ممارسات ساينس سوفت لضمان امتثال البرمجيات المالية للوائح التنظيمية

في هذه المرحلة، نستخلص المتطلبات القانونية للحل المالي ونوثّقها، بما يضع الأساس لتصميم تقني متوافق.

• تحديد متطلبات الامتثال العالمية، والخاصة بكل منطقة، والمتخصصة بحسب المجال.
• تحديد نطاق الامتثال، أي مكونات البرمجيات المالية التي يجب أن تعمل وفقًا للقواعد التنظيمية.
• مراجعة المتطلبات القانونية مقابل متطلبات الأعمال، واقتراح أفضل الطرق لمعالجة أي تعارضات محتملة.
• ترتيب ميزات الامتثال حسب الأولوية للتنفيذ، بما يتماشى مع التسلسل العام لتنفيذ الميزات.

في هذه المرحلة، ندمج الامتثال في جميع الجوانب التقنية للحل المالي، ونوفر ما يلي:

• بنية متوافقة، غالبًا ما تتضمن التقسيم والحاويات لحماية المكونات الحساسة في الحل.
• مواصفات وظيفية، مثل التحقق من مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (KYC/AML) حسب المنطقة الجغرافية، وسجل تدقيق كامل لعمليات معالجة البيانات المالية، والتقارير التنظيمية المدفوعة بالأحداث، ومنع الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، وغيرها.
• تصميم تكامل متوافق، بما في ذلك واجهات برمجة التطبيقات (APIs) والموصلات المخصصة وغيرها.
• تصميم تجربة المستخدم وواجهة المستخدم مع مراعاة تدابير الامتثال والأمان ذات الصلة، مثل المصادقة متعددة العوامل، وانتهاء مهلة جلسة المستخدم، وغيرها.
• حزمة تقنيات متوافقة للبرمجيات المالية، مثل اختيار خدمات سحابية متوافقة مثل AWS مع معيار PCI DSS.

في هذه الخطوة، نضع الأساس لتطوير حل مالي متوافق وخالٍ من المخاطر.

• تحديد نطاق المهام المرتبطة بالامتثال عبر مراحل دورة حياة تطوير البرمجيات، مثل التحقق من امتثال الكود البرمجي وعمليات التكامل، وتحديد الأطراف المسؤولة عنها.
• اختيار منهجية التطوير المناسبة لاستيعاب التغييرات التنظيمية المحتملة في المراحل اللاحقة من المشروع.
• تقدير تكلفة الامتثال ضمن سياق الميزانية الإجمالية للمشروع.
• تحديد مخاطر الامتثال ووضع خطة مفصلة للحد منها.

تشمل أنشطتنا الرئيسية في هذه المرحلة ما يلي:

• إعداد بيئة تطوير آمنة، وتطبيق نموذج وصول قائم على مبدأ الثقة الصفرية إلى مستودعات الكود.
• برمجة الواجهة الخلفية للحل وإنشاء واجهات المستخدم باستخدام ممارسات البرمجة الآمنة، بالاستناد إلى معايير مثل مشروع معيار التحقق من أمان التطبيقات (ASVS) الصادر عن مؤسسة مشروع أمان تطبيقات الويب ذات المصدر المفتوح (OWASP).
• إعداد تخزين متوافق للبيانات المالية.
• إجراء اختبارات الامتثال بالتوازي مع التطوير، وقد يشمل ذلك مراجعات ديناميكية أو ثابتة للكود، والاختبارات الوظيفية، واختبارات الاختراق، واختبارات قابلية الاستخدام وإمكانية الوصول، وغيرها.

في هذه المرحلة، نتحقق من الامتثال، ونستكمل إعدادات البنية التحتية، ونطلق الحل الجاهز للاستخدام.

• مراجعة مخاطر امتثال البرمجيات المالية، ومعالجة المخاطر الجديدة، وتحديث خطة الحد من المخاطر.
• تسليم وثائق برمجية شاملة لتسهيل عمليات تدقيق الامتثال.
• إعداد وتهيئة البنية التحتية للتطبيق المالي، وتنفيذ أدوات وآليات الأمان المرتبطة بالامتثال، مثل إدارة معلومات الأمان والأحداث (SIEM) وتشفير البيانات على مستوى الشبكة.
• التحقق من امتثال الحل المالي قبل الإطلاق، ثم إطلاق البرمجيات.

فيما يلي الإجراءات التي ننفذها لضمان الامتثال المستمر لبرمجياتكم المالية:

• المراقبة المستمرة لاختراقات الأمان والامتثال، والفحص المنتظم للثغرات، ومراجعة تدابير حماية البيانات وترقيتها، والتعامل السريع مع المشكلات الناشئة.
• إجراء تدقيقات دورية للأمان والامتثال مدعومة بتقارير شاملة.
• إجراء اختبارات الانحدار أثناء تحديث البرمجيات المالية لضمان ألا تؤثر الأجزاء الجديدة والمعدّلة من الكود على الامتثال التنظيمي.