تطوير أنظمة إدارة وثائق التأمين حسب الطلب
المزايا، والتكاملات، والفوائد، والأسعار
تعتمد ساينس سوفت على خبرتها في تطوير برمجيات التأمين منذ عام 2012، لتقديم أنظمة موثوقة وآمنة لإدارة وثائق التأمين، بما يتوافق مع اللوائح التنظيمية وأحكام الشريعة الإسلامية المعتمدة في منطقة الخليج.
أنظمة إدارة وثائق التأمين: نظرة شاملة
تعمل أنظمة إدارة وثائق التأمين على تبسيط إدارة دورة الوثيقة بالكامل، بدءًا من إصدارها، مرورًا بالفوترة والتعديل على الوثائق، ووصولًا إلى إنهائها. وتُمكِّن هذه البرمجيات من تقييم المخاطر والتنبؤ بالطلب وتسعير وثائق التأمين بناءً على تحليلات دقيقة للبيانات. كما توفر حفظًا آليًا للسجلات وتخزينًا مركزيًا لجميع البيانات المتعلقة بوثائق التأمين، بالإضافة إلى توفير إمكانات الخدمة الذاتية للعملاء.
تُعالج برمجيات إدارة وثائق التأمين المُصممة حسب الطلب العمليات المُعقدة والفريدة لإدارة الوثائق بكفاءة عالية، ما يجعلها حلًا مثاليًا لشركات التأمين ذات المنتجات المتنوعة.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الميزات الأساسية لأنظمة إدارة وثائق التأمين
تساعد ساينس سوفت شركات التأمين على تحديد وتنفيذ الميزات والوظائف الأمثل لتلبية احتياجات إدارة وثائق التأمين الفريدة لكل شركة. فيما يلي قائمة بالميزات الأساسية التي تشكل الركيزة الأساسية لحلول إدارة وثائق التأمين الشاملة:
تسعير وثائق التأمين
- التجميع والمعالجة التلقائية لطلبات عروض أسعار التأمين الواردة من قنوات متعددة مثل بوابات العملاء، والبريد الإلكتروني، والمكالمات الهاتفية، وغيرها.
- حساب أسعار وثائق التأمين بناءً على معايير محددة مثل مدة التأمين، ومبلغ التغطية، والموقع الجغرافي للعميل، وسجل المطالبات، وغيرها.
- نمذجة السيناريوهات وإجراء تحليل what-if الشرطي لمختلف أسعار وثائق التأمين.
- تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتحديد السعر الأمثل لكل عميل بناءً على تحليل مخاطر العملاء ونسبة الربحية المتوقعة.
- إنشاء عروض الأسعار آليًا وإرسالها إلى العملاء.
إصدار وثائق التأمين
- إنشاء وثائق التأمين آليًا.
- توفير قوالب مخصصة لوثائق التأمين تلائم مختلف المواقع وشرائح العملاء وأنواع التأمين، بما يشمل التأمين الصحي، والتأمين على السيارات، والتأمين التكافلي، والتأمين ضد الكوارث، وغيرها من أنواع التأمين المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
- إنشاء وثائق تأمين متعددة العملات واللغات.
- إعداد عمليات مُخصصة للموافقة على وثائق التأمين، بما يشمل جمع موافقات الجهات المعنية الداخلية والعملاء.
- إرسال الوثائق المجدولة والمخصصة حسب الطلب إلى العملاء.
إعداد الفواتير
- حساب أقساط التأمين والضرائب لكل وثيقة صادرة.
- إصدار وإرسال الفواتير لمرة واحدة أو المتكررة تلقائيًا إلى العملاء.
- إنشاء رموز الاستجابة السريعة (QR) وروابط الدفع وإدراجها تلقائيًا في الفواتير.
- المعالجة الفورية لمدفوعات أقساط التأمين عبر بوابات الدفع المتصلة.
- دعم طرق متعددة للدفع، تشمل التحويل المصرفي، والدفع بالبطاقات المصرفية، والشيكات، والمحافظ الإلكترونية، وغيرها.
- التتبع اللحظي لحالة الفواتير (مُرسلة، مدفوعة، مُستحقة، وغيرها من حالات الفواتير).
تحديث وثائق التأمين وتجديدها
- التحديث التلقائي لمعلومات وثائق التأمين (مثل بيانات العميل، وبيانات شركة التأمين)، أو تعديل مواصفات منتجات التأمين.
- إعادة تسعير وثائق التأمين وتحديثها ديناميكيًا بناءً على التحليل المدعوم بالذكاء الاصطناعي لمخاطر العملاء.
- إرسال تحديثات الوثائق للعملاء بشكل فردي أو جماعي.
- إرسال إشعارات إلى فِرق التأمين والعملاء عند اقتراب موعد انتهاء وثائق التأمين.
- التجديد التلقائي لوثائق التأمين بناءً على طلب العميل.
- إعادة حساب أسعار التأمين وتعديل شروط التغطية للوثائق المجددة بناءً على قواعد محددة.
- إنهاء الوثائق تلقائيًا وفق جدول زمني في حالة عدم سداد الأقساط.
بوابات الخدمة الذاتية للعملاء
- التسجيل الذاتي للعملاء، وإدارة وتحديث معلوماتهم الشخصية والتجارية.
- إنشاء طلبات عروض أسعار التأمين وإرسالها إلى العملاء تلقائيًا.
- دفع أقساط التأمين عبر طرق الدفع المفضلة لدى العملاء.
- إرسال إشعارات إلى العملاء بشأن عروض الأسعار، والمدفوعات الناجحة، والمستندات المطلوب تحديثها، وغيرها.
- المراسلة الفورية للتواصل مع متخصصي التأمين.
- مساعد افتراضي مدعوم بالذكاء الاصطناعي لدعم العملاء في حل مشكلاتهم التشغيلية، والأمنية، والمتعلقة بالمعاملات.
إدارة بيانات وثائق التأمين
- التخزين المركزي لجميع بيانات التأمين، بما في ذلك مواصفات منتجات التأمين، وشروط الوثائق، وبيانات العملاء، وسجل تفاعلاتهم، وغيرها.
- التخزين المركزي لوثائق التأمين الصادرة.
- الربط الآلي بين وثائق التأمين والعقود ذات الصلة.
- محرك بحث متقدم بميزات التصفية والاستعلام بالبيانات الوصفية لتسهيل تصفح البينات والمستندات المتعلقة بوثائق التأمين.
- سجل تدقيق شامل لجميع التعديلات وحالات التلاعب في وثائق التأمين.
التحليلات وإعداد التقارير
- حساب ومراقبة عدد وثائق التأمين الصادرة حسب فترة زمنية محددة، ومتوسط مبلغ الوثيقة، وسرعة الاكتتاب، والوثائق الجديدة لكل وكيل، وعروض الأسعار مقابل الإنتاج، وغيرها من المقاييس.
- لوحات معلومات تحليلية قابلة للتكوين لملائمة مختلف أدوار المستخدمين، بما في ذلك وكلاء التأمين، وموظفو الاكتتاب، والمتخصصون القانونيون، ومحللو المخاطر، وغيرهم.
- إرسال التقارير المجدولة والمخصصة حسب الطلب إلى الجهات التنظيمية اللازمة.
- التنبؤ بالطلب على التأمين باستخدام الذكاء الاصطناعي.
الأمان والامتثال
- كشف الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- التوقيع الإلكتروني على مستندات التأمين.
- التحكم في صلاحيات الوصول بناءً على أدوار المستخدمين.
- المصادقة متعددة العوامل.
- تشفير البيانات.
- الامتثال للوائح التنظيمية المعتمدة في دول الخليج، مثل نظام مكافحة الاحتيال وغسل الأموال، ونظام مراقبة شركات التأمين التعاوني، ومتطلبات البنك المركزي السعودي (SAMA)، وهيئة الاستثمار السعودية (IA)، ونظام حماية البيانات الشخصية، ومصرف الإمارات المركزي، وهيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية، وغيرها من اللوائح والأحكام التشريعية المعمول بها.
- مراقبة الامتثال في الوقت الفعلي، وإعداد تقارير الامتثال المجدولة.
عمليات التكامل الأساسية لأنظمة إدارة وثائق التأمين
- لإصدار وثائق التأمين وتحديثها بسرعة ودقة عالية.
- لتخطيط أنشطة التسويق استنادًا إلى بيانات دقيقة وموثوقة.
أنظمة إدارة وكالات التأمين
لتحسين تخطيط الموارد المالية وحجم العمل، وتوزيع المهام بكفاءة.
بوابات الدفع
للمعالجة الفورية لمدفوعات الأقساط، وتتبع عمليات الدفع في الوقت الفعلي.
- لإعادة حساب مبالغ الأقساط المستحقة للوثائق المجددة مع مراعاة تاريخ مطالبات العميل.
- لتبسيط عملية التحقق من صحة المطالبات.
للتسجيل الآلي لمعاملات الدفع في دفتر الأستاذ العام.
حلول ذكاء الأعمال
للحصول على تحليلات شاملة لوثائق التأمين، مع تصورات متقدمة للتقارير.
مصادر بيانات مخاطر العملاء
(الأنظمة الداخلية والخارجية للتتبع الأصول، ومنصات البيانات الطبية، ومنصات التصنيف الائتماني، وغيرها).
لتسعير وثائق التأمين آليًا، مع تقديم رؤية شاملة لمخاطر العملاء.
قنوات التفاعل مع العملاء
(أنظمة البريد، وتطبيقات المراسلة، وأنظمة هواتف الأعمال، وغيرها).
للتواصل السريع والسلس مع العملاء عبر قنوات تواصل متعددة.
|
|
|
|
|
|
|
أفضل ممارسات ساينس سوفت: يوصي خبراء ساينس سوفت باعتماد نموذج البنية الموجهة للخدمات (SOA) لتنفيذ تحديثات برمجية سلسة وتسهيل إعادة استخدام القواعد، والخوارزميات، والقوالب المتعلقة بوثائق التأمين عبر منظومة تقنية المعلومات على مستوى المؤسسة. |
|
|
|
|
عوامل تحقيق عائد مرتفع على الاستثمار من أنظمة إدارة وثائق التأمين
فيما يلي، يُحدد خبراء ساينس سوفت مجموعة من العوامل التي تُسهم في تحقيق عائد استثماري مرتفع من أنظمة إدارة وثائق التأمين، وهي كالتالي:
رفع مستوى الأتمتة
لإلغاء المهام اليدوية المُستَهِلكة للوقت، مثل إنشاء الوثائق، وتسجيلها، وتحديثها بالبيانات الجديدة، وإعادة إصدارها، وغير ذلك.
الوصول عبر أجهزة الجوال
لتمكين موظفي شركات التأمين والعملاء من الوصول بسهولة إلى البيانات والمستندات المتعلقة بوثائق التأمين في أثناء التنقل.
إمكانات الخدمة الذاتية للعملاء
لتعزيز مشاركة العملاء، ورفع مستوى رضاهم، وتقليل أعباء العمل على فِرق التأمين.
التحليلات المتقدمة للبيانات
للتنبؤ الدقيق بالطلب على التأمين، وتوفير إرشادات ذكية بشأن التسعير الأمثل لوثائق التأمين وزيادة المبيعات.
توفير مُحرر قوالب دون كود برمجي
لإنشاء قوالب مخصصة بسهولة لأنواع محددة من الوثائق مثل التأمين على الأسنان، والتأمين ضد المسؤولية العامة، والتأمين التكافلي الزراعي.
تعزيز الأمان
لحماية النظام والبيانات من التهديدات الداخلية والخارجية، بما في ذلك الأنشطة الضارة والاختراقات الإلكترونية.
لضمان المعالجة السلسة للمعاملات كثيفة المستندات، احرصوا على أن يكون نظام إدارة وثائق التأمين لديكم قابلًا للتوسع لمعالجة كميات مختلفة من البيانات بكفاءة، بما في ذلك البيانات الضخمة ذات الصيغ المتعددة، بدءًا من النصوص المكتوبة بخط اليد إلى بيانات إنترنت الأشياء الضخمة غير المهيكلة.
خطوات تطوير أنظمة إدارة وثائق التأمين
يُتيح تطوير برمجيات إدارة وثائق التأمين للشركات إمكانات مصممة خصيصًا لتحقيق رقمنة فعَّالة لعمليات إصدار وتحديث وتجديد وثائق التأمين، بما يلبي المتطلبات والاحتياجات الفريدة لكل شركة. فيما يلي، توضح ساينس سوفت الخطوات الرئيسية لتطوير حلول إدارة وثائق التأمين حسب الطلب:
1
تحليل احتياجات العمل، وهندسة المتطلبات لنظام إدارة وثائق التطوير المخصص حسب الطلب.
2
تصميم الوظائف والميزات (بما في ذلك ميزات الأمان والامتثال)، والبنية البرمجية، ومجموعة التقنيات.
3
تخطيط المشروع، بما يشمل المخرجات، والفِرق، والمدة الزمنية، والميزانية، وغيرها.
4
تطوير برمجيات إدارة وثائق التأمين.
5
ضمان الجودة.
6
ترحيل بيانات وثائق التأمين من جداول البيانات أو أدوات إدارة الوثائق المُستخدمة سابقًا.
7
تنفيذ التكاملات مع الأنظمة الداخلية والخارجية اللازمة.
8
تدريب المستخدمين.
9
الدعم والتحسين المستمر لحل إدارة وثائق التأمين (اختياري).
تكاليف ومزايا برمجيات إدارة وثائق التأمين
استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت، تتراوح تكلفة تطوير نظام إدارة وثائق التأمين حسب متطلبات العمل بين 750,000 ريال سعودي وأكثر من 2,250,000 ريال سعودي، اعتمادًا على مدى تعقيد الحل.
هل ترغب في معرفة تكلفة تطوير حل إدارة وثائق التأمين حسب متطلباتك؟
باستخدام برمجيات إدارة وثائق التأمين، يمكنكم الاستفادة من المزيا التالية:
متى تكون أنظمة إدارة وثائق التأمين المُصممة حسب الطلب خياركم الأمثل؟
توصي ساينس سوفت بتطوير حل مُخصص حسب الطلب لإدارة وثائق التأمين في الحالات الآتية:
|
|
إذا كنتم تحتاجون إلى برمجيات توفر وظائف محددة مثل تحليلات المخاطر بالذكاء الاصطناعي، أو التسعير الديناميكي للتأمين، أو حفظ سجلات وثائق التأمين باستخدام تقنية البلوك تشين. |
|
|
إذا كنتم تحتاجون إلى حل يضمن الامتثال لجميع اللوائح القانونية المطلوبة، والتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية المعمول بها في منطقة الخليج العربي. |
|
|
إذا كنتم ترغبون في الاستفادة من الأمان المتقدم للبيانات والمستندات المتعلقة بوثائق التأمين. |
|
|
إذا كنتم تحتاجون إلى نظام يمكن تحسينه وتحديثه بسهولة من خلال إضافة إمكانات وظيفية وغير وظيفية جديدة. |
|
|
إذا كنتم ترغبون في تحقيق تكامل سلس وفعال من حيث التكلفة بين برمجيات إدارة وثائق التأمين وأدواتكم المؤسسية. |
|
|
إذا كان لديكم فِرق عمل كبيرة وتسعون إلى تجنب رسوم الاشتراكات المرتفعة للمنتجات الجاهزة، التي تزداد مع زيادة عدد المستخدمين. |
خدمات تنفيذ برمجيات إدارة وثائق التأمين لدى ساينس سوفت
بفضل خبرتنا الواسعة في تطوير البرمجيات المُخصَّصة منذ عام 1989، نقدم حلولًا قوية وموثوقة تُلبي احتياجاتكم الفريدة لإدارة وثائق التأمين. نقدم لكم:
الخدمات الاستشارية
- تحليل احتياجات إدارة وثائق التأمين.
- اقتراح الميزات، والبنية البرمجية، ومجموعة التقنيات الأمثل لنظام إدارة وثائق التأمين.
- إعداد خطة شاملة للتكامل مع الأنظمة الداخلية والخارجية اللازمة.
- تقديم استشارات متخصصة حول الأمان والامتثال.
- إعداد تقديرات التكلفة والمدة الزمنية لتنفيذ المشروع، والعائد المُتوقع على الاستثمار.
خدمات التطوير الشامل
- تحليل احتياجات إدارة وثائق التأمين.
- وضع تصور للحل، وتصميم البنية البرمجية.
- تطوير نظام إدارة وثائق التأمين.
- دمج الحل مع الأنظمة اللازمة.
- ضمان جودة البرمجيات.
- تدريب المستخدمين.
- الدعم والتحسين المستمر (اختياري).
ما الذي يميز ساينس سوفت؟
نُحقِّق نجاح المشروعات، مهما كانت التحديات.
تتخطى ساينس سوفت مفهوم الإدارة الروتينية للمشروعات التي غالبًا ما تقتصر على التنظيم، وهو الأسلوب السائد في السوق. بدلاً من ذلك، نتبنى نهجًا احترافيًا في إدارة المشروعات، إذ نُركز على الإشراف الفعّال وقيادة فِرقنا نحو تحقيق نجاح المشروعات لعملائنا، مهما كانت التحديات التي تواجهنا.
نبذة عن ساينس سوفت
ساينس سوفت هي شركة عالمية تُقدم خدمات تطوير البرمجيات واستشارات تقنية المعلومات منذ عام 1989، ولديها مكاتب في السعودية والإمارات و7 مكاتب عالمية أخرى، أبرزها مقرنا الرئيسي في تكساس، الولايات المتحدة الأمريكية.
منذ عام 2012، ندعم شركات التأمين في تنفيذ حلول قوية وفعَّالة لإدارة وثائق التأمين. وبفضل حصولنا على شهادتي الجودة العالمية الأيزو 9001 والأيزو 27001، نطبق نظامًا ناضجًا لإدارة الجودة، ونضمن أن التعاون معنا لا يشكل أي مخاطر على أمان بيانات عملائنا.
