حلول البلوك تشين لإدارة الاستثمارات

لمحة عامة عن استخدام تقنية البلوك تشين في إدارة الاستثمارات

تستخدم شركات الاستثمار تقنية البلوك تشين لأتمتة تقديم خدمات المستثمرين، وعمليات التداول، وإدارة المخاطر؛ مع ضمان الشفافية التشغيلية والامتثال للوائح التنظيمية. ويمكن تكييف هذه الحلول لتلبية متطلبات التوافق مع الشريعة الإسلامية عند الحاجة.

يساعد استخدام تقنية البلوك تشين (Blockchain) لإدارة الاستثمارات في خفض ما يصل إلى 50% من التكاليف المرتبطة بدعم عمليات التداول، ومراقبة الامتثال، وإعداد تقارير المستثمرين.

تُسهم حلول البلوك تشين في تسريع معالجة معاملات التداول من مللي ثانية إلى ميكروثانية، وتتيح تسوية المعاملات في غضون ثوانٍ بدلاً من أيام. بالإضافة إلى ذلك، تُمكِّن هذه الحلول من الاستغناء عن الوسطاء في إدارة صناديق الاستثمار وحفظ الأصول، ما يجعل الاستثمارات في متناول المستثمرين من جميع الأحجام. وتوفر تقنية البلوك تشين رؤية شاملة في الوقت الفعلي للأصول والصكوك، ما يُمكِّن مالكي الأصول ومديري الاستثمارات من تحليل أداء المحافظ الاستثمارية بشكل أفضل، وإعادة توازنها على الفور لتحقيق عائد أعلى.

يُسهم ترميز الأصول (Asset tokenization) عبر شبكات البلوك تشين في تسريع طرح الأوراق المالية والأصول البديلة في السوق، كما يتيح التَملُّك الجزئي للأصول، مع إمكانية تداول الأصول من أي مكان في العالم. كل ذلك يعزّز من سيولة الأصول وسهولة الوصول إليها، ما يمنح شركات الاستثمار فرصة لتعزيز قيمة الأصول وتوسيع قاعدة المستثمرين.

استخدام تقنية البلوك تشين في قطاع الاستثمار: معلومات السوق

بلغت قيمة السوق العالمي لتقنية البلوك تشين للخدمات المصرفية والمالية 17.28 مليار ريال سعودي في عام 2023، ومن المتوقع أن تصل إلى 103.8 مليار ريال سعودي بحلول عام 2028، بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) قدره 40.4%.

أما في مجال الاستثمارات المدعومة بتقنية البلوك تشين، فيُتوقَّع نموًا مماثلًا، مدفوع بقدرتها على توفير معاملات تداول آمنة وسريعة وموفرة التكلفة. تدرك شركات الاستثمار قيمة تقنية البلوك تشين لقدرتها على دعم تقديم خدمات استثمارية متوافقة مع اللوائح التنظيمية والأحكام التشريعية، وتوفير ﺼﻜﻮك جديدة عالية السيولة وسهلة التداول.

وفقًا لتقارير شركة Deloitte، تُعد شركات إدارة الأصول من بين الجهات الأكثر استخدامًا لتقنية بلوك تشين في عالم الخدمات المالية. كما أظهر استطلاع أجرته الشركة أن 77% من شركات الاستثمار الرائدة تعتقد أنها ستفقد ميزتها التنافسية إذا لم تعتمد تقنية البلوك تشين في عملياتها.

نموذج البنية التقنية لحلول الاستثمار القائمة على تقنية البلوك تشين

فيما يلي، يقدم لكم خبراؤنا في تقديم استشارات البلوك تشين نموذجًا لبنية حلول الاستثمار القائمة على تقنية البلوك تشين، التي يمكنها دعم عمليات الاستثمار الرئيسية مثل إدارة المحافظ الاستثمارية، وطلبات الاستثمار، وعمليات التداول، وإعداد التقارير للمستثمرين.

بناءً على احتياجاتكم، يمكن لمهندسينا تصميم نظام البلوك تشين بالكامل أو أجزاء محددة منه، مثل تطبيقات الاستثمار، أو العقود الذكية، أو عمليات التكامل.

1. يقدم المستخدم معاملة استثمارية موقعة إلكترونيًا (مثل، طلب شراء أو بيع) عبر تطبيق ويب أو جوال مخصص حسب دور المستخدم. ويمكن للمستثمرين من المؤسسات دمج هذا التطبيق مع أنظمتهم الداخلية لأتمتة عمليات تقديم الطلبات. كما يمكن تنفيذ معاملات معينة تلقائيًا بواسطة العقود الذكية عند تحقق أحداث محددة مسبقًا مثل، إعادة توزيع الأصول عندما تنخفض أو تتجاوز نسبتها حدودًا معينة.
2. لضمان دقة تنفيذ المعاملات المستقلة، تحتاج العقود الذكية إلى الوصول إلى بيانات أسواق رأس المال من مصادر خارج الشبكة، مثل منصات بيانات سوق الأوراق المالية، ومنصات تداول العملات الأجنبية، وأسواق العملات الرقمية. تحصل العقود الذكية على البيانات المطلوبة من خلال ما يُعرف بموصلات البلوك تشين (Oracles). تتيح هذه الموصلات إمكانية التشغيل البيني بين شبكة بلوك تشين الأصلية والشبكات الأخرى، وكذلك منصات التداول المركزيّة، ما يتيح فرصًا أوسع للتداول الثانوي.
3. تُرسل المعاملة إلى شبكة البلوك تشين، سواء كانت عامة أو خاصة او مختلطة. أما البيانات الوصفية لمعاملات الاستثمار، مثل الوثائق الداعمة لها، فتُنقل إلى أنظمة تخزين خارجية لتجنب التكاليف العالية واستهلاك الطاقة المرتفع لتخزين هذه البيانات على الشبكة.
4. تتحقق العُقد المُخولة (عُقد التحقق) من صحة المعاملات وفقًا لبروتوكول الإجماع المعتمد على شبكة البلوك تشين، مثل إثبات الحصة وإثبات السلطة.
5. تُدمج المعاملات التي تم التحقق من صحتها مع معاملات أخرى لتكوين كتلة جديدة.
6. تُشفَّر بيانات المعاملات الاستثمارية عبر دالة تجزئة تشفيرية (مثل SHA-256، وKessak-256، وMD5، وغيرها)، وتُخزَّن في كتل ذات طابع زمني. تُشكل هذه الكتل دفتر أستاذ موزع غير قابل للتغيير على شبكة البلوك تشين.
7. ويستطيع كل مشارك في الشبكة الاطلاع على معاملات الاستثمار الجديدة عبر نسخته الخاصة من دفتر الأستاذ المشترك.

التكاملات التي تضيف قيمة لحلول الاستثمار القائمة على تقنية بلوك تشين:

• أنظمة المحاسبة الاستثمارية: لمزامنة بيانات المعاملات الاستثمارية بأمان بين شبكة البلوك تشين ودفاتر الحسابات التقليدية، مع الحفاظ على الامتثال لأحكام الزكاة والضوابط المحاسبية الإسلامية المعتمدة من هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI).
• برمجيات إدارة المحافظ الاستثمارية: لتقديم المعاملات الاستثمارية تلقائيًا، مثل طلبات إعادة توزيع الأصول والصكوك بناءً على التغيرات في نماذج المحافظ الشرعية.
• أنظمة تحليلات الاستثمار: لتوظيف بيانات أداء محافظ العملات الرقمية المشفرة في تحليلات الاستثمار العامة.
• محافظ العملات الرقمية: لإدارة الأصول الرقمية المشفرة (الأصول المُرمَّزة، والعملات الرقمية)، وتخزين الهويات الرقمية بأمان.
• بوابات الدفع: لمعالجة التحويلات المالية (مثل عمليات الإيداع، والسحب، ودفع رسوم الخدمات، وغير ذلك) بالعملات التقليدية والرقمية.

تكاليف تنفيذ حلول الاستثمار القائمة على تقنية البلوك تشين

استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت، تبدأ تكلفة تطوير حلول الاستثمار القائمة على تقنية البلوك تشين من 750,000 ريال سعودي وقد تصل إلى أكثر من 7.5 ملايين ريال سعودي بناءً على نوع البرمجيات، والنطاق الوظيفي، ومتطلبات الأمان والامتثال، ومدى تعقيد عمليات التكامل.

خدمات تطوير برمجيات الاستثمار القائمة على تقنية البلوك تشين لدى ساينس سوفت

بخبرتها الممتدة في مجال تقنية معلومات الاستثمار منذ عام 2005 وفي تطوير حلول البلوك تشين منذ عام 2020، تقدم ساينس سوفت خدمات شاملة لمساعدة شركات إدارة الاستثمار والشركات الناشئة في مجال التقنية المالية على تطوير حلول بلوك تشين موثوقة وآمنة ومتوافقة مع التمويل الإسلامي المعمول بها في بلدان الخليج. في مشروعاتنا لتطوير حلول البلوك تشين، نعتمد على أنظمة قوية لإدارة الجودة وأمان المعلومات، معتمدة بشهادتي الجودة العالمية الأيزو 9001 والأيزو 27001.