حلول تحليلات بيانات الاستثمار
الميزات، والتكاليف، والعوائد
بخبرة ممتدة منذ عام 1989 في مجال تحليلات البيانات، تُطوِّر ساينس سوفت حلولًا مخصَّصة لمختلف أنواع شركات الاستثمار، لدعم اتخاذ قرارات مدروسة تقلّل المخاطر في مجالي الاستثمار وإدارة المحافظ، ورفع كفاءة العمليات التشغيلية، وتبسيط إعداد التقارير للجهات التنظيمية.
الجوانب الأساسية لتحليلات بيانات الاستثمار
تُمكّن تحليلات بيانات الاستثمار المتخصصين من استخراج الرؤى من بيانات السوق والشركات، واتخاذ قرارات مثلى لتخطيط وإدارة المحافظ الاستثمارية. وتوفِّر حلول تحليلات الاستثمار رؤيةً شاملةً وفورية لتحرّكات السوق والعمليات الداخلية، كما تساعد على التنبؤ بالعوائد المالية المحتملة، والاستفادة من نمذجة سيناريوهات افتراضية «ماذا لو» لتقييم تأثير قرارات الأعمال وأحداث السوق.
الشركات والأفراد الذين يمكنهم الاستفادة من تحليلات بيانات الاستثمار
صناديق الاستثمار المشتركة، والصناديق المتداولة في السوق، وصناديق التقاعد، وصناديق التحوّط، وصناديق الاستثمار العقاري، وصناديق الاستثمار الجماعي، والبنوك الاستثمارية، وشركات الملكية الخاصة، وشركات إدارة الثروات، ومستشارو الاستثمار المُرخَّصون.
فئات الأصول التي تدعمها برمجيات تحليلات بيانات الاستثمار
الأسهم، والسندات (بما في ذلك الصكوك المتوافقة مع الشريعة)، وما يعادل النقد (مثل القروض، والأوراق المالية القابلة للتداول، وغيرها)، والأصول البديلة (مثل العقارات، والسلع، والمشتقات المالية).
تشمل برمجيات إدارة الاستثمار، وأنظمة محاسبة الاستثمار، وبرمجيات إدارة المستثمرين، وبوابات المستثمرين، ومنصات التداول، وبرمجيات إدارة المخاطر، ومنصات بيانات سوق رأس المال، والحسابات المصرفية لشركات الاستثمار.
تكاليف التنفيذ: تتراوح بين 375,000 ريال سعودي و3.75 ملايين ريال، حسب تعقيد الحل.
العائد على الاستثمار (ROI): قد يصل إلى 240%
87% من الشركات حقَّقت قيمة تجارية ملموسة بفضل تنفيذ مبادرات تحليلات البيانات
|
|
وذلك وفقًا لتقرير Data And AI Leadership Executive Survey لعام 2024 الذي يتضمن آراء أكثر من 100 مؤسسة عالمية رائدة نفَّذت حلول تحليلات البيانات في أعمالها، من بينها أكثر من 20 شركة استثمارية مرموقة مثل Fidelity Investments، وJPMorgan Chase، وMorningstar، وThe Vanguard Group، وغيرها. |
|
|
|
|
|
|
الميزات الأساسية لبرمجيات تحليلات البيانات
فيما يلي يستعرض خبراء ساينس سوفت الميزات الأساسية لبرمجيات تحليلات بيانات الاستثمار.
تخطيط الاستثمار
- أتمتة أبحاث الاستثمار.
- تحليلات أسواق رأس المال، بما في ذلك التحليل الفني والأساسي.
- تحليل آراء واتجاهات المستثمرين المنشورة عبر الإنترنت باستخدام نماذج اللغة الكبيرة (LLMs).
- تقديم توصيات شراء مدعومة بالذكاء الاصطناعي (AI) مثل التوصية بشراء الأسهم عندما تكون قيمتها العادلة أعلى من سعر السوق.
- تحليلات تنبؤية لتوقّع العوائد المالية.
- نمذجة تحليل «ماذا - لو» استنادًا إلى تحليل الأداء التاريخي للاستثمارات والوضع الحالي للسوق.
- تقديم توصيات استثمارية مدعومة بتقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) وتعلم الآلة (ML) استنادًا إلى تحليل البيانات المالية للمستثمرين (مثل الدخل، والمصروفات، والأصول، والالتزامات)، وأهداف الاستثمار.
- المتابعة التلقائية للعائد الإجمالي للمحافظ والاستثمارات الفردية، بما في ذلك مكاسب رأس المال، والأرباح، والفوائد، والتوزيعات.
- متابعة أداء المحافظ الاستثمارية بالمؤشرات المعيارية للأصول.
- تحليل التعرّض للعوامل المؤثّرة وتحديد محركات عوائد الاستثمار، مثل أسعار الفائدة، والتضخم، وأرباح الشركات.
- تحليلات توزيع الأصول، بما في ذلك نماذج «ماذا لو» لاستراتيجيات توزيع الأصول المختلفة.
- إعادة توازن المحافظ باستخدام تقنية أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) وفق قواعد محددة سابقًا، مثل حدود تحمل المخاطر، وظروف السوق، والآثار الضريبية.
- إرسال تنبيهات فورية عند الوصول إلى مستويات محددة سابقًا مثل حدود الأسعار، ونسبة السعر إلى الأرباح.
تحليلات المخاطر
- تقييم العوائد المعدلة حسب المخاطر من خلال حسابات مخصّصة لكل حالة.
- حساب الانحراف المعياري.
- تحليل إسناد المخاطر عبر الأوراق المالية الفردية، وفئات الأصول، وغير ذلك.
- المتابعة المستمرة لأنشطة المنافسين، ودرجات الائتمان للمقترضين، وأحجام التداول، وفروق العرض والطلب، للكشف عن المخاطر المحتملة للسوق، والائتمان، والسيولة.
- متابعة معاملات التحوّط عبر مختلف أدوات المشتقّات المالية.
- إجراء تحليلات «ماذا - لو» الافتراضية لمختلف عوامل المخاطر، وخيارات إعادة توازن المحافظ.
التحليلات التشغيلية
- تحليل العمليات الداخلية لرفع الكفاءة التشغيلية، مثل تحديد التأخيرات أو الأخطاء في تنفيذ الصفقات.
- تقديم رؤى شاملة حول الإدارة المالية، بما في ذلك التحليلات المالية لحساب مؤشرات الأداء المالي الرئيسية (KPIs) مثل التدفق النقدي الحر (FCF)، والعائد على الأصول (ROA)، ومقارنة مستحقات الموظفين بأدائهم.
- تحليل أداء مديري الاستثمار، وتحديد أثر قراراتهم في أداء المحافظ.
- تحليلات لحظية لشراء الأصول، وبيعها، وإعادة استثمارها، والتبديل بينها، وتجزئتها، بالإضافة إلى خطط التحويل المنتظم (STP) والسحب المنتظم (SWP).
كشف الاحتيال
- استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) للكشف عن الاحتيال في التداول من خلال استغلال معلومات داخلية، أو أساليب التلاعب مثل رفع سعر الأصل ثم بيعه بعد تضخيمه (Pump and Dump)، والتداول عالي التردد (HFT).
- المراقبة المستمرة لحسابات الاستثمار لرصد أي محاولات للاستيلاء عليها أو سرقتها.
- إرسال تنبيهات فورية عند رصد أنشطة مشبوهة.
تحليلات الامتثال
- مراقبة المعاملات، ومعلومات العملاء، وأنشطة التداول، وإجراءات إعداد التقارير، والإعلانات، والاتصالات مع العملاء لدعم الامتثال للأنظمة واللوائح التنظيمية المعتمدة في دول الخليج، بما في ذلك أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، ومتطلبات التحقق من القوائم المحلية والدولية للعقوبات، ولوائح هيئة السوق المالية (CMA)، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات، وهيئة قطر للأسواق المالية (QFMA)، ومعايير التقارير المالية الدولية المعتمدة من الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، ومتطلبات حماية البيانات والخصوصية الصادرة عن قانون حماية البيانات الشخصية (PDPL)، وغيرها من الأطر التنظيمية ذات الصلة.
- إرسال تنبيهات فورية عند رصد أي انتهاكات للامتثال.
- إعداد تقارير تنظيمية متوافقة مع نماذج ومعايير إعداد التقارير المعتمدة في دول الخليج، مثل المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، والمعايير المحاسبية السعودية المعتمدة من الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، وهيئة السوق المالية (CMA)، وغيرها.
- تقديم التقارير تلقائيًا إلى الهيئات التنظيمية.
تحليلات الضرائب
- تحديد صناديق الاستثمار الأكثر كفاءة من الناحية الضريبية.
- المساعدة على تقليل الأعباء الضريبية من خلال التنبؤ بالخسائر المحتملة في المحافظ الاستثمارية، وتحديد الاستثمارات ضعيفة الأداء لبيعها.
- تقييم الأثر الضريبي للاحتفاظ بأصول مختلفة داخل الحسابات الخاضعة للضريبة، والمؤجلة ضريبيًا، والمعفاة من الضرائب.
- نمذجة سيناريوهات «ماذا - لو» للآثار الضريبية لقرارات الاستثمار، بما في ذلك حساب الالتزامات الضريبية المستحقّة وفقًا لتشريعات كل بلد، واللوائح، والكفاءة.
- حساب الالتزامات الضريبية المستحقّة وفقًا لتشريعات كل بلد.
تحليلات العملاء
(لإدارة الثروات)
- استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) للتحقق من بيانات المستثمرين، بما في ذلك بيانات الهوية، وأرقام التعريف الضريبي، ومعلومات الحسابات المصرفية، والامتثال لمعايير الأهلية الخاصة بالشركات.
- إجراء فحوصات تعتمد على الموقع الجغرافي لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML)، والتحقق من قوائم العقوبات المحلية والدولية وفقًا لمتطلبات البنك المركزي السعودي (SAMA)، ومتطلبات اعرف عميلك (KYC) للمستثمرين.
- التصنيف التلقائي للعملاء حسب مستوى تحمل المخاطر، وتفضيلات الاستثمار، والأهداف المالية.
- المراقبة المستمرة لأنشطة العملاء الاستثمارية لتحسين دقة تحديثات التصنيف في الوقت الفعلي.
التكاملات الأساسية لحلول تحليلات الاستثمار
- للحصول على رؤية شاملة لأداء المحافظ الاستثمارية وتحسينها.
- لتقديم رؤى عملية حول كيفية إدارة الصناديق وتحسينها استنادًا إلى معلومات دقيقة.
- لوضع استراتيجيات استثمار فعَّالة من الناحية الضريبية.
برمجيات إدارة المستثمرين
- لتقديم الدعم في وضع استراتيجيات استثمار مُخصّصة للعملاء.
- لتعزيز ولاء العملاء والاحتفاظ بهم.
بوابات المستثمرين أو منصات الاستثمار
- لدعم اتخاذ قرارات الاستثمار استنادًا إلى بيانات دقيقة للمستثمرين الأفراد.
منصات التداول
- لجمع بيانات أداء الاستثمار.
برمجيات إدارة المخاطر
- للكشف المبكر عن المخاطر والتعامل معها بالطريقة المُثلى.
منصات بيانات سوق رأس المال
- لجمع البيانات عن أداء السوق.
الحسابات المصرفية لشركات الاستثمار
- لتحليل بيانات المدفوعات المُستلمة والمستحقة، وبدء أنشطة الاستثمار دون تأخير.
العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها عند تطوير حلول تحليلات الاستثمار
طبيعة الاستثمارات التي تديرونها
ستحدد الرؤى الخاصة بأعمالكم جوهر وظائف الحل. فعلى سبيل المثال، إذا كنتم شركة لإدارة الثروات، فمن المرجح أن تستفيدوا من الحصول على توصيات استثمار مُخصَّصة، أما إذا كنتم تديرون صندوقًا للمعاشات التقاعدية، فستحتاجون إلى ميزات اختبار الضغط لتلبية متطلبات التمويل طويلة الأجل.
تحديث البيانات بدقة
لتحقيق قيمة قائمة على البيانات مع الحفاظ على كفاءة التكلفة، من الضروري تحديد التغييرات التي تتطلب استجابة فورية، والبيانات التي تستحق التحليل من منظور تاريخي. على سبيل المثال، يمكنكم تفعيل تنبيهات فورية عند بلوغ المحفظة هامش مخاطرة محدد سابقًا، بينما يتطلب تحديد معوقات الإدارة المالية تحليلًا متعمقًا للقرارات السابقة ونتائجها.
جوانب الامتثال
يجب أن يدعم الحل التحليلي الامتثال للأنظمة واللوائح التنظيمية المتعلقة بخصوصية البيانات، وحماية العملاء، والإدارة المالية، وسياسات مكافحة غسل الأموال وإجراءات «اعرف عميلك» (KYC). أولًا، ينبغي أن يضمن الحل نقل البيانات وتخزينها ومشاركتها بدرجة عالية من الأمان. ثانيًا، من الضروري تنفيذ ميزات لمراقبة الامتثال وإرسال تنبيهات فور رصد أي مشكلات محتملة قبل أن تتصاعد إلى مشاكل كبيرة.
سهولة استكشاف البيانات وإعداد التقارير
يجب أن يوفر الحل لوحات معلومات مرنة يمكن تخصيصها بسهولة لمجموعات المستخدمين المختلفة. على سبيل المثال، يُفضِّل مديرو المحافظ الاستثمارية قوائم مراقبة الأسهم القابلة للتخصيص، بينما يفضِّل متخصصو التسويق استخدام أدوات مرنة لتقسيم العملاء. ومن الممارسات الجيدة أيضًا إنشاء نماذج مخصصة لإعداد التقارير، مثل نماذج IFRS، ونماذج هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA)، والنماذج المتوافقة مع متطلبات هيئة السوق المالية (CMA)، والبنك المركزي السعودي (SAMA)، والهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، والهيئة الاتحادية للضرائب في الإمارات؛ وذلك لتمكين إرسالها تلقائيًا إلى الهيئات التنظيمية ذات الصلة.
التكاليف والعائد على الاستثمار (ROI)
تتراوح تكلفة تطوير برمجيات تحليلات بيانات الاستثمار بين 375,000 ريال سعودي وأكثر من 3.75 ملايين ريال، حسب تعقيد الحل.
في المتوسط، تُحقِّق حلول تحليلات البيانات عائدًا على الاستثمار (ROI) قد يصل إلى 240% في غضون 3 أعوام فقط. وتشمل العوامل الرئيسية لتحقيق العائد على الاستثمار (ROI): الرؤية اللحظية للأسواق المالية، وتسريع إعداد التقارير التنظيمية بنسبة 50%، والرؤى المدعومة بالتخصيص.
375,000 - 940,000 ريال سعودي
حل أساسي بالإمكانات التالية:
- تمكين التحليلات لمجال أو مجالين من مجالات الأعمال، مثل مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) التشغيلية.
- التكامل مع مصدر أو مصدرين للبيانات، مثل برمجيات إدارة الاستثمار.
- معالجة البيانات وفقًا لجدول زمني محدد، مثلًا كل 15 دقيقة، أو ساعة، أو 12 ساعة.
- إعداد التقارير حسب جدول زمني محدد أو عند الطلب.
940,000 ريال - 1.5 مليون ريال
حل متوسط التعقيد بالإمكانات التالية:
- تحليلات متخصصة لمجالات عمل متعددة، مثل مؤشرات الأداء الرئيسية التشغيلية، والمالية، وأداء المحافظ الاستثمارية.
- التكامل مع ما يصل إلى 7 مصادر بيانات مؤسسية وخارجية.
- معالجة البيانات وفق جدول زمني محدد وفي الوقت الفعلي.
- تحليلات تشخيصية وتنبؤية مدعومة بتقنيات تعلم الآلة (ML).
- تقديم التقارير تلقائيًا إلى الهيئات التنظيمية.
1.5 - 3.75 ملايين ريال
حل متقدم بالإمكانات الآتية:
- تحليلات متخصصة لجميع مجالات الأعمال المطلوبة.
- التكامل مع أنظمة داخلية وخارجية متعددة، بما في ذلك البرمجيات المدعومة بتقنية البلوك تشين.
- تحليلات البيانات الضخمة في الوقت الفعلي، مثل الحساب الفوري لمؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)، والكشف عن الاحتيال في الاستثمار.
- التحليل المتقدم للأسباب الجذرية والتنبؤ بها بالاعتماد على تقنيات تعلم الآلة (ML).
- تقديم توصيات تحسين مدعومة بالذكاء الاصطناعي (AI).
- إعداد تقارير مخصصة متوافقة مع نماذج التقارير المعتمدة لدى الجهات التنظيمية، مثل هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA)، وهيئة السوق المالية (CMA)، والبنك المركزي السعودي (SAMA)، والهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين (SOCPA)، والهيئة الاتحادية للضرائب في الإمارات.
هل ترغب في الحصول على تقدير تقريبي لتكلفة مشروعك؟
يمكنكم استخدام أداتنا المجانية لحساب التكلفة عبر الإنترنت لوصف احتياجاتكم، وسنرسل إليكم تقديرًا دقيقًا لتكلفة مشروعكم في أقرب وقت.
استعينوا بخبراء ساينس سوفت لضمان نجاح مشروعكم التقني
يمكن لفريقنا المتخصص في تطوير برمجيات الاستثمار بناء حل موثوق لتحليلات الاستثمار، يدعمكم في اتخاذ قرارات استثمارية مبنية على البيانات، ويتيح لكم دمج وتقييم العوامل الخاصة بكل حالة استثمارية، مثل سعر الدخول، والأفق الزمني المتوقع، والوضع الاقتصادي الكلي، ومستوى تحمل المخاطر.
استشارات تحليلات الاستثمار
نقدم خدمات استشارية شاملة تغطي جميع مراحل تطوير حلول تحليلات بيانات الاستثمار، بدءًا من تصور الحل وحتى إطلاقه، كما نقدم استشارات متخصصة بشأن المكونات الفردية، مثل ميزات تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي (ML/AI)، وتقنيات البيانات الضخمة، والامتثال التنظيمي، وغيرها.
تنفيذ حلول تحليلات الاستثمار
يُمكننا تطوير حلول تحليلية تتميّز بقابلية عالية للتوسع، وأمان متقدم، وأداء قوي. وهدفنا هو تزويدكم بميزات ولوحات معلومات مصممة بالكامل لتناسب خصائص مؤسستكم، بما يسهّل عليكم مواكبة المتغيرات والتحديات المستمرة في مجال الاستثمار.
نبذة عن ساينس سوفت
ساينس سوفت هي شركة عالمية تُقدم خدمات تطوير البرمجيات واستشارات تقنية المعلومات منذ عام 1989، ولديها مكاتب في السعودية والإمارات، إضافةً إلى 7 مكاتب عالمية أخرى أبرزها مقرنا الرئيسي في تكساس بالولايات المتحدة الأميركية. نساعد المؤسسات في أكثر من 30 قطاعًا على تطوير حلول تحليلية مُصممة خِصِّيصًا لاتخاذ قرارات مستنيرة مبنية على البيانات، والحصول على رؤى موثوقة للاستفادة من فرص السوق. كما أننا حاصلون على شهادتي الجودة العالمية الأيزو 9001 والأيزو 27001، ما يضمن أعلى جودة للبرمجيات، والحماية الكاملة لبيانات عملائنا.
وقد نالت قيمة خدماتنا التقنية في قطاع الاستثمار إشادة إحدى شركات إدارة الأصول التي تتجاوز قيمة الأصول المُدارة لديها 5 تريليونات دولار أميركي، وهي واحدة من ثلاث شركات فقط تعمل بهذا الحجم.