تحليلات البيانات في قطاع التأمين

تهدف هذه الخطوة إلى تسليط الضوء على احتياجاتكم المتعلقة بتحليلات بيانات التأمين، وتحديد المتطلبات الوظيفية وغير الوظيفية للحل المستقبلي. ولفهم احتياجاتكم التحليلية بدقة، يُجري خبراؤنا مقابلات شخصية مع موظفين من مختلف إداراتكم المعنية (مثل علاقات العملاء، وإدارة الاكتتاب، ومعالجة المطالبات، وغير ذلك)، مع دراسة منهجية لتدفقات بيانات التأمين الحالية لديكم. بالإضافة إلى ذلك، نجري تدقيقًا شاملًا لبنيتكم التحتية لإدارة البيانات والأدوات التحليلية، لتمكينكم من تقييم مدى الجاهزية لتنفيذ نظام التحليلات.

في ساينس سوفت، نولي اهتمامًا خاصًا بالامتثال الكامل لأحكام الشريعة الإسلامية، واللوائح التنظيمية المعمول بها في بلدكم. ولتحقيق ذلك، تتضمن هذه الخطوة تحديد متطلبات الامتثال لمعايير التقارير المالية الدولية (IFRS17)، ونماذج هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA)، ومتطلبات هيئة التأمين في السعودية، والهيئة الاتحادية للضرائب في الإمارات، وغيرها من اللوائح التنظيمية ذات الصلة.

في هذه المرحلة، يحتاج مهندسو البرمجيات إلى إجابات واضحة عن الأسئلة التالية لضمان تطوير حل متكامل وفعّال:

• ما المكونات التحليلية المطلوب تنفيذها، مثل بحيرة البيانات، ومسارات عمليات الاستخراج والتحويل والتحميل (ETL) أو الاستخراج والتحميل والتحويل (ELT)، ومستودع البيانات (DWH)، وغير ذلك؟
• ما الوظائف المحددة التي يجب أن يغطيها الحل، على سبيل المثال، تقييم مخاطر العملاء، ومعالجة المطالبات، ورصد الاحتيال، ولوحات معلومات ذكاء الأعمال للأقسام المختلفة، وغير ذلك؟
• ما النماذج التحليلية التي ترغبون في الاستفادة منها، مثل النماذج الإحصائية، ونماذج علوم البيانات (الشبكات اللاعصبية أو تقنيات تعلم عميق)؟
• ما نوع البنية البرمجية (أحادية، أو معيارية، أو بدون خادم) التي تلائم احتياجاتكم بشكل أفضل؟
• ما الأنظمة التي يحتاج نظام التحليلات إلى التكامل معها، مثل نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، ونظام الإدارة المالية للشركات؟

في ساينس سوفت، نوصي باعتماد البِنى المعيارية الموجهة للخدمات (SOA) والقائمة على الخدمات المصغرة، إذا كنتم بحاجة إلى قابلية التوسع للتكيف مع الأحجام المتزايدة للبيانات أو تخططون لتحسين وتحديث نظام التحليلات في المستقبل. كما نستخدم أيضًا التقنيات التحليلية الأنسب لعمليات معينة، مثل تحليل الانحدار لنمذجة مخاطر التأمين، ومطابقة الأنماط لرصد المطالبات الاحتيالية، بما يضمن التوافق مع الأنظمة الرقابية، ومبادئ الشريعة الإسلامية.

لتبسيط تبني المستخدمين للحل وتقليص مدة التأقلم على استخدامه، من الأفضل تصميم واجهات وأدوات متخصصة تلبي احتياجات مختلف الأدوار، بما في ذلك محللو البيانات، وشركات التأمين، وخبراء تقييم الخسائر، والإدارة العليا. في ساينس سوفت، يحرص مصممو تجربة وواجهة المستخدم (UX/UI) على دراسة البرمجيات التحليلية التي تستخدمها فِرق العملاء لتوفير واجهات وإجراءات مألوفة لتسهيل التفاعل مع الحل الجديد.

في هذه المرحلة، يتولى المطورون تنفيذ البرمجة الفعلية للحل، مع إعداد بيئة تخزين البيانات وفقًا لمتطلبات النظام. وبناءً على تصميم النظام، قد يستخدم المطورون مكونات جاهزة لتسريع التطوير، لكن يتطلب ذلك تطوير كود برمجي مخصص لمواءمتها مع تدفق البيانات التحليلية التأمينية لديكم وتلبية احتياجاتكم بدقة.

يحرص خبراء ساينس سوفت على إجراء اختبارات صارمة للحل بالتوازي مع تطويره، لمعالجة أي أخطاء أو ثغرات أمنية مبكرًا، قبل إطلاق الحل في بيئة الإنتاج.

من خلال ربط نظام التحليلات بمصادر البيانات الداخلية والخارجية وأنظمة الشركات، يمكنكم الاستغناء عن نقل البيانات يدويًا وتكرارها، ما يمنع الأخطاء البشرية، ويسهم في زيادة سرعة ودقة عمليات التأمين بقدرٍ ملحوظ. ويوصي مهندسو ضمان الجودة في ساينس سوفت باختتام هذه المرحلة بإجراء اختبار تكامل شامل لضمان التواصل السلس والآمن بين الأنظمة.

بعد تهيئة البنية التحتية لإدارة البيانات وتطبيق آليات أمنية قوية للشبكات، يمكنكم إطلاق نظام التحليلات في بيئة الإنتاج. في هذه المرحلة، يتولى فريقنا إعداد دليل مستخدم مبسط يلبي احتياجات مختلف الفئات، بالإضافة إلى تقديم وثائق فنية شاملة لتبسيط صيانة ودعم النظام في المستقبل. كما يمكننا تنفيذ برامج تدريبية موسعة لمساعدة فِرق التأمين لديكم على إتقان استخدام الحل الجديدة بسرعة وكفاءة.