تنفيذ بوابة خدمة ذاتية على الويب لأتمتة عمليات التأمين التجاري المتخصص

نبذة عن عميلنا

شركة كندية تعمل كوكيل عام لإدارة التأمين (MGA)، تركز على خدمات الاكتتاب وإدارة المطالبات في مجال التأمين التجاري المتخصص، بما في ذلك تأمين المسؤولية العامة، وتأمين المسؤولية المهنية، والتأمين على الممتلكات، بالإضافة إلى التأمين الخاص للحالات لا تغطيها السوق التقليدية (surplus lines). وتقدم الشركة برامج تأمينية متخصصة لقطاعات الخدمات البحرية، والطاقة، والنقل، والإنشاءات، والتصنيع.

ضرورة الإسراع في أتمتة عمليات التأمين اليدوية

كانت شركة العميل تعتمد على الزيارات الشخصية، ورسائل البريد الإلكتروني، والمكالمات الهاتفية، والطلبات عبر نماذج الموقع الإلكتروني لتلقي طلبات ومطالبات التأمين المتخصص. وكان يتطلب ذلك جهدًا مكثفًا ووقتًا طويلًا من فِرق الشركة لتجميع ومعالجة الاستفسارات الواردة من قنوات متعددة يدويًا. وقد أدت الحاجة إلى إبلاغ العملاء والشركاء يدويًا بالتقدم المحرز في طلباتهم إلى زيادة الأعباء على موظفي الشركة، بالإضافة إلى إبطاء عمليات تقديم الخدمات. كما كان المؤمن عليهم والوسطاء والوكلاء يواجهون نفس المشكلة، ما أدى بمرور الوقت إلى تدني مستويات رضا العملاء والشركاء.

لمعالجة ذلك، قرر العميل تنفيذ بوابة تأمين تتيح للعملاء والوسطاء والوكلاء تقديم طلبات ومطالبات التأمين، والوصول إلى وثائق التغطية التأمينية، ومتابعة حالة الطلبات والخدمات المقدمة في الشركة بأنفسهم. كان الهدف من البوابة توفير ميزات الأتمتة والتعاون لتسريع عمليات تقديم الخدمات ورفع كفاءتها.

كانت شركة العميل تفتقر إلى الكفاءات الداخلية المتخصصة في تطوير البرمجيات وإدارة مشروعات تقنية المعلومات، لذا؛ احتاجت إلى شريك تقني موثوق به لتنفيذ بوابة التأمين المتخصص من الألف إلى الياء. ولثقتها بخبرة ساينس سوفت الواسعة في تطوير بوابات الويب وتصميم حلول التأمين المخصصة، قررت الشركة تكليف فريقنا بتنفيذ المشروع.

التطوير الشامل لبوابة التأمين المتخصص

أجرى مستشار ساينس سوفت سلسلة من المقابلات مع الجهات المعنية لدى العميل لجمع متطلباتهم للبوابة الإلكترونية. كما اكتشف خبيرنا احتياجات المستخدمين المستهدفين للبوابة، وأجرى مقابلات مع المكتتبين وموظفي إدارة المطالبات لدى العميل لفهم المشكلات التشغيلية الناجمة عن عدم وجود خيارات الخدمة الذاتية. ونتيجة لذلك، أعد مستشارنا مواصفات وظيفية مفصلة للحل.

صمم مهندس ساينس سوفت البنية البرمجية للبوابة مع التركيز على قابلية التوسع، وسهولة الوصول، والأمان لدعم رؤية الشركة للتحول الكامل إلى تبادل المستندات رقميًا، ما يعزز نمو الأعمال في المستقبل. وطلب العميل أن تتكامل البوابة مع نظام إدارة التأمين المتخصص المسؤول عن أتمتة عمليات الاكتتاب وإدارة المطالبات، وقد اقترح خبيرنا طرقًا فعالة من حيث التكلفة لتنفيذ ذلك. اختار مهندسنا مجموعة تقنيات حديثة وسهلة الصيانة لتعظيم العمر الإنتاجي للبوابة، وخفض تكاليف الصيانة.

بعد ذلك، حلَّل مصمم تجربة وواجهة المستخدم (UX/UI) احتياجات مجموعات المستخدمين من العملاء والوسطاء والوكلاء، وصمم إطارات سلكيّة لتجربة المستخدم واختار مجموعة أدوات واجهة المستخدم للبوابة. وقد اختار مصممنا مخططات واضحة وبديهية لضمان سلاسة رحلة المستخدم، وتبسيط اعتمادها بسرعة.

بعد موافقة العميل على تصميم البوابة، انتقل فريقنا إلى مرحلة التنفيذ. حيث تولى فريقنا عملية تطوير البوابة بالكامل، بدءًا من برمجة الواجهة الخلفية وتطوير واجهة المستخدم (UI) وصولًا إلى الاختبار وإطلاق الحل. بالإضافة إلى ذلك، ربط فريقنا البوابة بنظام إدارة التأمين لدى شركة العميل.

بفضل البوابة الجديدة التي نفّذتها ساينس سوفت، تمكّن العميل من تقديم الوظائف التالية:

ميزات الخدمة الذاتية للعملاء، والوسطاء، والوكلاء

• التسجيل الذاتي، وإضافة وتحديث المعلومات التجارية والشخصية عبر الملفات الشخصية على البوابة.
• إنشاء الطلبات والمطالبات باستخدام قوالب جاهزة لمختلف القطاعات التجارية المتخصصة، بما فيها التأمين البحري، وتأمين الطاقة، وتأمين الممتلكات التجارية، وتأمين المسؤولية العامة، وتأمين المسؤولية المهنية، وغير ذلك.
• التقدير المستقل لأقساط التأمين لخيارات التغطية القياسية باستخدام حاسبة إلكترونية عبر الإنترنت.
• الوصول الفوري إلى مستندات التأمين المتخصص، بما يشمل العقود الأساسية، وعروض الأسعار، ووثائق التأمين، وشهادات التأمين، وخطابات تسوية المطالبات، وغيرها.
• متابعة حالة معالجة الطلبات وتسوية المطالبات، ومدفوعات الأقساط المستحقة، وتواريخ تفعيل وثائق التأمين.
• الدردشة الفورية للتواصل مع متخصصي الاكتتاب والمطالبات.

ميزات أتمتة التأمين

• النقل التلقائي لطلبات عروض الأسعار وطلبات التغطية والمطالبات من البوابة إلى نظام إدارة التأمين المتخصص لدى العميل.
• التقييم التلقائي لمخاطر العملاء وفقًا لمعايير محددة، مثل نطاق التغطية التأمينية، ونوع البضائع وقيمتها، وموقع التشغيل، وسجل المطالبات السابقة، وغيرها الكثير.
• الحساب الفوري للأقساط التأمينية للحالات القياسية بناءً على درجة مخاطر العميل، وبنود التغطية المطلوبة.
• التحميل التلقائي لعروض الأسعار والمستندات الملزمة من نظام التأمين لدى العميل إلى البوابة الجديدة.
• إرسال إشعارات لمستخدمي البوابة حول مراحل معالجة الطلبات وتسوية المطالبات، وانتهاء صلاحية وثائق التأمين، وغيرها.

ميزات أمان البوابة

• التحكم في الوصول بناءً على الأذونات للمؤمَّن عليهم، والوسطاء، والوكلاء.
• المصادقة متعددة العوامل للمستخدمين.
• تشفير بيانات التأمين أثناء نقلها وتخزينها.
• توفير سجلات تدقيق شاملة لأنشطة المستخدمين.

بعد إطلاق البوابة، حصل العميل على وثائق فنية مفصلة للحل، مع أدلة مستخدم شاملة.

رفع الكفاءة التشغيلية وخفض تكاليف عمليات التأمين

حصل العميل على بوابة ويب جاهزة للاستخدام توفر ميزات الخدمة الذاتية الآمنة لعملاء ووسطاء ووكلاء التأمين المتخصص، بالإضافة إلى تبادل البيانات مباشرةً مع نظام إدارة التأمين في الشركة. وقد أدى تقديم الخدمات بسلاسة عن بُعد إلى زيادة رضا عملاء وشركاء العميل بقدرٍ كبير. إلى جانب ذلك، أسهم تمكين العملاء والوكلاء من تقديم الطلبات بأنفسهم وأتمتة معالجة البيانات في تخفيف الأعباء عن عاتق فِرق العميل، ما أدى إلى تسريع ورفع كفاءة عمليات تقديم الخدمات. وبفضل استشارات خبراء ساينس سوفت بشأن التصميم ومجموعة التقنيات الأمثل للبوابة الإلكترونية، تمكن العميل من خفض تكاليف التطوير والصيانة.

إن نجاح فريقنا في أتمتة الخدمة الذاتية للعملاء والشركاء شجّع العميل على تنفيذ التحول الرقمي لعمليات التأمين التجاري المتخصص على نطاق أوسع.

التقنيات والأدوات

PHP, Ajax, JavaScript, jQuery, WordPress, MySQL.