نظام إدارة القروض الذي طوَّرته ساينس سوفت لشركة Atlas Credit يفوز بجائزة Global FinTech Award

تفخر ساينس سوفت بالإعلان عن فوز نظام إدارة القروض (LMS) الذي طوَّرته لصالح شركة Atlas Credit بجائزة أفضل نظام لإدارة القروض ضمن فئته في حفل توزيع جوائز Global FinTech Innovation Awards لعام 2025. وتُعد هذه الجائزة المرموقة، التي تمنحها منصة IBS Intelligence، علامة فارقة في مسيرة شراكتنا الراسخة مع شركة Atlas Credit.

عمليات تقديم خدمات الإقراض المعقدة تتطلب برمجيات مخصصة

تُقدِّم Atlas Credit خدمات الإقراض الاستهلاكي منذ أكثر من نصف قرن. ومع تطوُّر العمليات ووتيرة النمو في الشركة بمرور الوقت، أدركت Atlas Credit حاجتها إلى حل برمجي مُخصص لإدارة عمليات القروض لديها. ولتطوير هذا الحل، دخلت في شراكة مع ساينس سوفت باعتبارها شركة تتمتع بعقود من الخبرة في هندسة برمجيات الإقراض.

بدأ الحل كأداة مخصصة لتقديم خدمات القروض، وعلى مدار ستة أعوام، تطوَّر تدريجيًا ليصبح منظومة شاملة لإدارة القروض تتضمن مجموعات أدوات متكاملة للموظفين والمقترضين. اليوم، يعالج نظام إدارة القروض (LMS) الذي طوَّرته ساينس سوفت ملايين سجلات القروض بكفاءة وموثوقية، ويدعم آلاف المستخدمين في وقت واحد، بما يضمن بقاء العمليات الرقمية لشركة Atlas Credit فعالة ودقيقة وجاهزة للتوسع المستمر.

طوَّر فريق ساينس سوفت الحل على منصة Microsoft Azure بإمكانات تضمن التوافر العالي والأمان الفائق على مستوى المؤسسات. كما صمم فريقنا منطق معالجة القروض بما يتوافق مع لوائح الإقراض في ولايات تكساس وأوكلاهوما وفيرجينيا الأميركية، ما مكَّن Atlas Credit من العمل بثقة عبر جميع مناطق خدماتها.

توسيع منظومة ذكية متكاملة لإدارة القروض

يُمثِّل نظام إدارة القروض (LMS) أساسًا قويًا لعمليات Atlas Credit، إذ يوفر مجموعة واسعة من الوحدات والإمكانات الأساسية، من بينها معالجة طلبات القروض، وتسجيل وتأهيل المقترضين، والتحقق من الائتمان والاكتتاب، وتقديم خدمات القروض، وتحصيل الديون، والمحاسبة، بالإضافة إلى إعداد التقارير. وقد صُمِّم النظام خصيصًا لإدارة عمليات الإقراض الاستهلاكي المُصغَّر لدى شركة Atlas Credit، إذ يعمل على أتمتة جميع مراحل دورة القروض من تقديم الطلب حتى السداد النهائي. كما يتميز النظام بتحليلات إقراض متعددة الأبعاد، إلى جانب واجهات بدون كود وسهلة الاستخدام للموظفين، تُمكّنهم من تخصيص سير العمل عبر الولايات والفروع المختلفة، بالإضافة إلى إعداد وتكوين منتجات القروض.

تستعد كل من ساينس سوفت وAtlas Credit لتنفيذ توسعات طموحة لنظام إدارة القروض (LMS) بحلول عام 2026، بما يشمل:

• بوابة للمقترضين تتيح خدمات ذاتية عبر الإنترنت لتقديم الطلبات وتجديدها، ودفع المستحقات في الوقت الفعلي، وتتبع الأرصدة، والاطلاع على كشوف الحسابات ووثائق القروض.
• وكلاء ذكاء اصطناعي بميزة المساعدة الصوتية لمراجعة طلبات القروض، وتأكيد هوية المقترضين، والتحقق من صحة البيانات، وغيرها من التفاعلات الروتينية عبر الهاتف.

النتائج المُحقَّقة والمتوقعة لشركة Atlas Credit

منذ بدء تشغيل نظام إدارة القروض، حققت Atlas Credit تحسينات ملموسة في العمليات التشغيلية والأداء المالي. وبعد أن أصبحت جميع ميزات النظام تحت الإدارة الكاملة للشركة، بات بإمكان المقرض تحسين النظام بالتوازي مع نمو الأعمال، دون التقيد بمنصة برمجية محددة.

ويشير موظفو الفروع إلى أن العمل اليومي أصبح أسهل بكثير، إذ أسهم تقليل إدخال البيانات يدويًا والحد من المهام المتكررة في رفع مستويات الرضا لدى موظفي الصفوف الأمامية. أما بالنسبة للتحصيل، فقد أدى تتبع المخاطر على نحو أكثر تنظيمًا إلى تعزيز ممارسات المتابعة وتقليل معدلات التخلف عن السداد. كما أسهمت عمليات التحقق الفوري الدقيق من البيانات في تقليل أخطاء البيانات وتسويات الحسابات، ما منح الإدارة ثقة أكبر في الرؤى المالية والامتثالية.

في وصفها لنقطة التحول التي أحدثها نظام إدارة القروض الجديد في نمو الشركة وكفاءتها، تقول «فانيسا هاولاند»، المديرة العامة لشركة Atlas Credit:

"كان هناك بعض التردد في البداية، ولكن في اللحظة التي أطلقنا فيها النظام، شعرنا أن قدراتنا توسعت بين عشية وضحاها. اليوم، تنمو المنصة الجديدة مع كل احتياج جديد، وتحوِّل رؤيتنا التشغيلية إلى واقع أسرع بكثير مما توقعنا."

من المتوقع أن تُحدث الإصدارات القادمة للنظام تأثيرًا أكبر في أعمال الشركة. إذ تتوقع ساينس سوفت أن تُقلِّل بوابة العملاء من الزيارات الشخصية لفروع الشركة بنسبة تصل إلى 25%، ما يتيح للموظفين التركيز على الأنشطة ذات القيمة الأعلى. كما يُتوقع أن يؤدي التحقق التلقائي من صحة البيانات باستخدام وكلاء ذكاء اصطناعي مستقلين أثناء تقديم طلبات القروض إلى تخفيف عبء العمل عن ممثلي خدمة العملاء وتسريع عمليات صرف القروض. ومن المتوقع أيضًا أن يُسهم وكلاء التحصيل بالذكاء الاصطناعي في تبسيط التفاعل مع المدينين، ورفع معدلات استرداد الديون بنسبة تتراوح بين 15% و20%.

في ضوء تكريم منصة IBS Intelligence لساينس سوفت، يستعرض فريق المشروع الجهود التي شكّلت مسيرة النجاح حتى الآن:

يقول «ديميتري تسالكو»، مدير تنفيذ المشروعات في ساينس سوفت: ”كان هذا المشروع بمثابة رحلة تعاون طويلة وشاقة ومجزية للغاية امتدت قرابة ست أعوام، وشهدت لحظات عصيبة دفعتنا فيها تعقيدات العمل إلى أقصى حدودنا. لكن واصلت ساينس سوفت وAtlas Credit دفع بعضهما نحو التقدّم، وحولتا التحديات إلى تقدم ملموس، والتقدم إلى طموح متجدد. ولقد ساعدنا هذا الزخم المشترك على تجاوز أصعب المراحل، وهو ما يضعنا اليوم على أعتاب إنجازات أكبر في المراحل المقبلة".

نبذة عن شركة Atlas Credit

Atlas Credit هي شركة إقراض استهلاكي تأسست عام 1968 في مدينة تايلر، بولاية تكساس الأميركية. وتقدم الشركة قروضًا شخصية، وقروضًا مصغرة لتحسين السجل الائتماني، وقروضًا بالتوقيع للأفراد، بما في ذلك المنتمين إلى مجتمعات محدودة الخدمات أو الذين لديهم تصنيفات ائتمانية منخفضة. وعلى مدار 58 عامًا، قدمت Atlas Credit خدماتها لأكثر من 2.5 مليون عميل، ونمت لتصبح واحدة من أكثر مؤسسات الإقراض الاستهلاكي شهرة في تكساس، إذ تمتلك اليوم أكثر من 50 فرعًا في جميع أنحاء الولاية، إلى جانب مراكز خدمة في ولايتي أوكلاهوما وفيرجينيا. وتولي الشركة اهتمامًا مستمرًا بالابتكار الرقمي لتقديم معالجة سريعة لطلبات القروض، بالإضافة إلى شروط ائتمان شفافة، وتجارب سلسة للمقترضين.

نبذة عن ساينس سوفت

ساينس سوفت هي شركة عالمية رائدة في تقديم استشارات تقنية المعلومات وخدمات هندسة البرمجيات، لديها أكثر من 100 مشروع ناجح لمؤسسات مالية من مختلف أنحاء العالم. وتعمل ساينس سوفت في مجال تقنية معلومات الإقراض منذ عام 2005، لتصبح شريكًا موثوقًا به لشركات الإقراض التي تبحث عن تطبيق التقنيات التي تناسب احتياجات أعمالهم بدقة. وبفضل مكتبها الداخلي لإدارة المشروعات (PMO)، وإمكاناتها القوية في هندسة البرمجيات، إلى جانب اعتمادها على نظام لإدارة الجودة معتمد بشهادة الأيزو 9001؛ تركز الشركة على تطوير حلول إقراض آمنة تتفوق على المنافسين في دقة المنطق، بغض النظر عن التحديات التي تفرضها توقعات العملاء المتطوِّرة، واللوائح المتغيرة، وقيود الأنظمة القديمة.

نرحب بالاستفسارات الصحفية

يُعد نجاح نظام إدارة القروض الذي طوَّرته ساينس سوفت لشركة Atlas Credit مثالًا على كفاءة ساينس سوفت في تصميم منصات إقراض مُخصَّصة تحقق تأثيرًا ملموسًا في الأعمال. كما يرحّب خبراؤنا بمشاركة رؤاهم المتخصصة حول التحوّل الرقمي في مجالي الإقراض الاستهلاكي والتجاري، إلى جانب استعراض نهجنا في بناء أنظمة قروض ناجحة وقابلة للتوسع. للمقابلات ومقالات الخبراء، يسعدنا تواصلكم معنا.