تطوير حل برمجي لأتمتة الاكتتاب التأميني لشركة تأمين طيران عالمية بأصول تتجاوز 30 مليار دولار

نبذة عن عميلنا

شركة تأمين عالمية تقدم مجموعة واسعة من أنواع التأمين التجاري العام والمتخصص حسب القطاعات. واليوم، تُعد الشركة واحدة من أسرع مؤسسات التأمين نموًا في العالم، إذ تمتلك أصولًا تتجاوز قيمتها 30 مليار دولار أميركي، ولديها قدرات اكتتاب تأميني في أكثر من 120 دولة عبر 6 قارات حول العالم.

برمجيات الاكتتاب القديمة لم تعد تلبي الاحتياجات المتطورة

قرر العميل استبدال حل الاكتتاب القديم لتأمين الطيران لديه، الذي كان يستخدمه منذ 20 عامًا. وكان الحل يُستخدم من قِبل متخصصي الاكتتاب لدى العميل، ومسؤولي إدارة وثائق التأمين، والوسطاء الخارجيين المنتشرين حول العالم. ومع مرور الوقت، لم يعد النظام قادرًا على التعامل بكفاءة مع سير عمل الاكتتاب الذي يزداد تعقيدًا يومًا بعد يوم، كما عجز عن توفير تجربة استخدام سلسة. إضافةً إلى ذلك، لم تتمكن الأداة المستخدمة سابقًا من توفير رؤية مركزية وإمكانية تتبع كاملة لأنشطة تقييم المخاطر، وتسعير التأمين، وإدارة خدمات وثائق التأمين. وقد أدى هذا الغموض في العمليات إلى نشوء مخاطر تتعلق بالاحتيال في الاكتتاب وعدم الامتثال، ما زاد من احتمالية التسبب في خسائر كبيرة في الإيرادات وعقوبات قانونية صارمة.

أراد العميل تطوير نظام اكتتاب جديد يتيح أتمتة قوية للعمليات، ويوفر بيئة موحدة للتعاون بين مختلف الإدارات، ويضمن شفافية سير عمل الاكتتاب. ونظرًا إلى نقص الكفاءات الداخلية المتخصصة في إدارة المشروعات وتحليل الأعمال وتقنية المعلومات، كان العميل يبحث عن شريك تقني موثوق لتكليفه بتصميم الحل وتطويره. وبفضل خبرة ساينس سوفت الممتدة منذ عام 1989 في تطوير البرمجيات، وخبرتها التي تتجاوز عقدًا من الزمن في مجال تقنية معلومات التأمين، اعتمد العميل على فريقنا لتنفيذ نظام الاكتتاب التأميني بالكامل من البداية إلى النهاية.

تطوير نظام اكتتاب آلي وتعاوني

بدأ خبراء ساينس سوفت بتحليل الأعمال وهندسة متطلبات نظام الاكتتاب. ونتيجةً لذلك، قدّم خبراؤنا تصورًا واضحًا للحل، شمل مجموعة مفصلة من الميزات، وتصميمًا مثاليًا للبنية التقنية للحل، وخطة واضحة للتكاملات وتدفقات البيانات اللازمة، إضافة إلى نماذج أوّلية لتجربة المستخدم (UX) وواجهة المستخدم (UI). وقد شكّل ذلك الأساس للتخطيط الدقيق للمشروع، وساعد على تحديد أولويات ميزات البرمجيات المطلوب تنفيذها.

وفّرت ساينس سوفت للعميل فريقًا مخصصًا ضم مدير المشروع، ومحلّل أعمال، ومهندس برمجيات، ومطور واجهة أمامية، ومطورًا متكامل المهارات، وثلاثة من مطوري الواجهة الخلفية، واثنين من متخصصي ضمان الجودة. وقد تولّى الفريق عملية تطوير البرمجيات بالكامل، بدءًا من البرمجة، مرورًا بضمان الجودة، وصولًا إلى ترحيل البيانات من الحل القديم. كما أنشأ خبراء ساينس سوفت التقنيون التكاملات بين الحل الجديد والأنظمة الداخلية لدى العميل، وهي: نظام Salesforce CRM، والبرمجيات المالية، ونظام تدقيق الامتثال، وأداة ذكاء أعمال. وقد ساعد ذلك على أتمتة مشاركة بيانات التأمين بين الفِرق الداخلية وتسريعها، وإتاحة بيانات الاكتتاب لاستخدامها في تحليلات الأعمال على مستوى الشركة.

من خلال حل اكتتاب تأمين الطيران الذي قدمته ساينس سوفت، حصل العميل على الإمكانات الرئيسية التالية:

استقبال البيانات

• تجميع طلبات التأمين من نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) في الوقت الفعلي.

إدارة مهام متخصصي الاكتتاب

• لوحات معلومات قابلة للتكوين توفر نظرة عامة على مؤهلات متخصصي الاكتتاب، ومدى توافرهم، ومواقعهم، وغير ذلك، وتهدف إلى تسهيل إسناد المهام إلى أنسب المتخصصين.
• لوحة معلومات مركزية لمراقبة أداء متخصصي الاكتتاب.

تقييم المخاطر وتسعير التأمين

• الاحتساب التلقائي لدرجات مخاطر العملاء بناءً على معايير يحددها المستخدم، مثل الاستدامة المالية للعميل، وموقعه الجغرافي، وسجل الخسائر، وغيرها.
• تعديل النماذج الاكتوارية عند الطلب.
• قواعد يحددها المستخدم لاحتساب مبالغ الأقساط المثلى تلقائيًا بناءً على درجة مخاطر العميل، ومبلغ التغطية المطلوب، ومعدل الضريبة في كل منطقة.
• الإعداد التلقائي لعروض الأسعار، وإرسالها إلى العملاء والوسطاء ووكلاء التأمين.
• إعادة احتساب مبالغ الأقساط المستحقة وفقًا لقواعد محددة عند تحديث درجات مخاطر العملاء.
• النقل الفوري لبيانات الاكتتاب إلى مستودع البيانات المؤسسي لدى العميل لأغراض التحليل وإعداد التقارير.

إدارة وثائق التأمين

• قوالب وثائق قابلة للتخصيص لمختلف أنواع التأمين، مثل تأمين شركات الطيران، وتأمين المطارات، وتأمين المعدات، وتأمين الشحن، وغيرها.
• التطبيق التلقائي لشروط التغطية التأمينية، ومبالغ الأقساط، والضرائب، وخطط الدفع على وثيقة التأمين الخاصة بكل عميل.
• الإنشاء والتعديل التعاوني لوثائق التأمين.
• تحديث وثائق التأمين وتجديدها وفقًا لقواعد محددة.
• التخزين المركزي لجميع وثائق تأمين الطيران.
• تتبع سجل الأنشطة المرتبطة بوثائق التأمين، بما في ذلك الإنشاء، والتحرير، والمشاركة، وغيرها.

متابعة أنشطة الاكتتاب

• لوحات معلومات تفصيلية توفر رؤية مركزية لجميع معاملات وأحداث الاكتتاب.
• إمكانية التتبع الشامل لآلية وعمليات تقييم المخاطر وتسعير التأمين.
• المراقبة الفورية لحالات إنشاء عروض الأسعار وإصدار وثائق التأمين.
• تتبع مدفوعات الأقساط المستلمة والمستحقة.

وظائف موجّهة للوسطاء

• إدارة وتحديث المعلومات الشخصية والتجارية للوسطاء والعملاء.
• إنشاء عروض أسعار لتأمين الطيران باستخدام قوالب جاهزة.
• إرسال عروض الأسعار فورًا إلى العملاء المحتملين.
• عرض نظرة عامة لطلبات التأمين، وعروض الأسعار، والوثائق الصادرة.

الأمان والامتثال

• المصادقة متعددة العوامل.
• صلاحيات قابلة للتخصيص لعرض بيانات تأمينية محددة وتعديلها ومشاركتها بحسب أدوار المستخدمين المختلفة، مثل متخصصي الاكتتاب، ومسؤولي إدارة الوثائق، والمشرفين، والوسطاء، وغيرهم.
• سجل تدقيق شامل لأنشطة المستخدمين.
• الكشف التلقائي عن معاملات التأمين الاحتيالية، مع إرسال إشعارات إلى الخبراء عند الحاجة إلى مراجعة يدوية.
• التحقق من العملاء والوسطاء الجُدد وفقًا لمتطلبات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وقوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، بحسب النطاق الجغرافي.

بعد تنفيذ نظام الاكتتاب، حصل العميل على مواد تدريب شاملة للمستخدمين ووثائق تقنية مفصلة للحل.

تحسين كفاءة الاكتتاب وخفض التكاليف

حصل العميل على حل شامل وسهل الاستخدام يتيح أتمتة متقدمة ورؤية شاملة لسير عمل الاكتتاب. ومن خلال التعاون الوثيق مع الجهات المعنية بالمشروع من جانب العميل، قدم فريق ساينس سوفت حلولًا استباقية للمشكلات طوال مدة المشروع، وأطلق البرمجيات بأقل قدر من التعطيل لعمليات العميل التجارية. وقد أسهم الحل الجديد في تعزيز إنتاجية الموظفين، وتقليل مخاطر الاحتيال في الاكتتاب وعدم الامتثال. وبفضل مجموعة التقنيات الحديثة للحل، حصل العميل على فرصة لخفض تكاليف صيانة البرمجيات.

أصبح نظام الاكتتاب الذي طوّرته ساينس سوفت منصة الأعمال الأساسية لدى العميل، إذ يجمع كافة بيانات تأمين الطيران المتاحة في منصة مركزية موحدة، ويوفر رؤية شاملة لعمليات الاكتتاب على مستوى الشركة. وقد ألهم النجاح المحقق في أتمتة تأمين الطيران العميل للبدء في تحول رقمي شامل لأعماله. وقد أشاد العميل بنهج ساينس سوفت في التطوير، وأبدى اهتمامه بمواصلة التعاون لبناء حلول مماثلة لصالح إحدى الشركات التابعة له.

التقنيات والأدوات

.NET, Angular, Microsoft SQL Server, IDE Visual Studio, Microsoft SQL Studio, Azure DevOps Server, Confluence, Jira.