاستخدام، لتمكين التكامل السلس بين منتجات برمجيات الإقراض والأنظمة الداخلية لمستخدميها النهائيين.
|
لماذا تختارون التعاون مع ساينس سوفت؟
- 19 عامًا من الخبرة في مجال تطوير البرمجيات لقطاع الخدمات المالية.
- خبرة عملية مثبتة في تصميم وتطوير برمجيات الإقراض التجاري المعقدة القادرة على معالجة أكثر عمليات الإقراض تعقيدًا وتحديدًا، وضمان الدقة بنسبة 100% في الحسابات المتعلقة بالقروض.
- يعمل معنا مستشارون خبراء في تقنية المعلومات ومديرون للمشروعات يتمتعون بخبرة واسعة في إدارة مشروعات التحول الرقمي طويلة الأمد للشركات المدرجة في قائمة أفضل 500 شركة في العالم.
- يعمل معنا خبراء امتثال يتمتعون بخبرة تتراوح بين 5 أعوام و20 عامًا، لضمان امتثال برمجيات الإقراض لديكم لأحكام الشريعة الإسلامية واللوائح التنظيمية العالمية والمعمول بها في دول الخليج.
- أكثر من 130 شهادة وتزكية من عملاء راضين عن جودة خدماتنا في قطاعات متعددة.
- الكفاءة الفائقة في استخدام أحدث التقنيات المُتقدمة: الذكاء الاصطناعي، والبيانات الضخمة، وبلوك تشين.
- 21 عامًا من الخبرة في مجال الأمن السيبراني، لضمان الحماية الفائقة لبرمجيات الإقراض لديكم.
- نلتزم بتطبيق نهج الجودة أولًا في جميع خدماتنا، وفقًا لنظام إدارة الجودة المتكامل لدينا المعتمَد بشهادة الأيزو 9001.
- نظام قوي لإدارة أمن المعلومات مُعتمد بشهادة الأيزو 27001.
ساينس سوفت ضمن قائمة أفضل 100 شركة للتعاقد الخارجي في العالم لعام 2023.
programming-languagesتفخر ساينس سوفت بإدراجها ضمن قائمة أفضل 100 شركة للتعاقد الخارجي لتقنية المعلومات على مستوى العالم لعام 2023. وأعلنت الرابطة الدولية للتعاقد الخارجي (IAOP) عن قائمتها السنوية Global Outsourcing 100 وتتشرف ساينس سوفت بإدراجها ضمن قائمة أفضل شركات التعاقد الخارجي في العالم للعام الثاني على التوالي. ويثبت ذلك مدى احترافية ساينس سوفت في تقديمها لخدمات التعاقد الخارجي لتقنية المعلومات وتنوعها في إتاحة العديد من أنماط التعاون بأسعار معقولة وبجودة فائقة. وهذا ما يشجع العديد من عملاؤنا في دول الخليج العربي على الاستعانة بساينس سوفت لتحقيق نجاحهم الرقمي والوصول إلى القمة في مجالاتهم.
خطوات تطوير برمجيات الإقراض لدينا
يشمل تطوير برمجيات الإقراض مجموعة من الخطوات المهمة التي تهدف إلى إنشاء مسار سلس للمشروع يمكن التنبؤ به، وضمان الجودة الفائقة للبرمجيات، ومنع أي مخاطر محتملة.
نحن في شركة ساينس سوفت، نتبع الخطوات الآتية لتطوير تطبيقات الإقراض:
1
التحليل المتعمق للأعمال التجارية لشركة العميل واحتياجات المستخدم النهائي، وتحديد متطلبات برمجيات الإقراض (بما في ذلك متطلبات الامتثال التنظيمي).
2
تصميم برمجيات إدارة القروض: تصميم الوظائف والبنية البرمجية (بما في ذلك عمليات التكامل)، وتجربة المستخدم وواجهة المستخدم، والمجموعة التقنية.
3
تخطيط المشروع: تخطيط مخرجات المشروع، ومقاييس النجاح، ونطاق العمل، وتشكيلة الفريق، وتقديرات التكلفة والمدة الزمنية، وإجراءات إدارة المخاطر، وغير ذلك.
4
تطوير برمجيات الإقراض: إعداد وتهيئة بيئة أتمتة تقنية المعلومات، وبرمجة الواجهة الخلفية وواجهة برمجة التطبيقات، وإنشاء واجهات مستخدم خاصة بكل دور، وتنفيذ عمليات تخزين البيانات.
5
(اختياري) تصميم نماذج تعلم الآلة وتدريبها وضبطها، لتحليل بيانات الإقراض.
6
تنفيذ إجراءات ضمان الجودة بالتوازي مع عملية البرمجة.
7
تنفيذ عمليات التكامل مع الأنظمة الداخلية والخارجية اللازمة، وإجراء اختبارات التكامل.
8
تهيئة البنية التحتية لحلول الإقراض، وإعداد إجراءات النسخ الاحتياطي للبيانات واسترجاعها، وإنشاء آليات تحقيق أمان التطبيقات والشبكات، ونشر البرمجيات في بيئة الإنتاج.
9
نقل المعرفة: تقديم وثائق شاملة لبرمجيات الإقراض، وإعداد المواد التدريبية للمستخدمين، وتدريب المستخدمين بما يناسب تفضيلاتهم واحتياجاتهم.
10
(اختياري) دعم وترقية برمجيات الإقراض باستمرار.
احصل على تقدير لتكلفة تطوير برمجيات الإقراض لمؤسستك
هل تريد أن تعرف كم سيكلف حل الإقراض المخصص لمؤسستك؟ ما عليك سوى الإجابة عن بعض الأسئلة المتعلقة باحتياجاتك لمساعدة خبرائنا على حساب عرض الأسعار لمشروعك على نحو أسرع.
تلقينا طلبكم!
سيدرس خبراؤنا طلبكم بعناية وسيتواصل معكم أحد مُمثلينا في غضون 24 ساعة.
التقنيات والأدوات التي نستخدمها
نعتمد على التقنيات والأدوات الموثوقة الآتية في مشروعاتنا لتطوير برمجيات الإقراض الاستهلاكي والتجاري بجودة فائقة.
مزايا الاستعانة بساينس سوفت لتطوير برمجيات الإقراض
أفضل أنماط التعاون
نوفر لكم نمط التعاون الأنسب لأعمالكم: التعاقد الخارجي الشامل لتطوير برمجيات الإقراض من البداية إلى النهاية، أو الاستعانة بفريق متخصص لتنفيذ جزء من مشروعكم، أو تعزيز فريقكم بأفضل خبرائنا.
نهج تعاوني متكامل
لتعظيم القيمة طويلة الأجل لخدمتنا، نستخدم ممارسات تعاونية راسخة في التخطيط المشترك واتخاذ القرارات وحل المشكلات والحفاظ على الشفافية والتعاون القائم على مؤشرات الأداء الرئيسية. ونحن في ساينس سوفت حريصون على الاستثمار في مواردنا وخبراتنا ومعرفتنا العميقة بالمجال، الذي يعد مهمًا للغاية لضمان نجاح المشروعات.
التطوير السريع
نوفر لكم منتج الحد الأدنى من برمجيات الإقراض في غضون 3 أشهر أو أكثر، ونحرص على ترقيته باستمرار ليكون حلًا كاملَ الميزات بإصدارات رئيسية كل 2 إلى 4 أسابيع. نضمن لكم البدء السريع في تنفيذ المشروع (في غضون أسبوع إلى أسبوعين)، ونستخدم ممارسات أجايل (Agile) وديف أوبس (DevOps) الراسخة لضمان التنفيذ السريع والسلس لبرمجياتكم.
ضمان الامتثال
نضمن لكم تحقيق ودوام امتثال برمجياتكم لأحكام الشريعة الإسلامية واللوائح التنظيمية المعمول بها في دول الخليج، مثل: ضوابط ومعايير دار المراجعة الشرعية، ولوائح مكافحة الاحتيال، وقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضوابط عملية اعرف عميلك، والتعاميم والإرشادات الصادرة من مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA)، ومصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وغيرها من اللوائح العالمية والإقليمية اللازمة.
التركيز على الأمان
نُنفِّذ خوارزميات ذكية للكشف عن الاحتيال، والمصادقة متعددة العوامل، وضوابط منح تراخيص الوصول إلى واجهات برمجة التطبيقات، وغيرها من آليات الأمن السيبراني القوية لضمان الحماية الفائقة لحلول الإقراض لديكم وبياناتكم الحساسة التي تخزنها.
زيادة العائد على الاستثمار باستخدام التقنيات المتقدمة
بفضل كفاءتنا في استخدام تقنيات الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة وبلوك تشين، فإننا حريصون على أن نوفر لكم خبراتنا ومساعدتكم على اختيار وتنفيذ أحدث التقنيات التي تضيف قيمة حقيقية في جميع عمليات إدارة الإقراض في مؤسستكم.
الأسئلة الشائعة بشأن تطوير برمجيات الإقراض
ما أنواع القروض التي تساعد برمجيات الإقراض على أتمتتها؟
تساعد برمجيات الإقراض المُخصصة حسب الطلب على أتمتة جميع أنواع القروض التجارية والاستهلاكية المطلوبة. ومن الأمثلة على ذلك:
- القروض التجارية: قروض التمويل الإسلامي للأعمال التجارية، والقروض قصيرة الأجل، وقروض المرابحة، وقروض تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وغيرها من أنواع القروض المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
- القروض الشخصية: القروض الشخصية الإسلامية، والقروض المضمونة وغير المضمونة للاحتياجات الشخصية (مثل التعليم)، وقروض الائتمان (الشراء الآن والدفع لاحقًا)، وغيرها.
- قروض الرهن العقاري التجاري والاستهلاكي.
ما الفرق بين الإقراض التجاري وإقراض الشركات؟
يشير الإقراض التجاري إلى منح القروض للشركات من مختلف الأحجام والصناعات لدعم احتياجاتها التشغيلية ونفقاتها الرأسمالية. أما إقراض الشركات، فهو مجموعة فرعية من الإقراض التجاري يركز على توفير التسهيلات الائتمانية للمؤسسات الكبيرة. وعادة ما يركز إقراض الشركات على تمويل المشروعات الضخمة، ويتضمن منح قروض بمبالغ ضخمة واتفاقيات ائتمان معقدة.
ما العوامل المؤثرة في تكلفة تطوير برمجيات الإقراض وجداولها الزمنية؟
تشمل العوامل الرئيسية التي تؤثر في ميزانية ومدة تطوير برمجيات الإقراض، ما يأتي:
- نمط التعاون (التعاقد الخارجي لتنفيذ المشروع بالكامل، أو التعاقد الخارجي لتنفيذ جزء من المشروع، أو التطوير الداخلي بالكامل).
- نطاق ودرجة تعقيد الميزات البرمجية، بما في ذلك الوظائف القائمة على الذكاء الاصطناعي.
- المتطلبات غير الوظيفية: متطلبات الأداء، وقابلية التوسع، والتوافر، والأمان، والامتثال التنظيمي.
- عدد عمليات التكامل ودرجة تعقيدها.
- المتطلبات القائمة على الأدوار لتجربة المستخدم وواجهة المستخدم.
ما المطلوب من جانب العميل؟
ما عليكم سوى التواصل معنا ومشاركة تحدياتكم واحتياجات أعمالكم. وسنقدم لكم أنماط تعاون مُصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة لمختلف مراحل الدورة الكاملة لتطوير برمجيات الإقراض لمؤسستكم، كما نرحب بأنماط التواصل الفردية لتلبية التوقعات الفردية لعملائنا.
اختر الخدمة المناسبة لك
نقدم لكم خدمات شاملة لتطوير برمجيات إدارة الإقراض بما يلبي الاحتياجات الفريدة لأعمالكم التجارية، وتشمل خدماتنا:
استشارات تنفيذ برمجيات الإقراض
نقدم لكم مجموعة الميزات والبنية البرمجية ومجموعة الأدوات المثلى لتنفيذ برمجيات الإقراض الرقمي لمؤسستكم، كما نقدم لكم استشارات احترافية لتعظيم الاستفادة من تكاليف المشروع. يمكنكم أيضًا الحصول على مشورة خبرائنا بشأن أمان وامتثال برمجياتكم، كما نقدم لكم خطة تنفيذ تفصيلية للحد من مخاطر المشروع.
استشارات منتجات الإقراض
نُحدد لكم الميزة التنافسية في منتجكم البرمجي (عرض البيع الفريد)، ونقدم لكم مفهومًا واضحًا للحل. نوفر لكم تجربة مستخدم سهلة الاستخدام وتصميمًا أنيقًا لواجهة المستخدم لتعظيم قيمة الحل البرمجي لدى المستخدمين النهائيين، كما نطور لكم نموذجًا مبدئيًا تفاعليًا لسرعة اختبار الجدوى التقنية وسهولة استخدام برمجياتكم المصممة لإدارة الإقراض.
التطوير الشامل لبرمجيات الإقراض
نصمم ونطور برمجيات الإقراض لمؤسستكم بسرعة، كما ننفذ إجراءات ضمان الجودة اللازمة، ونقدم الدعم اللازم لبرمجياتكم بعد الإطلاق. نتيح لكم الاستفادة من التكامل السلس لبرمجياتكم مع كافة الأنظمة اللازمة. وفوق هذا كله، نجري التدريب اللازم للمستخدمين بما يلائم تفضيلاتهم واحتياجاتهم.
تحديث برمجيات الإقراض
نعزز القدرات الوظيفية وغير الوظيفية لحلول الإقراض القائمة لديكم، لمساعدتكم على تحقيق المزيد من القيمة لأعمالكم من أدواتكم القديمة. إذا قارنا ذلك بتطوير البرمجيات من الصفر، فستحصل على حل إقراض حديث على نحو أسرع وبتكلفة أقل.